Fundos à la carte
Re: Fundos à la carte
daniel__ Escreveu:Sobre o Ouro ainda
http://www.jornaldenegocios.pt/mais/ana ... -realidadePode comprar ouro para se sentir mais seguro, mas tem de estar consciente dos riscos. Ao contrário da crença popular, que se enraizou noutro contexto económico, a decisão de pôr as poupanças em ouro não garante ganhos mesmo no longo prazo.
Bom dia, antes de mais esta é a minha primeira intervenção e queria desde já felicitar os autores e contribuidores deste excelente tópico. No meu caso pessoal há mais de 4 anos que tenho investido uma parte das minhas poupanças numa carteira tipo «4 fundos» embora com algumas variantes, por isso o interesse neste tópico
Relativamente ao ouro concordo, penso que nesse caso a ideia é de que o ouro pode de alguma forma «proteger» uma carteira em caso de turbulências dos mercados e valorizar-se. No meu caso pessoal, e por ter um vínculo com o país prefiro usar o EURO/CAD, ou/e, juntar a carteira dos «4 fundos» um fundo de obrigações do japão em jpy.
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Re: Fundos à la carte
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Re: Fundos à la carte
Sobre o Ouro ainda
http://www.jornaldenegocios.pt/mais/ana ... -realidade
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Pode comprar ouro para se sentir mais seguro, mas tem de estar consciente dos riscos. Ao contrário da crença popular, que se enraizou noutro contexto económico, a decisão de pôr as poupanças em ouro não garante ganhos mesmo no longo prazo.
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Re: Fundos à la carte
@chico_laranja
Há ETFs que são fisicos, não apenas replicam o ouro. Muitos ETFs/ETCs dizem physical no nome. O maior ET de ouro do mundo GLD é fisico.
Últimos 10/12 anos foram pródigos em movimentos e quebras das regras de ouro da segunda metade do século XX:
Podes elaborar sff?? Quais regras e quais foram esses movimentos??
Há ETFs que são fisicos, não apenas replicam o ouro. Muitos ETFs/ETCs dizem physical no nome. O maior ET de ouro do mundo GLD é fisico.
Últimos 10/12 anos foram pródigos em movimentos e quebras das regras de ouro da segunda metade do século XX:
Podes elaborar sff?? Quais regras e quais foram esses movimentos??
Artigos e estudos: Página repositório dos meus estudos e análises que vou fazendo. Regularmente actualizada. É costume pelo menos mais um estudo por semana. Inclui a análise e acompanhamento das carteiras 4 e 8Fundos.
Portfolio Analyser: Ferramenta para backtests de Fundos e ETFs Europeus
"We don’t need a crystal ball to be successful investors. However, investing as if you have one is almost guaranteed to lead to sub-par results." The Irrelevant Investor
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Re: Fundos à la carte
Ouro apenas físico ou então em ETF ou similar.
Convém ter noção que os ETFs não têm lá 50T+X de ouro guardados em Fort Knox e apenas repercutem a variação do valor dessas toneladas de ouro e o X é a parte mais volátil para suportar as ordens de venda e compra mas são sim um índice sintético que mimetiza o ouro. É algo artificial que copia o movimento do ouro.
O ouro físico é um risco grande por causa de roubos e afins além de que tem um spread brutal entre preço de compra e venda e quem investe forte e feio tem que ter cofres, de preferência fora de casa, e são caríssimos.
