Banca surpreendida com negócio do Novo Banco

[VirtuaGod]

O USD é um amaciador de risco.

Eu resumo

Fundos de acções ou obrigações de risco, 9%+ de volatilidade na moeda original, o USD amacia as rentabilidades.

Fundos obrigacionistas calmos, como é o caso, não gosto em moeda estrangeira, porque estás mais a comprar a moeda do que o fundo. O fundo não é suficientemente volátil para ter o efeito "amaciador". E este é em AUD nem é em USD, não sei se o efeito se manteria!!

[VirtuaGod]

Esse fundo tem uma comissão de subscrição de 6%???

As comissões da Morningstar são genéricas. Não tem custo como os PIMCO etc. O best e acho que o activo bank não cobram para comissão de subscrição para nenhum fundo estrangeiro.

[Sr_SNiper]

Esse fundo tem uma comissão de subscrição de 6%???

[Midas]

O risco cambial não é + volátil?
Daí a minha questão, câmbio vs. volatilidade de 1 fundo.

Nesta altura ambos estão com rentabilidades de 1 e 3 anos semelhantes, devido ao facto de o Pioneer neste momento estar como o Staples, está a corrigir, está com uma rentabilidade de 3 meses = -4.16%. Em Junho, estava com um retorno a 1 ano de cerca de 26-27%.
Estou em stand-by á espera que termine a sua correcção, para entrar, penso que deverá começar a subir no final do ano/inicio de 2013.

P.S.: Ao investires em fundos de moeda estrangeira, não pagas comissão de câmbio?

O Gráfico acima tem um fundo apenas, um com cobertura cambial e outro sem (o vontobel). Fundos com desvio padrão nos 10+ ganham suavidade se forem em dólares, depois explico pk desse fenómeno (em breve muito em breve).

Não pagas nada extra se o fundo for em dólares lol, é como se fosse um fundo diferente apenas!!

O USD é um amaciador de risco.

Em AUD, também não paga extras? É que ando com este fundo debaixo de olho...
O que achas dele?

UBS (Lux) Bond Fund - AUD P-acc
Categoría : Obrigações AUD
http://www.morningstar.pt/pt/funds/snap ... F0GBR04AKI

1 ano....................19.65 %
3 anos anualiz......19.29 %
5 anos anualiz......13.93 %
10 anos anualiz....10.24 %

Desv.Padrão(3a.).................8.61 %
Rentabilidade média..........17.83 %

Rácio de Sharpe..................1.99

[VirtuaGod]

O risco cambial não é + volátil?
Daí a minha questão, câmbio vs. volatilidade de 1 fundo.

Nesta altura ambos estão com rentabilidades de 1 e 3 anos semelhantes, devido ao facto de o Pioneer neste momento estar como o Staples, está a corrigir, está com uma rentabilidade de 3 meses = -4.16%. Em Junho, estava com um retorno a 1 ano de cerca de 26-27%.
Estou em stand-by á espera que termine a sua correcção, para entrar, penso que deverá começar a subir no final do ano/inicio de 2013.

P.S.: Ao investires em fundos de moeda estrangeira, não pagas comissão de câmbio?

O Gráfico acima tem um fundo apenas, um com cobertura cambial e outro sem (o vontobel). Fundos com desvio padrão nos 10+ ganham suavidade se forem em dólares, depois explico pk desse fenómeno (em breve muito em breve).

Não pagas nada extra se o fundo for em dólares lol, é como se fosse um fundo diferente apenas!!

[Midas]

O risco cambial não é + volátil?
Daí a minha questão, câmbio vs. volatilidade de 1 fundo.

Nesta altura ambos estão com rentabilidades de 1 e 3 anos semelhantes, devido ao facto de o Pioneer neste momento estar como o Staples, está a corrigir, está com uma rentabilidade de 3 meses = -4.16%. Em Junho, estava com um retorno a 1 ano de cerca de 26-27%.
Estou em stand-by á espera que termine a sua correcção, para entrar, penso que deverá começar a subir no final do ano/inicio de 2013.

