Diesel europeu duplica de valor e ameaça afetar todos os preços

[castelbranco]

ora as casas estão nesses preços não são os materiais que estão caros, o grande problema são os terrenos estarem a valorizarem-se de dia pra dia e o grande exemplo disso é o grafico acima estar a subir desde 2000 e com percentagens quase loucas em apenas 6 anos!!!

ora isto pode querer dizer muita coisa, bancos que emprestam dinheiro obtendo como garantia de pagamento: terrenos entre outros imoveis,que aos valores actuais podem conduzir a uma verdadeira bomba relogio,

imaginem só se o imobiliario sofre uma derrocada de 50% do seu valor, para onde é que vai parar o credito mal parado dos bancos?

[nunofaustino]

Não é só no Algarve Dj...

Aqui na zona de cantanhede existem diversas vivendas (estilo casas geminadas, topologia T3) à venda por 250.000E. Já acabadas, por acabar, com claros problemas de humidade, é indiferente... o preço é mais ou menos o mesmo, 240-250.000E.

Ou seja, os construtores preferem não vendem a baixar o preço... e eu prefiro alugar do que pagar estes preços ...

Um abr
Nuno

[djovarius]

Daí que tenho a ideia de que haverá ainda muita volatilidade nos mercados em 2007 - surgirão alguns "casos" que vão fazer o mercado oscilar.
A questão do crédito era óbvia, pois a descida excessiva de juros levou a tal permissividade e a uma "bolha" de preços ainda não resolvida.
O problema é que eles vão combater o esvaziamento da bolha com a mesma receita de sempre.
Os juros voltarão a um viés de baixa já no último trimestre do ano, ou no primeiro do ano que vem.

As chamadas "bolhas" são complexas: nos mercados mobiliários esvaziam mais rapidamente. Nos imobiliários parecem ser mais resistentes.
Aqui no Algarve, isso nota-se: apesar de uma forte baixa de interesse comprador, a maioria das novas casas e apartamentos surgem à venda com forte elevação nos preços.

Não é de admirar que muito do crédito mal parado (em qualquer parte do mundo onde ocorrem exageros) tenha origem nos empréstimos à habitação.

Abraço

dj

[JOGO2006MARKITOS]

Tenho poucos anos de análise de mercados, mas não me parece um bom sinal quando a taxa de "mau crédito" de um banco anda nos 65%.

Quando as pessoas nem conseguem pagar a casa...algo vai muito mal.

[castelbranco]

e se juntarmos a tudo isto um possivel crash do imobiliario, poderemos ter aqui uma bela bomba

[nunofaustino]

Este anúncio faz-me lembrar o anúncio do Ken Lay na última apresentação dos resultados da Enron... "os resultados foram óptimos, batemos as espectativas todas, mas descobrimos um buraquito de 1.1 bilião de dólares, mas vai tudo correr bem"...

A situação na Enron era muitíssimo pior (penso que teria pouco a ver com esta situação), mas estou com curiosidade de ver o que os bancos americanos vão apresentar, pois n acredito que isto seja um problema exclusivo do HSBC...

Um abraço
Nuno

[Ulisses Pereira]

"HSBC's bad debts top $10.5 billion"

LONDON/NEW YORK (Reuters) -- Europe's biggest bank, HSBC Holdings, said its charge for bad debts would be more than $10.5 billion for 2006, some 20 percent above analysts' average forecasts, due to problems in its U.S. mortgage book.

HSBC said in a shock trading update late on Wednesday that slowing house price growth was being reflected in accelerated delinquency trends across the U.S. sub-prime mortgage market, particularly in more recent loans.

Analysts had expected HSBC's 2006 loan impairment charge to be $8.8 billion, according to the average of 11 analysts' forecasts, the bank said.

That figure is now expected to be about $1.8 billion higher, or near $10.6 billion.
"It is clear that the level of loan impairment provisions to be accounted for as at the end of 2006 in respect of Mortgage Services operations will be higher than is reflected in current market estimates," HSBC said in a statement.

It said HSBC Chief Executive Michael Geoghegan will take direct action to manage the group's response to the U.S. mortgage problem.

Apart from its U.S. mortgage services operations the performance of its businesses for 2006 was in line with expectations, it said.

HSBC said in its statement: "We have taken account of the most recent trends in delinquency and loss severity and projected the probable effects of resetting interest rates on adjustable rate mortgages, in particular in respect of second lien mortgages."

HSBC, the world's third largest bank by market value after Citigroup and Bank of America, was not alone with its U.S. housing problems.

Earlier on Wednesday New Century Financial, the No. 2 U.S. sub-prime mortgage lender, warned of poorer results as home sales and prices decline, and defaults increase.

The problems follow warnings from experts throughout last year that a slowing U.S. economy and rising borrowing costs would lead to an increase in bad loans by homeowners. HSBC already warned about problems in its U.S. mortgage business on November 13 and said three weeks later that the housing market had deteriorated further.

The warning will increase criticism that HSBC's credit-scoring system has been poor in the mortgage arm.
It will also add to criticism of HSBC's purchase of Household International for $14.8 billion in 2003. Even at the time of the deal there were complaints Household -- subsequently renamed HSBC Finance -- would expose the bank to too much sub-prime U.S. consumer lending.

The bank's North American operations, which include HSBC Finance, last year generated 31 percent of total profit, but 65 percent of bad loans.

HSBC shares have fallen 8 percent since its November 13 warning. They closed on Wednesday at 931 pence, valuing the bank at 108 billion pounds ($212.9 billion)."

Fonte: Reuters