Governo corrige lei de estrangeiros e prazos para reagrupamento familiar

[Jaimek]

Se queres que te diga, se o fisco te vier perguntar pq que transferiste a massa para a tua amiga, é mais simples responder que emprestaste e que esperas devolução do que se se tiveres feito multiplas transferencias, digo eu. Mas pronto. Nestas coisas, quem não deve, não teme.

Mas se os cheques são de 11.500, portanto inferiores a 12.500, o fisco não vai perguntar por nada.

[gato_vadio]

Pobre país.
O pessoal até tem medo de fazer transferencias bancárias.

Cheira a Salazar por tudo quanto é sitio...

[Pata-Hari]

Se queres que te diga, se o fisco te vier perguntar pq que transferiste a massa para a tua amiga, é mais simples responder que emprestaste e que esperas devolução do que se se tiveres feito multiplas transferencias, digo eu. Mas pronto. Nestas coisas, quem não deve, não teme.

[Jaimek]

Não interessa se são vários pagamentos, visto que podem ser pagamentos PARCIAIS que na totalidade sejam superiores aos 12.500€.

Não entendi esta.
O limite de 12.500 Euros refere-se a úm único movimento e não à totalidade deles. Imagina lá se fosse assim como dirias, então estes mecanismos de controle automático estariam praticamente sempre a disparar.

Volto a perguntar: 5 cheques de 11.500 Euros (inferior aos tais 12.500 euros) com datas variadas e com entrada em contas bancárias distintas da mesma pessoa não deve haver problema, pois não ?

Bem, passo os 5 cheques e ponto final. Sai por pouco mais que 2 Euros, enquanto que as despesas de transferência bancária seriam superiores a 25 Euros, pois no caso da transferência bancária vai-se pagar 4% de imposto de selo e no cheque não, vai-se lá saber porquê...

[rnbc]

Eu e fosse a ti simplesmente transferia o dinheiro e pronto.

Já fiz várias transferências de montantes dessa ordem de contas conjuntas para contas minhas e vice-versa sem qualquer problema.

Formalmente estava a doar 50% do capital em cada transferência, mas nunca ninguém me chateou. Inclusivé perguntei numa repartição e a resposta que me deram foi "esteja à vontade que ninguém o vai chatear por causa disso"

Se quizeres cria uma conta conjunta e faz passar o dinheiro por lá. É uma forma de acentuar o carácter familiar/amigo da coisa.

[nunoand99]

AH...esqueci-me de acrescentar.

Por "lei" do Banco de Portugal ou coisa parecida, os Bancos são obrigados a guardar o registo da transacção durante pelo menos 10 anos, ou até 5 anos depois de deixares de ser cliente

[nunoand99]

O que se passa é o seguinte:

Nas Instituições Financeiras, todas elas, no sentido mais lato, existem mecanismos de controle automáticos que são desencadeados para todos os movimentos superiores a 12.500€.

Isto é feito de forma rigorosa.
Além de servir para efeitos de apuramento de IRS, serve para provar da licitude da fonte (o mais importante).

Obviamente que se for contra factura não tem qualquer problema (pagas o IRS)

Não interessa se são vários pagamentos, visto que podem ser pagamentos PARCIAIS que na totalidade sejam superiores aos 12.500€.

[Pata-Hari]

A questão é que o fisco a pode questionar a ela ou a ti quando te devolver a massa se é ou não rendimento tributável.

[Jaimek]

O fisco é que te vai perguntar qual a proviniência e destino do dinheiro. Se perguntar, claro. O chato é se pergunta, mesmo que seja legal tens que pagar imposto.

Pagar imposto ? Porque razão vou pagar imposto por causa de uma simples transferência ? Não se trata de nenhuma doação. Simplesmente estou a emprestar este capital a uma amiga minha, para que ela não recorra ao crédito de habitação que é carissimo e passado uns meses devolver-me-á o capital novamente.

