Fecho do Estreito de Ormuz ameaça atirar crude acima dos 100 dólares

[w00zy]

Sectoriais
Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R (LU0155230690) 3%
Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R (LU0114064081) 3%

Eu tenho estes fundos nesses sectores

Saúde : BlackRock Global Funds - World Healthscience E2 (EUR) ( LU0171309270 )
Bens de Consumo : Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund A-EUR ( LU0114721508 )

[Tulipanegra]

Obrigações 52%
E.S. Rendimento Plus FIA 15%
E.S. Obrigações Europa 10%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%
PIMCO GIS Diversified Inc E EUR Hdg Acc (IE00B1Z6D669) 7%


Mistos 15%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 7,5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 7,5%

Acções 33%
Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%
EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%
Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%

Sectoriais
Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R (LU0155230690) 3%
Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R (LU0114064081) 3%

Rick que achas?

[Rick Lusitano]

Um sector em que ando a ver os fundos mais interessantes, tenho 3 em mira, os únicos senão é que são comercializados por 3 bancos diferentes, e nenhum está actualmente disponível no BB.


Jornal de Negócios - Investimento em imobiliário comercial em Portugal pode chegar a níveis de 2007 (19 Junho 2014, 09:33)
http://www.jornaldenegocios.pt/empresas/detalhe/investimento_em_imobiliario_comercial_em_portugal_pode_chegar_a_niveis_de_2007.html


Jornal de Negócios - Sede da Nos à venda por 100 milhões de euros (19 Junho 2014, 23:00)
http://www.jornaldenegocios.pt/empresas/detalhe/sede_da_nos_a_venda_por_100_milhoes_de_euros.html

[Rick Lusitano]

Mais uma entidade a pressionar o BCE...

Jornal de Negócios - FMI defende compra de obrigações em "larga escala" pelo BCE (19 Junho 2014, 09:53)
http://www.jornaldenegocios.pt/economia/detalhe/fmi_defende_compra_de_obrigacoes_em_larga_escala_pelo_bce.html

[Rick Lusitano]

(...)

Reembolso na maturidade:
• se todos os activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade:10,00%

(...)

Não achastes logo muita fruta?
Achas que o Emitente deste produto está disposto a pagar 10% aos investidores, quando o BCE está com taxas de deposito negativas e taxas de juro em mínimos históricos. Nunca foi tão fácil, ter fontes de dinheiro a juros baixos, como agora.

A probabilidade de pagamento de 10% deve ser muita reduzida, senão não ofereciam essa %. Ou então esperam ganharam mais de 10%, para dar os 10%, os bancos nunca perdem para os investidores de retalho.

Lembra-te, dos casinos, a casa nunca perde. (As probabilidades estão do lado da casa). Isto também se aplica aos bancos e outras instituições financeiras.

[Rick Lusitano]

Dicas interessantes...

Here are a couple of simple tips to overcome cognitive dissonance in your investment portfolio:

1. Don't fall in love with any investment. You don't want to become so enamored with a particular stock or ETF that you find yourself watching it fall out of bed or underperform. Try to be as objective as possible when looking at your existing positions to determine if they still warrant being in your portfolio.

2. Stop calling tops. Every week I see a new expert trying to tell us how stocks can't possibly go any higher and to prepare for Armageddon in the markets. Know why? Fear sells. However, fear rarely makes you any money.

3. Create a watch list. You should have a watch list of positions that you are considering for your portfolio and comparing them to your existing holdings. Refresh these ideas on a regular basis as the markets change to make sure you are capturing new opportunities and setting price points where you will implement them. I recently purchased the Vanguard Emerging Market ETF (VWO) for my growth-oriented clients because it was a holding on my watch list that I actively monitored and met the price targets I established.

4. Manage risk with stop losses. In investing there are four possible outcomes: (1) a big gain, (2) a small gain, (3) a small loss, and (4) a big loss. The first three outcomes are acceptable. However, you always want to avoid a big loss that can set you back significantly. I always recommend setting a trailing stop loss or other sell discipline to define your risk and delineate a clear exit strategy.

5. Stay balanced. While it may not always be possible to clearly "see both sides of the trade" based on our core beliefs, you should keep a balanced mindset when constructing your portfolio. Confidence and discipline can be used effectively to implement new investment ideas. However, an overabundance of greed, fear, or conviction can wreak havoc on your nest egg. Consider building your portfolio with multiple asset classes as another method of diversification and risk management.

