Ao minuto: Descida do IRC avança fora do orçamento

[Rick Lusitano]

Supermercados de Fundos, Supermercados de Fondos e Supermercato di Fondi (2015-02-11 22:00)

[PT] Quais os maiores supermercados de fundos?
Foi esta questão que procurei responder. Foram colocados apenas as instituições financeiras que funcionam como boutiques de fundos, ou seja, com comercialização de fundos, independentemente das sociedades gestoras serem do mesmo grupo financeiro ou não. Também só foram colocados os totais dos fundos comercializados oficialmente através da plataforma online destas instituições. Haverá outros fundos que poderão ser obtidos via offline.

[ES] ¿Cuáles son los mayores supermercados de fondos?
Fue este tema que trató de responder. Fueron puestos sólo las instituciones financieras que actúan como boutiques de fondos, es decir, con la comercialización de fondos, independientemente de las sociedades gestoras son del mismo grupo financiero o no. También sólo se colocaron el total de los fondos comercializados oficialmente a través de la plataforma online de estas instituciones. Habrá otros fondos que se pueden obtener offline.

[IT] Quali sono i maggiori supermercati di fondi?
E 'stato questo questione che ha cercato di rispondere. Sono stati posti solo le istituzioni finanziarie che agiscono come boutique di fondi, che significa, con la vendita di fondi, indipendentemente dalle società di gestione sono lo stesso gruppo finanziario o no. Anche sono stati collocati solo il totale dei fondi commercializzati ufficialmente attraverso la piattaforma online di queste istituzioni. Ci sarà altri fondi che possono essere ottenuti via offline.



PORTUGAL
Total de Resultados Morningstar: 9.365 Fundos Institucional e Não Institucional
..2.288 - Banco Best
....897 - Banco BiG
....749 - ActivoBank
....615 - Banco Invest



ESPAÑA
Resultados Morningstar: 27.880 Fondos Institucionales y Retail
+7.000 - Tressis
..4.547 - Inversis Banco
+3.700 - Renta 4 Banco
..2.093 - Bankinter
..1.755 - SelfBank
....488 - OpenBank
....283 - Ahorro



ITALIA
Risultato totale Morningstar: 22.746 Fondi Non Instituzionale e Instituzionale incluse classi virtuali
..4.799 - Fundstore
..4.000 - Online SIM



LUXEMBOURG
....906 - TD Direct Investing international (ex-Internaxx)

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Fonte: The Guardian - Online fund supermarkets cut costs – but is cheap always cheerful? (Monday 27 January 2014 07.01 GMT)
http://www.theguardian.com/money/2014/jan/27/online-fund-supermarkets-cut-costs

[Bucks]

Eu tenho este fundo que gosto muito e que está a dar 9% em 9 meses.

Schroder International Selection Fund - EURO Bond ADD TO WATCHLIST
SISEBBA:LX

Obrigado. Mas esse é de obrigações mais curtas...

NV Obrigações Europa O campeão na sua categoria...

[Brans]

Eu tenho este fundo que gosto muito e que está a dar 9% em 9 meses.

Schroder International Selection Fund - EURO Bond ADD TO WATCHLIST
SISEBBA:LX

Obrigado. Mas esse é de obrigações mais curtas...

[Bucks]

http://www.fundspeople.com/noticias/fidelity-emea-un-fondo-para-aprovechar-el-crecimiento-en-cadena-de-los-paises-emergentes-23594

[Bucks]

O Fidelity EMEA E acc de que falei... Com muito menor dose. QUe acham?

http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/detalhe/fidelity_lanca_fundo_que_investe_em_africa_medio_oriente_e_europa_de_leste.html

Já o tenho
É um low-cost EMEA... a dose e muito pequena, para diversificação...

[Rick Lusitano]

Pessoal, nos fundos nacionais ainda é retido o IRS no resgate?
Sei que em Junho fica alterada permanentemente a nova lei.
Obrigado.

Ainda é. Acho que a partir de junho os contadores são repostos a zeros e as mais-valias retidas na fonte a partir dessa data.

Patinha linda.

Não é bem assim...