P.S.: Ao investires em fundos de moeda estrangeira, não pagas comissão de câmbio?

[Reiposto]

No iPad nao estou a conseguir copiar a pagina deles não sei pk tenho que tentar no pc mas isso só segunda pois estou de fim de semana grande

Estas a utilizar a opção "Carteiras Modelo" que existe em "investir > Fundos de Investimento" ?

As carteiras modelo sugeridas consoante o perfil de investimento são as que deixo em anexo (estes casos são para um horizonte temporal: de 2 a 5 anos).

É isso mesmo mas no iPad nao consigo, mas sim sao essa as carteiras modelo.

[VirtuaGod]

O Vontobel

Os fundos de acções em USD vão ganhar quase sempre a minha preferência pois são mais estáveis

[Midas]

@VirtuaGod
Dos fundos abaixo, qual deles escolherias, apesar de categorias diferentes, ambos tem em comum activos de Capitalização Grande Crescimento, neste caso, americanos, Apple; Philip Morris International; Coca-Cola; MasterCard.
Acrescentando que o fundo da Vontobel tem risco cambial, pois é denominado em USD.
O fundo da Pioneer tem o maior retorno desde foi criado em Dezembro de 2008, mas também é mais volátil.


Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND
Categoria: Acções EUA Cap. Grande Crescimento
http://www.morningstar.pt/pt/funds/snap ... F000002FBY

Vontobel Global Value Equity C
Categoria: Acções Global Cap. Grande Crescimento
http://www.morningstar.pt/pt/funds/snap ... F000000GP3

[Midas]

Rick a tu opinião sobre se preferias o fundo verde ou azul sff

O fundo verde é + volátil e aparentemente tem maior retorno, mas é no curto prazo.
Depende do horizonte temporal do investimento em que cada um investe, por exemplo, quem investiu em 2008 e resgatou em 2009, teve maior retorno, mas no longo prazo...

Eu preferia o fundo da cor azul, tem uma evolução constante e estável, em que consolida os ganhos sem grandes volatilidades.

[VirtuaGod]

Rick a tu opinião sobre se preferias o fundo verde ou azul sff

[Midas]

(...)

Pelo meu lado, as coisas estão a avançar: oficializei a abertura no Best hoje e no próximo dia 15 terei +/- 4500€ disponíveis que pensei em aplicar da seguinte forma:

PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc - 1100€
PIMCO GIS plc Global Investment Grade Credit E EUR (Hedged)- 1050€
PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc - 1050€
F&C Emerging Markets Bond C-Euro Hedged - 500€
Templeton Glbl Total Return N Acc € - 450€
EEF Equity Consumer Staples R Acc - 450€

O que acham? Muito ambiciosa?[/b]

Eu gostei desta carteira, está equilibrada.
O Staples está com rentabilidade a 3 meses = -2.73, este momento poderá ser um bom ponto de entrada, perto do final do ano deve recuperar e disparar. (Com cerca de 1/3 da carteira em tabaco/cerveja/refrigerantes, na passagem-do-ano, o consumo deve subir.)

[VirtuaGod]

Estimado Virtuagod

Não tenho experiencia de Fundos. Li algures que os Fundos gostam de fazer uma certa cosmética no final dos trimestres. Confirmas? Se sim, qd é que se começa a notar o "emagrecimento" de correção?
E partindo do principio que se deve entrar numa baixa, há alguma forma de controlar isso, i.é a evolução grafica ou outra forma qualquer, ou isso não importa muito?

Obrigado

Nunca vi tal coisa e duvido um pouco que aconteça senão era uma máquina de fazer dinheiro. Nunca reparei em nada de estranho. Sobre ver se há uma "baixa" ou não comparo a rentabilidade a um ano com a anualizada a 3 anos. Se a de um ano for muito mais baixa que a de 3 anos considero um "baixa" com boa probabilidade de subida!!