While there is no perfect formula for the stock market, there are disciplined steps you can take to improve your outcome. The first undertaking on that journey is to become self-aware of any ideological bias that may have worked against you in the past and fight to overcome it in the future. That way you are better prepared to take advantage of new opportunities when they come your way.

Fonte: David Fabian/Seeking Alpha - Confronting Cognitive Dissonance In Your Portfolio (Jun. 19, 2014 5:14 AM ET)
http://seekingalpha.com/article/2276373-confronting-cognitive-dissonance-in-your-portfolio

[Zoprano]

Obrigado pelas opiniões.

Não sei porque tb não me agradava muito ....

Vou mandar passear o gajo do banco.

[Rick Lusitano]

Podem me dar uma opinião a cerca deste produto:

ICAE 1Y Portugal

Último dia de comercialização: 23 de Junho de 2014
Data de emissão prevista: 26 de Junho de 2014
Data de maturidade: 26 de Junho de 2015
Capital: 90% garantido
Activos subjacentes: EDP, GALP e JERONIMO MARTINS

Reembolso na maturidade:
• se todos os activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade:10,00%
• se 2 dos activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade: 5,75%
• se 1 dos activos estiver acima do respectivo valor inicial: 2.75%
• 0%, caso contrário.
Na maturidade, perde capital até 10% se o pior activo estiver entre 95% e 85% do respectivo valor inicial.
Mínimo de subscrição: €1.000

O que acham?

Penso que seja este produto financeiro complexo:
1Y Portuguese Podium (XS1074992295) - http://web3.cmvm.pt/sdi2004/pfc/docs/fsd30202.pdf

Isso é 1 Equity-Linked Note (ELN) também vulgarmente conhecidos em Portugal, como o "Cabaz ....". Não é dos meus produtos financeiros preferidos. Assim as Commodities-Linked Notes ("Cabaz de matérias-primas"). Prefiro neste contexto as CLNs.

Mais informação sobre ELNs:
Wikipedia - Equity-linked note
http://en.wikipedia.org/wiki/Equity-linked_note

[Artista Romeno]

Podem me dar uma opinião a cerca deste produto:

ICAE 1Y Portugal

Último dia de comercialização: 23 de Junho de 2014
Data de emissão prevista: 26 de Junho de 2014
Data de maturidade: 26 de Junho de 2015
Capital: 90% garantido
Activos subjacentes: EDP, GALP e JERONIMO MARTINS

Reembolso na maturidade:
• se todos os activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade:10,00%
• se 2 dos activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade: 5,75%
• se 1 dos activos estiver acima do respectivo valor inicial: 2.75%
• 0%, caso contrário.
Na maturidade, perde capital até 10% se o pior activo estiver entre 95% e 85% do respectivo valor inicial.
Mínimo de subscrição: €1.000

O que acham?

Sinceramente, as acçoes em causa não me parecem das piores do psi pelo contrario mas tem riscos como tudo na vida a edp já andou mais barata... de galp nao sou um grande especialista.... jm depende se a polonia melhorar é para norte... mas senao pode mesmo visitar os 10 euros... ora nao seria mais inteligente já que arrisca capital à mesma, comprar as acçoes em questao espetar um stop arriscando apenas o capital que quiser, podendo realizar mais valias quando quiser se as houver..... sinceramente eu acredito pouco na hipotese dos 10%....pode sempre haver um imprevisto qualquer e correr mal.... e sinceramente se tiver exposição direta na hipotese dos 10%, vide todas subirem parece-me que pode ganhar mais estando exposto diretamente...* sinceramente já vi muito pior que isto, tipo enfiarem lá uma acção propositadamente para explodir o cabaz tipo nokia...... bottom line cada um é que sabe o que faz.....
edit:Na maturidade, perde capital até 10% se o pior activo estiver entre 95% e 85% do respectivo valor inicial., isto não é assim tao improvavel... a pior acção por algum motivo perder 5% é um risco real.....