O ETF/ETC/whatever tem o risco de no caso de algo de muito grave ocorrer (3ª guerra mundial, exclusão dos EUA dos mercados ou algo do género) passam a ser os lesados do ETF e o que era o mais seguro foi o 1º a valer 0
Pensem bem no motivo de terem ouro no portfólio e se, atendendo ao histórico destes últimos 10 anos, ele mantém a sua função histórica com que é descrita na literatura. Últimos 10/12 anos foram pródigos em movimentos e quebras das regras de ouro da segunda metade do século XX:
- Acções: Um grande crash que ninguém imaginaria que voltasse a acontecer depois d'A Grande Depressão e ainda por cima que tivesse origem no mais vigiado e evoluído mercado do mundo: EUA, uma grande recuperação, flat, anos com ganhos moderados mas que olhando lá para dentro tiveram uma volatilidade impressionante tipo S&P 500 em 2016 onde chegou a cair +10% em 6 semanas e acabou o ano com +8%
- Obrigações: Um bull impressionante e o seu estouro, movimentos atípicos nos mercados com os bancos centrais a manipular de forma descarada os mercados, falências em cascata de vários países (Islândia, Irlanda, Grécia, Portugal e ainda os casos especiais da banca espanhola e italiana)
Convém ter noção que os ETFs não têm lá 50T+X de ouro guardados em Fort Knox e apenas repercutem a variação do valor dessas toneladas de ouro e o X é a parte mais volátil para suportar as ordens de venda e compra mas são sim um índice sintético que mimetiza o ouro. É algo artificial que copia o movimento do ouro.
O ouro físico é um risco grande por causa de roubos e afins além de que tem um spread brutal entre preço de compra e venda e quem investe forte e feio tem que ter cofres, de preferência fora de casa, e são caríssimos.
O ETF/ETC/whatever tem o risco de no caso de algo de muito grave ocorrer (3ª guerra mundial, exclusão dos EUA dos mercados ou algo do género) passam a ser os lesados do ETF e o que era o mais seguro foi o 1º a valer 0
Pensem bem no motivo de terem ouro no portfólio e se, atendendo ao histórico destes últimos 10 anos, ele mantém a sua função histórica com que é descrita na literatura. Últimos 10/12 anos foram pródigos em movimentos e quebras das regras de ouro da segunda metade do século XX:
- Acções: Um grande crash que ninguém imaginaria que voltasse a acontecer depois d'A Grande Depressão e ainda por cima que tivesse origem no mais vigiado e evoluído mercado do mundo: EUA, uma grande recuperação, flat, anos com ganhos moderados mas que olhando lá para dentro tiveram uma volatilidade impressionante tipo S&P 500 em 2016 onde chegou a cair +10% em 6 semanas e acabou o ano com +8%
- Obrigações: Um bull impressionante e o seu estouro, movimentos atípicos nos mercados com os bancos centrais a manipular de forma descarada os mercados, falências em cascata de vários países (Islândia, Irlanda, Grécia, Portugal e ainda os casos especiais da banca espanhola e italiana)
Ao fim de semana o tempo é para o mercado dos afectos para com a cara metade e com os filhos .
Uma vez que o meu tempo disponível para o acompanhar o fórum é mínimo, se precisarem de algo da minha parte mandem PM que tento passar por cá.
Um abraço e bons investimentos.
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Re: Fundos à la carte
MNPTLIS Escreveu:Outra pergunta tenho andado a procura de fundos cujo alvo é o ouro e tenho tido dificulade em encontrar pois queria que uma parte dos fundo tivesse a componente ouro ou apenas ouro
Alguem sabe que fundos existem ?
Caro amigo, o fundo da PIMCO que põe dinheiro na conta todos os meses, penso que funciona como dividendos. Quanto a impostos, sei pouco. Tenho contabilista há muitos anos, dada a profissão, e que me trata de tudo ( o chamado "comissaire aux compte segundo o Espirito Santo Salgado ). Mas penso que essa mensalidade é posta nos dividendos.
Engraçado, que tirando o ouro fisico, que é fácil de comprar mas não tão fácil de vender com lucro, tambem tenho andado á procura dum qalquer instrumento simples para ter ouro como hedging mas tambem só caio nas mineradoras ou nos futuros. Tenho que olhar com mais calma para o tópico do ouro...
Abraço
Clinico
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Re: Fundos à la carte
bucks Escreveu:Fantástica ferramenta, nisto os espanhóis estão muito mais à frente que cá...
