Finanças & Fundos de Investimento
EuroVerde Escreveu:
(...)A metáfora está a ser partilhada a toda a velocidade nas redes sociais(...)
Que redes sociais são essas e que credibilidade tem no mundo financeiro?
Bull And Bear Markets
O jogo da especulação é o mais fascinante do mundo. Mas não é um jogo para os estúpidos, para os mentalmente preguiçosos, para aqueles com fraco balanço emocional e nem para os que querem ficar ricos rapidamente. Esses vão morrer pobres. Jesse Livermore
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Bill Gross, gestor do fundo Total Return da Pacific Investment Management Co. (PIMCO), uma das maiores gestoras mundiais de obrigações, colocou hoje um comentário no Twitter sobre o que acha em relação à crise da Zona Euro: "a Grécia era uma borbulha, Portugal é um furúnculo e Espanha é um tumor".
A metáfora está a ser partilhada a toda a velocidade nas redes sociais, assinala o "El Economista", acrescentando que Gross fez acompanhar a frase com uma crítica: "Não se pode resolver uma crise da dívida com austeridade e mais dívida".
Recorde-se que as previsões da PIMCO para os chamados "periféricos" da Zona Euro não são muito optimistas. Em geral, a gestora "considera que a Zona Euro é um mercado a evitar e recomenda aos seus clientes que reduzam para zero a sua exposição à Grécia, Irlanda e Portugal", refere o "El Economista".
Além disso, a gestora de obrigações diz que há que ter cuidado com o risco soberano de outros países da Zona Euro, "não só no caso de Itália e Espanha, mas também de França e de outros países mais próximos do núcleo" da união económica e monetária.
Em finais de Fevereiro, Bill Gross tinha já referido que os investidores deveriam adoptar uma estratégia defensiva
A metáfora está a ser partilhada a toda a velocidade nas redes sociais, assinala o "El Economista", acrescentando que Gross fez acompanhar a frase com uma crítica: "Não se pode resolver uma crise da dívida com austeridade e mais dívida".
Recorde-se que as previsões da PIMCO para os chamados "periféricos" da Zona Euro não são muito optimistas. Em geral, a gestora "considera que a Zona Euro é um mercado a evitar e recomenda aos seus clientes que reduzam para zero a sua exposição à Grécia, Irlanda e Portugal", refere o "El Economista".
Além disso, a gestora de obrigações diz que há que ter cuidado com o risco soberano de outros países da Zona Euro, "não só no caso de Itália e Espanha, mas também de França e de outros países mais próximos do núcleo" da união económica e monetária.
Em finais de Fevereiro, Bill Gross tinha já referido que os investidores deveriam adoptar uma estratégia defensiva
Relembro que o ETF da PIMCO já está a funcionar com base no novo ticker: BOND
Está a dar uma porrada descomunal a ETF's passivos equivalentes
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Artigos e estudos: Página repositório dos meus estudos e análises que vou fazendo. Regularmente actualizada. É costume pelo menos mais um estudo por semana. Inclui a análise e acompanhamento das carteiras 4 e 8Fundos.
Portfolio Analyser: Ferramenta para backtests de Fundos e ETFs Europeus
"We don’t need a crystal ball to be successful investors. However, investing as if you have one is almost guaranteed to lead to sub-par results." The Irrelevant Investor
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Para os fãs do Bill Gross:
We favor high quality, shorter duration and inflation-protected bonds; dividend paying stocks with a preference for developing over developed markets; and inflation-sensitive, supply-constrained commodity products.
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Remember the Golden Rule: Those who have the gold make the rules.
***
"A soberania e o respeito de Portugal impõem que neste lugar se erga um Forte, e isso é obra e serviço dos homens de El-Rei nosso senhor e, como tal, por mais duro, por mais difícil e por mais trabalhoso que isso dê, (...) é serviço de Portugal. E tem que se cumprir."
***
"A soberania e o respeito de Portugal impõem que neste lugar se erga um Forte, e isso é obra e serviço dos homens de El-Rei nosso senhor e, como tal, por mais duro, por mais difícil e por mais trabalhoso que isso dê, (...) é serviço de Portugal. E tem que se cumprir."