E tendo em conta a emissão de 5 cheques de 11.500 Euros cada, como não ultrapassa os 12.500 Euros (onde posso confirmar o valor exacto ?), não haverá problema concerteza.

E com esta modalidade dos cheques ainda poupo dinheiro: não pago os 4% de imposto de selo, que teria que pagar no caso de transferência bancária.

[SMALL2007]

É pá..podes transferir o que quiseres. Podes levantar e passar cheques do montante que quiseres. O banco está-se borrifando para isso, menos em rela~çao a depósitos em cash, onde tem que formalmente que te obrigar a preencher um pequeno quesrtionário, para salvar a própria pele em caso de problemas com lavagens de dinheiro, etc.

O fisco é que te vai perguntar qual a proviniência e destino do dinheiro. Se perguntar, claro. O chato é se pergunta, mesmo que seja legal tens que pagar imposto.

Doações fora da família pagam imposto. Compras de imóveis por fora são ilegais, etc.

[pinto80]

Importante será saber qual a proveniência desse dinheiro. A partir do momento em que existe justificação não haverá problema. SE é pagamento de factura, se é doação, etc...

Cuidado com as justificações de doações pois estão sujeitas a impostos selo...

[Jaimek]

E se eu emitir 5 cheques diferentes com data valor diferente, cada um com um valor de 11.500, que no total prefaz os 57.500 ?

Penso que seja a melhor solução, não ?

[curvedair]

O Big Brother (o do livro), torna-se cada vez mais real!!!

Sem dúvida que a sociedade representada no livro 1984 de George Orwell é cada vez mais idêntica à nossa actual sociedade.

Um Big Brother está cada vez mais conhecedor de todos os nossos passos e cada vez mais tenta condicionar as nossas acções e ideias.

A questões colocadas neste tópico e as várias resposta e reacções são interessantes e reveladoras; sabemos que ele, um Big Brother existe, que poderá actuar sobre as pessoas, e essas pessoas não sabem nem onde ou quando ou em que medida ele irá intervir.

[longBlackCandle]

E nunca te perguntaram nada ? Nem o Banco emitente nem o Banco destinarário ?

Claro que não. Nem tem nada de perguntar, era o que faltava. O dinheiro é meu não é?

O que pode acontecer é, por motivos de segurança, o banco querer confirmar a ordem de transferencia quando esta é realizada através dos canais automáticos, internet, telefone, etc.

Agora, por cheque ou ao balcão tu podes transferir o teu dinheiro para onde muito bem entenderes ...

[Jaimek]

Esse montante não tem nada de especial, trata-se de uma transferencia normalissima. Eu já fiz varias (de montantes parecidos) para contas de outras pessoas sem qq problema.

E nunca te perguntaram nada ? Nem o Banco emitente nem o Banco destinarário ?

Estranho é que o preçário do BEST contêm montantes de transferência elevados, pelo que mostra que não deve haver problema...

Então e com um cheque bancário, emitido pelo BEST, não deve haver problemas...
editado: Afinal com o cheque bancário também não é possível, pois no preçário do BEST está escrito: "Apenas disponível para Crédito Habitação".

Estou mesmo a ver que o melhor será levantar os 57.500 Euros no Balcão.

[SMALL2007]

Por exemplo:

-compras um imóvel e escrituras por 100.000, e dás por fora 50.000.

É muito possível que o vendedor seja investigado para ver se recebeu mais do que o montante da escritura. E depois diz o quê? Que eram poupanças que estavam na conta de outra pessoa? Começa a ser cada vez mais complicado fugir a impostos, e ainda bem.

Só os grandes ladrões é que se safam (vidé BCP) porque os que os investigam comem do mesmo balde.

[Um curioso...]