Nós vamos mudar isso Não só com novas ferramentas como automatizando as deles (e ao mesmo tempo tornando-as de uso mais simples)
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"We don’t need a crystal ball to be successful investors. However, investing as if you have one is almost guaranteed to lead to sub-par results." The Irrelevant Investor
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Re: Fundos à la carte
Não há bem que sempre dure, nem mal que nunca acabe
Re: Fundos à la carte
Está a melhor a performance global de ambas as duas carteiras neutra e agressiva, graças ao aprimoramento que fiz na neutra do Montepio.
Fantástica ferramenta, nisto os espanhóis estão muito mais à frente que cá...
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Re: Fundos à la carte
Mouro_Emprestado Escreveu:Não existem Fundos de Investimento que invistas directamente em Ouro.
Haver há, mas tem pouco peso na carteira.
O Invesco Ballaced Risk (SOURCE PHYS MRKTS GOLD P ETC / ETF SECURITIES GOLD BULLION SECS) e o Deutsche Concept Kaldemorgen (Gold Bullion Securities 04/Und. Cert.).
Em ambos representa à volta de 5%
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Re: Fundos à la carte
MNPTLIS Escreveu:Outra pergunta tenho andado a procura de fundos cujo alvo é o ouro e tenho tido dificulade em encontrar pois queria que uma parte dos fundo tivesse a componente ouro ou apenas ouro
Alguem sabe que fundos existem ?
Não existem Fundos de Investimento que invistas directamente em Ouro. Para isso, só ETCs (semelhantes aos ETFs).
Podes é investir em fundos de empresas de mineração de ouro... Mas não é a mesma coisa que investir directamente em Ouro.
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Re: Fundos à la carte
Outra pergunta tenho andado a procura de fundos cujo alvo é o ouro e tenho tido dificulade em encontrar pois queria que uma parte dos fundo tivesse a componente ouro ou apenas ouro
Alguem sabe que fundos existem ?
Alguem sabe que fundos existem ?
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Re: Fundos à la carte
Clinico
precisava de ajuda estou interessado nesses fundos de destribuição e ate estou interessado nesse que tens mas a minha duvida é em termos de finanças (impostos) como é que isso funciona
precisava de ajuda estou interessado nesses fundos de destribuição e ate estou interessado nesse que tens mas a minha duvida é em termos de finanças (impostos) como é que isso funciona
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Re: Fundos à la carte
A regra dos 72 é muito boa para que você entenda o poder dos juros compostos.
Com ela, você descobrirá, com facilidade, qual é o prazo em que o seu investimento levará para dobrar de valor.
Como?
Simples: dividindo 72 pela taxa de juros da aplicação.
Se você consegue investir hoje num título prefixado que ofereça retorno de 16% ao ano (hipótese meramente ilustrativa), quanto tempo levará para dobrar o seu capital aplicado neste título?
Vejamos: 72/16 = 4,50.
Resposta: em 4 anos e meio.
http://hcinvestimentos.com/2017/03/23/c ... -dinheiro/
Com ela, você descobrirá, com facilidade, qual é o prazo em que o seu investimento levará para dobrar de valor.
Como?
Simples: dividindo 72 pela taxa de juros da aplicação.
Se você consegue investir hoje num título prefixado que ofereça retorno de 16% ao ano (hipótese meramente ilustrativa), quanto tempo levará para dobrar o seu capital aplicado neste título?
Vejamos: 72/16 = 4,50.
Resposta: em 4 anos e meio.
http://hcinvestimentos.com/2017/03/23/c ... -dinheiro/
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Re: Fundos à la carte
Não há bem que sempre dure, nem mal que nunca acabe
Re: Fundos à la carte
bucks Escreveu:Estou a afinar a carteira euro Montepio fica neutra mesmo equilibrada meio, a do AB está mais equilibrada mas para frente meio agressiva ´
Muito boa ferramenta, mesmo agradecido ao pessoal. Consegui ver o custo preço e descorrelacionar tudo.