Mkpt Escreveu:vset Escreveu:Mkpt Escreveu:vset Escreveu:
Olá a toda a malta milionária :-) ,
Com 5000EUR ? Em que broker?
5000EUR deverá ser a posição minima em cada ETF.
E porque é que 5000€ deve ser a posição mínima em cada etf?
Por causa de comissões de compra?
Ora, contas por alto:
Pago $14.56 por cada compra. Se comprar uma posição de $2900, que são uns 2205€ aproximadamente, num determinado ETF, a comissão representa 0.5% do investimento.
0.5% parece-lhe muito?
Viva,
paga $25 em por compra + venda, em que broker?
Cumprimentos.
Não pago $25 por compra + venda.
Pago $14.56 por compra como tinha escrito acima.
A ideia, nos ETF's, não é venda é o muito longo prazo.
Se negociasse montantes já altos iria fazer 'rebalanceamentos' que provavelmente iria ditar a venda de algumas 'acções' de determinados etf's para meter noutros. Mas como o € não é muito, há que fazer a gestão de forma diferente..
Como as comissões de compra+venda não são baratas, em qualquer broker, a ideia é diversificar entre a 7 ou 8 etf's, e depois com o que se vai poupando, ir metendo mais algum naqueles que vão tendo menos valor.
Não é o ideal, o ideal é mesmo ir fazendo os ajustes para manter as percentagens do portfolio em cada etf conforme o determinado/planeado, mas como o dinheiro não abunda vai-se ajustando à medida que se pode.
Boa noite,
que BROKER usa?
Cumprimentos.
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VirtuaGod Escreveu:Actualização a 26/03/2012
1. Actualização da fiscalidade no primeiro post para 25% (IRS "cobrado" subiu de 21.5% para 25% dos lucros nestes fundos dia 1/1/2012)
2. Ascenção de Pictet-Em Lcl Ccy Dbt-R EUR -LU0280437830 ao TOP
3. Substituição de F&C Global Convertible Bond A EUR Hdg por UBS (Lux) BS Convt Glbl EUR Hdg P-acc devido ao primeiro não estar já disponível no Best. O novo fundo tem mais risco mas mais retorno. Um índice Sharpe semelhante. Recomendação de colocar menos % da carteira obtendo o mesmo efeito. Crédito ao Pickbull pela dica.
Falta-me tb o crédito do ponto 1.
Estou a brincar.
Mais uma vez muitos parabéns pelo tópico e um muito obrigado pela disponibilidade que tens tido para todos.
Mais vale perder um lucro do que ganhar um prejuízo.
É melhor um burro vivo do que um cavalo morto.
Mais vale uma alegria na vida do que um tostão no bolso.
É melhor um burro vivo do que um cavalo morto.
Mais vale uma alegria na vida do que um tostão no bolso.
Actualização a 26/03/2012
1. Actualização da fiscalidade no primeiro post para 25% (IRS "cobrado" subiu de 21.5% para 25% dos lucros nestes fundos dia 1/1/2012)
2. Ascenção de Pictet-Em Lcl Ccy Dbt-R EUR -LU0280437830 ao TOP
3. Substituição de F&C Global Convertible Bond A EUR Hdg por UBS (Lux) BS Convt Glbl EUR Hdg P-acc devido ao primeiro não estar já disponível no Best. O novo fundo tem mais risco mas mais retorno. Um índice Sharpe semelhante. Recomendação de colocar menos % da carteira obtendo o mesmo efeito. Crédito ao Pickbull pela dica.
1. Actualização da fiscalidade no primeiro post para 25% (IRS "cobrado" subiu de 21.5% para 25% dos lucros nestes fundos dia 1/1/2012)
2. Ascenção de Pictet-Em Lcl Ccy Dbt-R EUR -LU0280437830 ao TOP
3. Substituição de F&C Global Convertible Bond A EUR Hdg por UBS (Lux) BS Convt Glbl EUR Hdg P-acc devido ao primeiro não estar já disponível no Best. O novo fundo tem mais risco mas mais retorno. Um índice Sharpe semelhante. Recomendação de colocar menos % da carteira obtendo o mesmo efeito. Crédito ao Pickbull pela dica.