[vitorigus]

Estimado Virtuagod

Não tenho experiencia de Fundos. Li algures que os Fundos gostam de fazer uma certa cosmética no final dos trimestres. Confirmas? Se sim, qd é que se começa a notar o "emagrecimento" de correção?
E partindo do principio que se deve entrar numa baixa, há alguma forma de controlar isso, i.é a evolução grafica ou outra forma qualquer, ou isso não importa muito?

Obrigado

[Manushe]

Muito porreira essa carteira, não exageras no risco mas tb não o cortas em demasiado ao ponto de ter impacto negativo na rentabilidade. Fizeste testes não fizeste? Parece-me bom demais para veres só a olho :-)

VG, eu iniciei-me no mundo dos fundos há uns dias atrás, lendo precisamente este precioso tópico. Foi a olhómetro sim, baseado na memória do essencial que captei por aqui.
Mesmo que quisesse, não saberia como fazer tais testes e se me falas de uns resultados do tipo de gráficos de uns posts atrás, AQUILO é um SUSTO para cardíacos

Relativamente à tua pergunta, aqui vai a resposta de uma leiga muito leiga mesmo :
a minha primeira reação era escolher o graf verde por estar quase sempre "mais acima" em crescimento do que o graf azul.
No entanto, apesar das grandes subidas, o verde também tem umas descidas a pique - o que não acontece no azul, cujo crescimento é mais suave, equilibrado e assertivo.
Conclusão: preferia investir no azul. Porque me dá mais confiança.

[VirtuaGod]

Muito porreira essa carteira, não exageras no risco mas tb não o cortas em demasiado ao ponto de ter impacto negativo na rentabilidade. Fizeste testes não fizeste? Parece-me bom demais para veres só a olho :-)

Sobre os fundos. Sim essa é a versão em euros. Sem me descoser ainda muito sobre o post "Fundos com desvio padrão alto em euros vs em dólares" como dizem que uma imagem vale mil palavras decidi postar aqui uma imagem e questionar sobre qual o fundo que preferiam e porquê?

[Manushe]

Finalmente, dia 16 de novembro, dou início ao meu primeiro dossier de fundos

PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc - 24,5%
PIMCO GIS plc Global Investment Grade Credit E EUR (Hedged)- 23,3%
PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc - 22,2%
F&C Emerging Markets Bond C-Euro Hedged - 11,1%
Templeton Glbl Total Return N Acc € - 10%
EEF Equity Consumer Staples R Acc - 8,9%

Acho que o batismo está bom porque estão todos (com exceção de um) no vermelho

As percentagens estão meias esquisitas por causa dos montantes mínimos e da quantia limitada que eu tinha disponível.
Para reforço sugerem outra distribuição do bolo dos 100%?
Ou, alguma nova adição?

Um bom fim de semana para todos!

[eagleman]

Achas que vale a pena adicionar este risco à minha carteira de fundos ou existirá outro fundo melhor neste momento?

è um pouco complicado falar de risco sem saber bem o nível de risco com que te sentes confortável+o teu Horizonte Temporal de Investimento.

Pessoalmente penso que o Eurizon está num excelente ponto de entrada. Tens é que analisar qual a queda extra que aguentarias. Uma queda de 5% preocupar-te-ia??

33% no Eurizon é um bocadinho demais para quem está a começar. Não arriscaria mais de 10%. Se vais continuar a reforçar a carteira esses 1000 euros não fazem grande mossa mas tens de diminuir o peso relativo do Eurizon.

Que tal fazeres 1250+1250+500?

De início a minha intenção é não reforçar os fundos regularmente, embora daqui a 6 meses penso eventualmente fazer um reforço. Uma desvalorização de 5% para um novato como eu, pode perturbar um pouco o meu sono...lol

Vou seguir o teu conselho e destribuir os 3000€ da seguinte forma:

1250€ - PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc
1250€ - PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg
500€ - EEF Equity Consumer Staples R Acc

Obrigado pela ajuda!

[VirtuaGod]

Já vi qual era o fundo da UBS. Não gosto muito. Sofre do problema da maioria dos outros fundos mistos. Tem performances muito piores PIMCO+Fundo de acções (nem que seja um ETF do S&P) ou PIMCO+Templeton que tenho aqui no tópico alguns posts (encontram os links na primeira página).