O Big Brother (o do livro), torna-se cada vez mais real!!!
Todos os dias existem milhares de transferências desse montante e obviamente poucas são investigadas.
Embora fiquem registadas nos sistemas informáticos, só em situações especiais são questionadas e a sua função é mais dissuasora.
Por exemplo, se contestarmos qualquer cobrança das Finanças a investigação é imediata.
Mas cuidado com as transferências para as amigas...
De qualquer modo se for legal, apenas temos que responder às perguntas, com direito a convocação por carta registada.
Boa sorte!!!

[bboniek33]

...ir-lhe-a pedir que diga qual a proveniencia desse dinheiro. Mais nada. Dira que sao poupancas, ou resultado de uma transaccao qualquer, o que seja..



Em qualquer caso EE DE EVITAR TRANSFERENCIAS EM "CASH" !!! isso sim, objecto de grande escrutinio.

[longBlackCandle]

Esse montante não tem nada de especial, trata-se de uma transferencia normalissima. Eu já fiz varias (de montantes parecidos) para contas de outras pessoas sem qq problema.
O único problema que poderá existir, é o próprio banco ter definido um limite máximo de transferencia por dia. Esse é o único problema que vejo.

Bom 2008!

[Jaimek]

Obrigado pelas respostas.

Será esta situação a primeira a acontecer ? Claro que não ! Então como é que se tem feito para fazer transferências deste montante ?

Que tipo de registro ou fiscalização é feita ? Alguém sabe ?

E qual então o montante a partir do qual esta fiscalização/registro é efectuada ?

[pinamiranda]

Jaimek,

Boas,

Dentro de poucas semanas vou fazer uma transferência bancária de 57.500 Euros para uma amiga minha.

Esta minha amiga disse-me que quando as transferências são superiores a 12.500 Euros o Banco faz comunicação ao Banco de Portugal, ficando qualquer coisa registada.

O que devo então fazer ? Devo então dividir a transferência deste montante em 5 parcelas, de modo a não ultrapassar os 12.500 Euros e efectuar uma transferência por dia ?

Este problema também se coloca para contas com o mesmo titular ?


P.S. Por acaso fiz uma transferência de 25.000 faz uns 6 meses atrás e não sabia nada sobre isto...

Penso que são 10.000 e não 12.500.

Bons negócios,

jepm

[SMALL2007]

Aí a amiga também tem que explicar onde consegui cash para um depósito tão avultado.
Ainda é mais complicado.

[Auditor]

É caso para dizer deixa-me ser teu amigo
Nestas ocasiões apetece é levantar o dinheiro e depois a tua amiga depositar na conta dela.

[Titleist]

Tendo em conta o apertar do controle de operações suspeitas de branqueamento de capitais, atenção ás transferências bancárias de igual valor em várias transacções para o mm destinatário.

Esse tipo de operação levantará, sem grandes dúvidas, suspeitas. Suspeitas essas que puderão a levar a uma investigação.

Quem não deve não teme, mas tb é verdade que é preferivel evitar incómodos e perguntas "chatas".

O problema coloca-se para todos os tipos de contas.

Eu sugeria que falasses com o teu gerente de conta e lhe explicasses o que pretendes fazer e de que melhor forma ele, gerente, te aconselharia a proceder.

A partir desse momento, estás a envolver a instituição bancária, e garantes assim que o teu procedimento não é ilicito e é realizado com aconselhamento bancário.

[Jaimek]

Boas,

Dentro de poucas semanas vou fazer uma transferência bancária de 57.500 Euros para uma amiga minha.

Esta minha amiga disse-me que quando as transferências são superiores a 12.500 Euros o Banco faz comunicação ao Banco de Portugal, ficando qualquer coisa registada.

O que devo então fazer ? Devo então dividir a transferência deste montante em 5 parcelas, de modo a não ultrapassar os 12.500 Euros e efectuar uma transferência por dia ?

Este problema também se coloca para contas com o mesmo titular ?


P.S. Por acaso fiz uma transferência de 25.000 faz uns 6 meses atrás e não sabia nada sobre isto...