[Zoprano]

Podem me dar uma opinião a cerca deste produto:

ICAE 1Y Portugal

Último dia de comercialização: 23 de Junho de 2014
Data de emissão prevista: 26 de Junho de 2014
Data de maturidade: 26 de Junho de 2015
Capital: 90% garantido
Activos subjacentes: EDP, GALP e JERONIMO MARTINS

Reembolso na maturidade:
• se todos os activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade:10,00%
• se 2 dos activos estiverem acima do respectivo valor inicial na maturidade: 5,75%
• se 1 dos activos estiver acima do respectivo valor inicial: 2.75%
• 0%, caso contrário.
Na maturidade, perde capital até 10% se o pior activo estiver entre 95% e 85% do respectivo valor inicial.
Mínimo de subscrição: €1.000

O que acham?

[Rick Lusitano]

Portugueses apostam mais nos fundos com piores retornos
18 Junho 2014, 23:15 por Patrícia Abreu | pabreu@negocios.pt

Praticamente um terço do património está investido em fundos de baixo risco, onde os retornos são residuais. Activos de maior risco, como as acções nacionais, sobem 30% num ano.

Os portugueses continuam a confiar as suas poupanças aos fundos mais conservadores, aqueles que apresentam os retornos mais reduzidos.

Os fundos de tesouraria, bem como as obrigações taxa indexada euro e mercado ...

Fonte: Jornal de Negócios - Portugueses apostam mais nos fundos com piores retornos (18 Junho 2014, 23:15)
http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/detalhe/portugueses_apostam_mais_nos_fundos_com_piores_retornos.html

Fundos de tesouraria cortam custos para evitar retornos negativos
18 Junho 2014, 23:15 por Patrícia Abreu | pabreu@negocios.pt

Ambiente de juros historicamente baixos na Zona Euro tem originado retornos inferiores a 0,5% nos fundos de mais baixo risco, os produtos mais populares entre os pequenos investidores portugueses.

O ambiente de taxas de juro historicamente baixas está a ter impacto nas rendibilidades dos fundos de mais baixo risco. Os reduzidos retornos apresentados, inferiores a 0,5%, pelos fundos de tesouraria e os de mercado monetário estão ...

Fonte: Jornal de Negócios - Fundos de tesouraria cortam custos para evitar retornos negativos (18 Junho 2014, 23:15)
http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/detalhe/fundos_de_tesouraria_cortam_custos_para_evitar_retornos_negativos.html

[Rick Lusitano]

S&P 500 subiu para 1.956,98 pontos. Já falta pouco para os 2.000 pontos.

Jornal de Negócios - Fed leva S&P 500 a máximos históricos (18 Junho 2014, 21:16)
http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/detalhe/fed_leva_sp_500_a_maximos_historicos.html

[Rick Lusitano]

Bloomberg/Jornal de Negócios - Fed volta a cortar programa de compra de activos e nota melhoria da economia (18 Junho 2014, 19:45)
http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/detalhe/fed_crescimento_da_actividade_economica_recuperou_nos_ultimos_meses.html

[w00zy]

Eu tenho os fundos de tesouraria numa pasta à parte

[Tulipanegra]

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 15%
E.S. Obrigações Europa 10%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%
Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%
EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%
Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%

Ainda faltam os 3%..
Achas que terá exposição demasiada a ativos da ESAF, possivelmente com alguma sobreposição!?

Do ponto de vista estratégico qual é a vantagem de ter fundos de Tesouraria? Não é demasiado defensivo? É que nunca vai compensar as perdas e vai sempre diminuir os ganhos...
Ou a ideia é por aí o dinheiro que não podemos arriscar? como se fosse um depósito a prazo?

um abraço

O Rick lusitano tb é da mesma opinião, eu que não gosto de mdemasiado risco, mas onde seria de colocar os 15% da tesouraria?!
Obrigado
Abraço

[x0106559]

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 15%
E.S. Obrigações Europa 10%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%
Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%
EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%
Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%

Ainda faltam os 3%..
Achas que terá exposição demasiada a ativos da ESAF, possivelmente com alguma sobreposição!?

Do ponto de vista estratégico qual é a vantagem de ter fundos de Tesouraria? Não é demasiado defensivo? É que nunca vai compensar as perdas e vai sempre diminuir os ganhos...
Ou a ideia é por aí o dinheiro que não podemos arriscar? como se fosse um depósito a prazo?

um abraço

[Tulipanegra]

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 15%
E.S. Obrigações Europa 10%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%
Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%
EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%
Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%

Ainda faltam os 3%..
Achas que terá exposição demasiada a ativos da ESAF, possivelmente com alguma sobreposição!?