[Rick Lusitano]

Pessoal, nos fundos nacionais ainda é retido o IRS no resgate?
Sei que em Junho fica alterada permanentemente a nova lei.
Obrigado.

Ainda é. Acho que a partir de junho os contadores são repostos a zeros e as mais-valias retidas na fonte a partir dessa data.

Quando tento resgatar um fundo nacional, não aparece o imposto IRS no resgate...

Cenário pré-OE 2015 (até 31/12/2014)

Nos fundos nacionais, a tributação era feita directamente aos fundos, basicamente era 25% (haveria mais uns pozinhos, mas a mais relevante era esta). Quando resgatavamos os fundos não eram feitas quaisquer retenções de impostos. Eram mais-valias líquidas de impostos, assim eram para não existir dupla tributação.


Cenário OE 2015

Para equiparar a tributação dos fundos nacionais aos estrangeiros, e facilitar a comercialização de fundos nacionais a investidores estrangeiros em Portugal e fora de Portugal, nos fundos nacionais, a tributação passaria a existir quando é apenas resgatado o fundo. Actualmente é 28%. Mas com a reforma do IRS, as retenções das taxas liberatórias, das mais-valias dos fundos estrangeiros, deixam de existir, e tais como nos fundos nacionais, que não chegam a existir. Passando ambos, a não ter tributação na retenção, e no ano seguinte, juntamente com a declaração do IRS, será efectuado o pagamento destes impostos ou a devolução de impostos, dependente do saldo entre as mais-valias e as menos-valias.

Existe um período de transição para os fundos nacionais, até Junho de 2015.


Esta é a minha interpretação e experiência pessoal, e não dispensa a consulta de especialistas na área.

[Rick Lusitano]

Deixo-vos aqui, uma resposta que dei recentemente, pois me parece interessante, para quem começou á pouco tempo, nos mercados financeiros, observar a performance histórica.

A minha carteira mais agressiva está de parabéns porque faz 2 anos.

Aqui fica mais uma actualização, como quase todas (já para não dizer todas) tem vindo a valorizar desde a última actualização, isto apesar da correcção de Outubro.
Este ano também tem beneficiado do efeito do Super Mário e vai com 4,47% YTD, e com 25,27% desde a constituição.
Desde a última actualização a única alteração que fiz, que também foi a única desde a constituição, foi a venda de HY há cerca de meio ano e reforcei em partes iguais Obrigações europeias e mundiais.

Fica o boneco

Parabéns, pelos resultados obtidos.
Fazendo uma média aritmética simples, dá 12,635% anualizados. Muito bom, se bem me lembro, tinhas uma carteira com grande peso em obrigações.

É bom para analise dos mercados, pelo menos nos 2 últimos anos, para aquelas pessoas, que começaram recentemente a investir. Dá para ver, o que os mercados nos dá em excesso em curto prazo, nos tira de igual modo. Estou a falar por exemplo, dos períodos Abril-Julho de 2013; Agosto-Outubro 2014. Vamos lá ver, se depois de um mês de Janeiro/2015, a subir com uma grande inclinação, não vamos ter uma queda proporcional, seguida de um ressalto para norte.

[Rick Lusitano]

Los selectores analizan la rentabilidad ofrecida por el producto

Funds People - ¿Qué aspectos hacen diferente al M&G Optimal Income de otros fondos? (09 febrero del 2015 - 07:14 hrs.)
http://www.fundspeople.com/noticias/que-aspectos-hacen-diferente-al-m-g-optimal-income-de-otros-fondos-186235

Principales contribuidores a la rentabilidad en los últimos años

Fonte: Funds People - M&G Optimal Income: las dos nuevas estrategias implementadas en el fondo (04 febrero del 2015 - 07:15 hrs.)
http://www.fundspeople.com/empresas/m-g-investments-10803/noticias/m-g-optimal-income-las-dos-nuevas-estrategias-implementadas-en-el-fondo-184917

[Bucks]

Que acham deste fundo (rotativo emergente fronteira) em muito menor dose?

Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East & Africa Fund E-Acc-Euro

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000F7B

[scapy11]

Bom dia,

Estes são os fundos que tenho no vermelho.
Gostava de saber qual a vossa opinião? Devo manter ou resgatar? Qual é a vossa perspectiva para 2015?