Não percebo aquela rentabilidade de 2006, está completamente fora do contexto. O fundo não é mau mas não é difícil fazer melhor com uma junção dos fundos da primeira página ou da carteira "básica" 66% PIMCO T.R.+34% Templeton G.B. e não é complicado até fazer melhor que a carteira "básica"!! Bastaria mudar o Pimco T.R. para o PIMCO D.I. e o Templeton G.B. para o Templeton T.R.!

P.S. Reparei agora que o desvio padrão é super baixo pelo que só mesmo os PIMCOS a acompanham nestes desvios padrões quase. De qualquer das formas uma carteira PIMCO T.R. 85% e Eurizon/templeton 15% teria muito melhores performances e manteria uma posição pequena correlacionada com a bolsa para não nos sentirmos completamente de fora quando os mercados bolsistas sobem!!

[ptigass]

No iPad nao estou a conseguir copiar a pagina deles não sei pk tenho que tentar no pc mas isso só segunda pois estou de fim de semana grande

Estas a utilizar a opção "Carteiras Modelo" que existe em "investir > Fundos de Investimento" ?

As carteiras modelo sugeridas consoante o perfil de investimento são as que deixo em anexo (estes casos são para um horizonte temporal: de 2 a 5 anos).

[Reiposto]

No iPad nao estou a conseguir copiar a pagina deles não sei pk tenho que tentar no pc mas isso só segunda pois estou de fim de semana grande

[VirtuaGod]

No Activobank quando fazemos uma simulação de investimento em fundos e depois de dizer.mos o nosso perfil de risco e tempo de duracao do investimento é apresentada uma carteira de fundos com investimento de 10k sempre com maior investimento em UBS tens alguma opiniao sobre estas propostas?

Põe aqui um print screen da proposta sff. A UBS tem dezenas de fundos. Tenho de saber quais os que são recomendados!

[Reiposto]

No Activobank quando fazemos uma simulação de investimento em fundos e depois de dizer.mos o nosso perfil de risco e tempo de duracao do investimento é apresentada uma carteira de fundos com investimento de 10k sempre com maior investimento em UBS tens alguma opiniao sobre estas propostas?

[VirtuaGod]

Achas que vale a pena adicionar este risco à minha carteira de fundos ou existirá outro fundo melhor neste momento?

è um pouco complicado falar de risco sem saber bem o nível de risco com que te sentes confortável+o teu Horizonte Temporal de Investimento.

Pessoalmente penso que o Eurizon está num excelente ponto de entrada. Tens é que analisar qual a queda extra que aguentarias. Uma queda de 5% preocupar-te-ia??

33% no Eurizon é um bocadinho demais para quem está a começar. Não arriscaria mais de 10%. Se vais continuar a reforçar a carteira esses 1000 euros não fazem grande mossa mas tens de diminuir o peso relativo do Eurizon.

Que tal fazeres 1250+1250+500?

[eagleman]

1000€ - PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc
1000€ - PIMCO GIS Total Ret Bd E EUR Hdg

O que é que acham?

Será redundante responder-te mas como não queria que achasses que não liguei. Claro que acho boa ideia. Vai dando uma vista de olhos aqui no tópico para te aperceberes onde o resto do pessoal tb investe

O F&C é muito muito bom e sistematicamente onde temos obtido maior rentabilidade sem grandes preocupações mas neste momento deve estar um bocadinho sobreaquecido. Não deixaria de reforçar uma posição existente mas para primeira vez e sem "almofada" neste fundo recomendo que vás espreitando de vez em quando

Obrigado pela resposta! Vou avançar já com 1000€ para cada um destes 2 fundos.

Já agora, eu tenho aqui mais 1000€ que estava a pensar investir num depósito a prazo, mas como os outros 2 fundos são de risco mais reduzido, pensei em adicionar um pouco mais de risco e pôr esses 1000€ no EEF Equity Consumer Staples R Acc.

Achas que vale a pena adicionar este risco à minha carteira de fundos ou existirá outro fundo melhor neste momento?