[Rick Lusitano]

Bloomberg - Buffett Warning Unheeded as Catastrophe Bond Sales Climb (Jun 17, 2014 5:05 PM GMT)
http://www.bloomberg.com/news/2014-06-17/buffett-warning-unheeded-as-catastrophe-bond-sales-climb.html

[NGRO2]

.....


O teu banco tem várias gestoras disponíveis, mas é de estranhar que não tenha os melhores fundos destas gestoras, tirando o PIMCO TR; FT GTR, não vejo grandes fundos que sobressaem pela sua grande qualidade. Pelo que se pedires, é possível que o teu banco arranje alguns dos fundos que tens na 1ª página do tópico, das mesmas gestoras que eles já comercializem. É normal, o DB ter uma oferta muito limitada em fundos, pois é um banco mais virado para banca comercial do que para a banca de investimentos. Gestoras disponíveis no DB:

DWS Investments
db Platinum IV
BlackRock
Fidelity
Franklin Templeton
JPMorgan
Parvest
Pictet
Pimco
Schroders
UBS



Obrigações = 54.09%
LU0294221253 Templeton Glob.Total Ret.N Acc EUR -H1 EM 14.29%
LU0093505864 BGF Global High Yield Bond Hdg E2 EUR Global 11.43%

LU0086177085 UBS(Lux)Bond Fund Euro High Yield P EURO 14.08%
LU0106235707 Fundo Schroders ISF EURO BONDS EURO 14.29%


Acções = 45.93%
LU0507266145 DWS Invest Top Dividend NC Global 11.43%

LU0106238040 Schroder ISF Eur Smaller Coms B Acc EURO 14.28%

LU0190162189 Fundo Pictet Biotech US 14.51%

LU0172157280 BlackRock Global Funds - World Mining A2 (EUR) Global 5.71% ESTA CATEGORIA É ALTAMENTE VOLÁTIL! EU NÃO SUGIRO A NINGUÉM ESTA CATEGORIA.


No computo geral tens uma carteira muito virada para o risco, +42% em HY/EM em obrigações, 20% em acções muito voláteis (Biotechs e Mining). Se no teu prazo de 10 anos tiveres 1 crash nas acções, vais levar grandes rombos na carteira e podes não ter tempo para recuperares as perdas nos fundos. Esta tem tudo para dar bem mais do 7% ao ano em retornos, mas com um perigo de grandes quedas.


O DWS com que fizestes "batota" no BB, o DWS Top Dividend EM é um fundo de Acções Emergentes Global, e o teu fundo escolhido da DWS é DWS Invest Top Dividend NC é Acções Global Alto Dividendo, que até tem um valor residual de Emergentes, ele tem 39% nos EUA, 43% na Europa, 10% no Canadá, 6% em Ásia desenvolvida e os restantes 2% no resto do mundo.[/quote]


Obrigado pelo teu contributo que será tido em conta.

[Rick Lusitano]

Devido ao aumento do conflito no Iraque que acabou por contaminar os mercados dos seus vizinhos no Médio Oriente (e não só), eu decidi resgatar o Franklin MENA. Ele já cumpriu os objectivos que tinha traçado para ele. Prefiro sair do jogo a ganhar.

Não pretendo incentivar a compra ou venda de qualquer instrumento financeiro.

[Rick Lusitano]

Para quem tiver curiosidade em saber as opiniões dos especialistas Espanhóis, sobre aonde investir no 2º semestre, em vídeo e em directo:

Não esquecer que o fuso horário em Espanha é Portugal + 1 hora. Ou seja, 18:30/19:00 em Espanha, 17:30/18:00 em Portugal.

¿Dónde invertir en el segundo semestre? Charla con Juan Ignacio Crespo y Schroders
by Kaloxa 06-16-2014 18:32:28
Comments 2
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Mañana tenemos un evento bien interesante en Madrid, que retransmitiremos en directo en Unience. Se trata de una charla sobre oportunidades de inversión para el segundo semestre, patrocinada por Schroders, donde contaremos con dos interesantes visiones de la situación.