Templeton Global Total Return N Acc € H1 -> - 2,55%

AXA WF Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) -> - 1,93%

Franklin European Growth N Acc € -> - 1,08%

Franklin Biotechnology Disc N Acc $ -> Será este um bom ano?

Templeton TR estás a sofrer por teres a versão Hedged. Se tivesses o irmão gémeo sem hedge só este ano estarias com +7.3YTD.

O Franklin há coisa de 1-2 anos para cá perdeu-se. Até aí era um fundo de referência mas houve mudanças na gestão do fundo e ainda não conseguiram voltar às performances antigas.

Biotech tens muita coisa nas últimas 5-10 páginas

Achas que devo resgatar estes fundos?

Isso só tu poderás decidir se será melhor ou nao.

Da tua carteira, tenho o Franklin e O Templeton mas a versao sem hedge. E estou bem contente, pelo menos com o Templeton.
O Franklin, como disse o chico, o ano passado teve um tombo, acabou o ano com -3.4%, mas este ano já vai com +4,5%
http://www.morningstar.pt/pt/funds/snap ... F0GBR04N44

Não sei quando entraste no fundo da Franklin, deves ter entrado quando andou isto tudo a cair
Eu entrei em Março, e depois de estar a quase -7%, estou agora com +7%.
Se for para longo a tua carteira,penso que deverias deixar andar. Ainda por cima dizem que este é o ano da Europa

[GC14]

Bom dia,

Estes são os fundos que tenho no vermelho.
Gostava de saber qual a vossa opinião? Devo manter ou resgatar? Qual é a vossa perspectiva para 2015?

Templeton Global Total Return N Acc € H1 -> - 2,55%

AXA WF Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) -> - 1,93%

Franklin European Growth N Acc € -> - 1,08%

Franklin Biotechnology Disc N Acc $ -> Será este um bom ano?

Templeton TR estás a sofrer por teres a versão Hedged. Se tivesses o irmão gémeo sem hedge só este ano estarias com +7.3YTD.

O Franklin há coisa de 1-2 anos para cá perdeu-se. Até aí era um fundo de referência mas houve mudanças na gestão do fundo e ainda não conseguiram voltar às performances antigas.

Biotech tens muita coisa nas últimas 5-10 páginas

Achas que devo resgatar estes fundos?

[r_jammer]

Penso que nos fundos nacionais, até 30 de Junho, continua tudo como antes. O imposto sobre as mais valias é descontado diariamente no valor da UP. Assim, até essa data, o valor do resgate é igual ao valor creditado na conta à ordem.

[Bucks]

Ainda é. Acho que a partir de junho os contadores são repostos a zeros e as mais-valias retidas na fonte a partir dessa data.

Quando tento resgatar um fundo nacional, não aparece o imposto IRS no resgate...

[Pata-Hari]

Ainda é. Acho que a partir de junho os contadores são repostos a zeros e as mais-valias retidas na fonte a partir dessa data.

[Bucks]

Pessoal, nos fundos nacionais ainda é retido o IRS no resgate?
Sei que em Junho fica alterada permanentemente a nova lei.
Obrigado.

[chico_laranja]

Bom dia,

Estes são os fundos que tenho no vermelho.
Gostava de saber qual a vossa opinião? Devo manter ou resgatar? Qual é a vossa perspectiva para 2015?

Templeton Global Total Return N Acc € H1 -> - 2,55%

AXA WF Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) -> - 1,93%

Franklin European Growth N Acc € -> - 1,08%

Franklin Biotechnology Disc N Acc $ -> Será este um bom ano?

Templeton TR estás a sofrer por teres a versão Hedged. Se tivesses o irmão gémeo sem hedge só este ano estarias com +7.3YTD.

O Franklin há coisa de 1-2 anos para cá perdeu-se. Até aí era um fundo de referência mas houve mudanças na gestão do fundo e ainda não conseguiram voltar às performances antigas.