Se tiverem mais ideias, chutem, talvez consiga implementar, ou pelo menos fica anotado
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Re: Fundos à la carte
Estou a afinar a carteira euro Montepio fica neutra mesmo equilibrada meio, a do AB está mais equilibrada mas para frente meio agressiva ´
Muito boa ferramenta, mesmo agradecido ao pessoal. Consegui ver o custo preço e descorrelacionar tudo.
Muito boa ferramenta, mesmo agradecido ao pessoal. Consegui ver o custo preço e descorrelacionar tudo.
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Re: Fundos à la carte
Graças às ferramentas aqui disponibilizadas, consegui descobrir que a minha carteira mais agressiva do AB está bem descorrelacionada e com bom desempenho. A do Montepio é Europa descorrelacionado com imobiliário. Natural ser mais concentrada...
Obrigado.
Obrigado.
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Re: Fundos à la carte
chico_laranja Escreveu:Como é possível ter diferenças tão grandes nas correlações?
Umas décimas são perfeitamente aceitáveis agora passar de -0.06 para 0.26 (PIMCO Glbl Vs GS Glbl Small Cap)
Não me espanta nadinha. Dificilmente há um mês negativo no Pimco e positivo no GS. Diariamente é que se nota a diferença de correlações. Mas se no final do mês ambos subirem a correlação mensal vai ser positiva.
Como exemplo podemos imaginar os primeiros 15 dias o Pimco sobe (e o GS desce) e nos últimos 15 o GS é que sobe (e o Pimco desce) mas no final do mês ambos subiram um pouco. Como podes imaginar a correlação diária é negativa e a mensal positiva.
E houve aí muitos meses em que estava TUDO a subir (quer recuperação da crise quer nos últimos 18 meses por exemplo) embora em termos diários não estava sempre tudo a bombar, umas vezes era acções, outra era obrigações.
Quando eu fizer no site já se confirma tudo. Em Agosto já devo colocar isso.
Abr
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Re: Fundos à la carte
avataris
Vamos ter uns X-ray kitados e realmente interessantes
VG
Como é possível ter diferenças tão grandes nas correlações?
Umas décimas são perfeitamente aceitáveis agora passar de -0.06 para 0.26 (PIMCO Glbl Vs GS Glbl Small Cap)
O meu tempo é curto para passar por cá. É mesmo só um saltinho para ver como a coisa anda
Vamos ter uns X-ray kitados e realmente interessantes
VG
Como é possível ter diferenças tão grandes nas correlações?
Umas décimas são perfeitamente aceitáveis agora passar de -0.06 para 0.26 (PIMCO Glbl Vs GS Glbl Small Cap)
O meu tempo é curto para passar por cá. É mesmo só um saltinho para ver como a coisa anda
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Um abraço e bons investimentos.
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Um abraço e bons investimentos.
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Re: Fundos à la carte
Boa. Interessantíssimo. Para além de ficar sempre contente quando a alguém da comunidade desenvolve e partilha projectos
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Re: Fundos à la carte
Espetacular, obrigado.
Cumprimentos e bons negócios
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“O que está em cima é como o que está em baixo, e o que está em baixo é como o que está em cima”
Re: Fundos à la carte
VirtuaGod Escreveu:Confesso que estou curioso com alínea A
Feito Vai gerar um CSV.
Acho que era o Chico que há tempos também procurava esta funcionalidade.
A opção B vai ficar em standby, parece-me "overkill"
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Re: Fundos à la carte
GAC29 Escreveu:Boa noite!
Fidelity SMART Global Defesv A-Acc-EUR - LU0251130554
Com 2 anos vou com -7%, espero dias melhores....
Opiniões?
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Re: Fundos à la carte
Confesso que estou curioso com alínea A
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