- Juan Ignacio Crespo, analista económico
- Leonardo Fernández, Director del Canal Intermediario de Schroders España y Portugal

Servidor moderará la mesa.

Si queréis venir, todavía hay sitio, aunque ya estamos cerca de 140 confirmados. Será mañana martes 17 desde las 18.30 horas en el Espacio Bertelsmann, c/O'Donnell 10.

Si queréis venir es imprescindible confirmar asistencia aquí. Será un placer veros y charlar un ratito.

Los que no podáis venir, lo podréis seguir en directo desde Unience en este mismo post.

Fonte: Vicente Varo (Kaloxa)/Unience - ¿Dónde invertir en el segundo semestre? Charla con Juan Ignacio Crespo y Schroders (06-16-2014 18:32:28)
https://www.unience.com/blogs-economia-finanzas/fondos-de-inversion/donde_invertir_en_el_segundo_semestre_charla_con_juan_ignacio_crespo_y_schroders

[Rick Lusitano]

Boas! Continuo a análise para alteração da minha carteira para o fim do corrente mês, agradeço mais opiniões dos especialistas! Valor total 22.000,00 €

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 25%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
E.S. Plano Prudente FIF A 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%


Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%

EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%

Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%

Portugal
Es Portugal Acções FIA 3%

(...)

Tulipa, não chegastes a responder as minhas questões, mas a "olho", vou presumir que a tua carteira foi constituída da seguinte maneira: 1 prazo mínimo de 5 anos, retornos de 8-10% anualizados e menos valias na carteira até -5% anual.

Nas Acções gosto da tua alocação, podes é dispensar o ES Portugal Acções.

Nos Mistos, podes dispensar o ES Plano Prudente, porque ele é 1 fundo de fundos da ESAF, e vais ter sobreposições de activos em carteira (ver imagem abaixo). E trocar-lo por Nordea-1 Stable Return E EUR.

ES PP.gif

Nas Obrigações, podes diminuir o ES RP, e adicionar o ES Obrigações Europa, AXA Euro 5-7 EC, DWS Euro Corporate Bonds NC ou Henderson Euro Corporate Bond A2. E se calhar, se tiveres um prazo superior a 5 anos:

Obrigações Globais Flexível - EUR Hedged
USD - PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc Morningstar
USD - PIMCO Diversified Income Duration Hedged E Acc EUR (Hdg) Morningstar

Obrigações Flexível USD - EUR Hedged
USD - PIMCO Income E Acc EUR (Hdg) Morningstar


Nos Monetários, eu não tenho perfil para incluir 15% na minha carteira. O que não invalida que outros coloquem.

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 15%
E.S. Obrigações Europa 10%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%
Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%
EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%
Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%



Rick Lusitano, na sua opinião, Seria para ficar algo do género?
obrigado

"na sua opinião...."?! Trata-me por tu, não sou nenhum ancião ou um doutor.

Parece-me uma boa alocação, mas esquecestes os 3% que sobraram da retirada do Es Portugal Acções FIA. Podes dar 1% a cada, Acções EUA; Europa; Global. Talvez ficar 5% em cada fundo de Acções EUA e Global se quiseres mais risco/retorno, se for menos risco/retorno, ficar 6%/4% aumentando o Pioneer e o M&G Global, e dares 1% em falta ao Invesco Pan European Structured Equity.

[Artista Romeno]

Biotecnologias isso é outra conversa... claramente estou dentro desde 2012 e para ficar http://www.ishares.com/us/products/2396 ... nology-etf, tesla sem novos dados dessas 3 era a menos preferida... a valer 25MM, tem um produto inovador tem!, tem brand awareness tem, se produzido em larga escala pode dar margens interessantes pode! mas vale 40% da ford..... tesla vs solar, ia po solar

[Tulipanegra]

Boas! Continuo a análise para alteração da minha carteira para o fim do corrente mês, agradeço mais opiniões dos especialistas! Valor total 22.000,00 €

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 25%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
E.S. Plano Prudente FIF A 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%


Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%

EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%

Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%

Portugal
Es Portugal Acções FIA 3%

Boa Tarde!

Durante este mês vou ter mais capital disponível e estou aberto a sugestões, para reforçar algum fundo, ou subscrever novos, desde já agradeço!
Iniciei a Carteira em 24/01/2014 com 8700€, durante o corrente mês vou colocar mais capital e perfazer um total +/- 21000€.
Deixo os fundos que tenho atualmente subscritos e a percentagem em cada um.