Biotech tens muita coisa nas últimas 5-10 páginas

[GC14]

Bom dia,

Estes são os fundos que tenho no vermelho.
Gostava de saber qual a vossa opinião? Devo manter ou resgatar? Qual é a vossa perspectiva para 2015?

Templeton Global Total Return N Acc € H1 -> - 2,55%

AXA WF Global High Yield Bonds E Capitalisation EUR hedged (95%) -> - 1,93%

Franklin European Growth N Acc € -> - 1,08%

Franklin Biotechnology Disc N Acc $ -> Será este um bom ano?

[NGRO]

Que acham pelo aspecto?

Parece-me que a situação actual na Rússia invalida a análise técnica.

Investir na Rússia neste momento ou ir ao casino não deve ser muito diferente...Esperemos que não se avizinhe uma nova guerra mundial, porque na guerra fria já estamos outra vez!

[goldenpalomino]

Que acham pelo aspecto?

Parece-me que a situação actual na Rússia invalida a análise técnica.

[NGRO]

Bom dia a todos,

Qual é a vossa opinião relativamente aos Fundos de Alto Dividendo? Como funcionam?

Europa - JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend D
EUA - ?
Global - Invesco Global Equity Income E € Acc

Normalmente os fundos de acções da Categoria Alto Dividendo, são fundos que têm uma política de investimento que se baseia na escolha das acções de empresas que pagam dividendos acima da média e as empresas podem ser de qualquer capitalização. Mas nada melhor do que ler a ficha do fundo, para obter mais informações sobre a sua política de investimento.

O fundo da Invesco que mencionas, está na minha listagem da 1ª página, assim como outros da mesma categoria, seja Globais ou da Europa. Na Europa, acho interessante, o fundo da Threadneedle.

Tenho este eutsche Invest I Top Dividend
DITPDNC:LX

17% em 7 meses

[NGRO]

Gostava de uma opinião aqui do tópico acerca de uma troca que pretendo fazer numa carteira:

Eu tenho 3 fundos de obrigações europeias, incluíndo o BGF Euro Short Duration Bond E2 EUR ( LU0093504115 ), e obrigações globais flexíveis (Jupiter que está na pág. 1).
Dado que o BGF é muito parado e aproveitando ter ficando a verde, queria trocá-lo. Por que tipo de obrigações, é a questão.

Obrigações Globais Diversificado
Templeton Global Bond N Acc € (LU0260870588)

Obrigações Alto Rendimento Globais
BNY Mellon Global High Yield Bond A EUR Acc (IE0030011294)

Obrigações Flexíveis USD
HSBC GIF Global High Income Bond AC (LU0524291613)

A médio prazo, que tipo de obrigação acham ser a melhor aposta?

Eu tenho este fundo que gosto muito e que está a dar 9% em 9 meses.

Schroder International Selection Fund - EURO Bond
SISEBBA:LX

[NGRO]

Gostava de uma opinião aqui do tópico acerca de uma troca que pretendo fazer numa carteira:

Eu tenho 3 fundos de obrigações europeias, incluíndo o BGF Euro Short Duration Bond E2 EUR ( LU0093504115 ), e obrigações globais flexíveis (Jupiter que está na pág. 1).
Dado que o BGF é muito parado e aproveitando ter ficando a verde, queria trocá-lo. Por que tipo de obrigações, é a questão.

Obrigações Globais Diversificado
Templeton Global Bond N Acc € (LU0260870588)

Obrigações Alto Rendimento Globais
BNY Mellon Global High Yield Bond A EUR Acc (IE0030011294)

Obrigações Flexíveis USD
HSBC GIF Global High Income Bond AC (LU0524291613)

A médio prazo, que tipo de obrigação acham ser a melhor aposta?

Eu tenho este fundo que gosto muito e que está a dar 9% em 9 meses.

Schroder International Selection Fund - EURO Bond ADD TO WATCHLIST
SISEBBA:LX

[Bucks]

Entrei no BNY para o Brasil mesmo naquele pico de 2014...
Mas com o tempo vai lá

[Bucks]

Parvest Equity Russia Opportunities N-Capitalisation
Último valor da UP (data) 51,440 USD (06/02/2015)

Que acham pelo aspecto?