Obrigações 42%
E.S. Rendimento Plus FIA Classe de Risco - 2

Tesouraria 17%
E.S. Tesouraria Ativa Classe de Risco - 1


Misto 11%
E.S. Plano Prudente FIF A Classe de Risco - 2

Ações Europa 12%
Franklin European Growth N Acc Classe de Risco - 4 (6%)
F&C European Small Cap A Classe de Risco - 4 (6%)

Ações EUA 11%
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND Classe de Risco - 3

Ações Portugal 6%
ES Portugal Acções FIA Classe de Risco - 3

obrigado

Qual são os teus objectivos?

Horizonte temporal?

O máximo que suportarias perder num fundo e no total da carteira?

Qual o retorno que esperas obter na carteira?

Tulipa, não chegastes a responder as minhas questões, mas a "olho", vou presumir que a tua carteira foi constituída da seguinte maneira: 1 prazo mínimo de 5 anos, retornos de 8-10% anualizados e menos valias na carteira até -5% anual.

Nas Acções gosto da tua alocação, podes é dispensar o ES Portugal Acções.

Nos Mistos, podes dispensar o ES Plano Prudente, porque ele é 1 fundo de fundos da ESAF, e vais ter sobreposições de activos em carteira (ver imagem abaixo). E trocar-lo por Nordea-1 Stable Return E EUR.

ES PP.gif

Nas Obrigações, podes diminuir o ES RP, e adicionar o ES Obrigações Europa, AXA Euro 5-7 EC, DWS Euro Corporate Bonds NC ou Henderson Euro Corporate Bond A2. E se calhar, se tiveres um prazo superior a 5 anos:

Obrigações Globais Flexível - EUR Hedged
USD - PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc Morningstar
USD - PIMCO Diversified Income Duration Hedged E Acc EUR (Hdg) Morningstar

Obrigações Flexível USD - EUR Hedged
USD - PIMCO Income E Acc EUR (Hdg) Morningstar


Nos Monetários, eu não tenho perfil para incluir 15% na minha carteira. O que não invalida que outros coloquem.

Obrigações 45%
E.S. Rendimento Plus FIA 15%
E.S. Obrigações Europa 10%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 10%
AXA WF Glbl High Yield Bonds E(H)-C EUR 10%

Tesouraria 15%
E.S. Tesouraria Ativa 7,5%
Dunas Banco BIC Tesouraria - FI MA A 7,5%

Mistos 10%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 5%
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc 5%

Acções 30%
Europa
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 3%
Franklin European Growth N Acc 3%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 3%
EUA
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 5%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 4%
Globais
M&G Global Dividend EUR A 5%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 4%



Rick Lusitano, na sua opinião, Seria para ficar algo do género?
obrigado

[Rick Lusitano]

Uma área em que ando a pensar investir, as energias renováveis. E se o Buffett investe, se calhar tenho alguma razão.


Bloomberg - Buffett Ready to Double $15 Billion Solar, Wind Bet (Jun 10, 2014 5:00 AM GMT)
http://www.bloomberg.com/news/2014-06-10/buffett-ready-to-double-15-billion-solar-wind-bet.html

Rick,
já fizeste alguma análise neste sector em termos de fundos?

Por acaso também li no SA um artigo sobre a energia solar e o impacto sobre a area da infraestrutura

http://seekingalpha.com/article/2264743 ... 4_16&ifp=0

Também gostava de opiniões sobre este tipo de fundos

A área das energias renováveis juntamente com as Biotecnológicas, penso que serão áreas de inovação e de crescimento futuro. A Tesla para dinamizar o mercado dos automóveis eléctricos, disponibiliza as suas patentes para terceiros poderem desenvolverem ainda mais esta tecnologia. A área das energias renováveis cruzam com a área das infraestruturas, a produção, distribuição e manutenção das redes e de energia. Por isso é muito provável, o fundo da UBS e Morgan Stanley, já tenham acções de empresas envolvidas nas energias renováveis. Para mim, estas 3 áreas são áreas que desempenharão um papel fundamental na vida humana.

Um dos ETFs que deram bons resultados em 2013, foi precisamente, o TAN.

Year To Date +19.39%
1-Year +78.06%