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vset Escreveu:e tu já tens pensaste como vais diversificar a tua carteira?
Os fundos da primeira página já fornecem uma razoável diversificação devido à baixa correlação entre eles. Mas de facto ando sempre à procura de formas novas de diversificação e é sempre possível ir mais além. Tenho é que aprender muito sobre o funcionamento de algo e "acreditar" e saber correlações etc antes de me meter em algo novo
Entre obrigações emergentes/baixa qualidade e acções diversificas muito pouco, por isso é que com os fundos da primeira página dá perfeitamente para estar exposto a risco (e ter correlação positiva com o mercado acionista)!! A dificuldade está em encontrares algo que não está muito correlacionado com nada, ter um crescimento sólido e ter baixa volatilidade
Não sou de meter 40% de acções numa carteira defensiva
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VirtuaGod Escreveu:minos Escreveu:Bom dia, alguém tem alguma opinião sobre este fundo que me foi proposto pelo gestor de conta do banco?
Sociedade Gestora: F&C Management Limited
Fundo de Investimento: F&C EUROPEAN HIGH YIELD BOND A
Minos
Ora bem para analisar um fundo temos de ver duas coisa.
1)É um bom fundo?
2)Serve os nossos propósitos?
A resposta há primeira questão é SIM. É um bom fundo fazendo concorrência ao Pimco High Yield que está na primeira página, embora perca (mas tb parece que tudo perde face a PIMCO).
Analisa a rentabilidade passada mas tb a volatilidade, etc. compara com o PIMCO e vê qual mais gostas. O F&C tem melhores rentabilidades mas tb mais risco.
2) Em relação a esta questão só tu é que sabes responder. Este fundo tem forte correlação com a bolsa, por isso se estás bullish na bolsa/economia, os fundos H.Y. são uma excelente forma de estarmos expostos ao bull market bolsista...
Obrigado pela informação e o tempo dispensado, irei verificar esses dados.
Minos
VirtuaGod Escreveu:Actualização a 24/03/2012
1. Retirei o E.S. Logística da primeira página devido a passar a ser um Fundo Especial de Investimento, significando que não tem mais que "jogar" pelas regras dos reguladores (CMVM, etc...)
2. Substituição do Pictet-Emerging Local Currency Debt-HR EUR - LU0340554327 por Pictet-Em Lcl Ccy Dbt-R EUR -LU0280437830 (Optei por susbstítuição porque são fundos irmãos, como se pode ver pelo nome. Devem haver apenas algumas diferenças que fazem com um deles seja significativamente melhor que o outro)
Esperem mais e significativas actualizações nos próximos 15 dias.
Deixo dois links para os mais interessados nestas andanças ou para aqueles que queiram aprender mais sobre o mundo de investimento que deixam antever algumas alterações:
A Market Lacking Diversification - by MorningStar
On Portfolio Planning - Income Investing in a Low-Yield World - by Rob Williams, Director of Income Planning, Schwab Center for Financial Research
GOD,
e tu já tens pensaste como vais diversificar a tua carteira?
Abraço.
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- Registado: 11/1/2004 13:37
crislopes Escreveu:Peço o favor a quem tenha conhecimento das mudanças mais relevantes do fundo ES logistica
Poix, tb não sei o que se vai passar, mas como já podes ver não gostei e vou resgatar os trocos que tenho nesse fundo
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Actualização a 24/03/2012
1. Retirei o E.S. Logística da primeira página devido a passar a ser um Fundo Especial de Investimento, significando que não tem mais que "jogar" pelas regras dos reguladores (CMVM, etc...)
2. Substituição do Pictet-Emerging Local Currency Debt-HR EUR - LU0340554327 por Pictet-Em Lcl Ccy Dbt-R EUR -LU0280437830 (Optei por susbstítuição porque são fundos irmãos, como se pode ver pelo nome. Devem haver apenas algumas diferenças que fazem com um deles seja significativamente melhor que o outro)
Esperem mais e significativas actualizações nos próximos 15 dias.
Deixo dois links para os mais interessados nestas andanças ou para aqueles que queiram aprender mais sobre o mundo de investimento que deixam antever algumas alterações:
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1. Retirei o E.S. Logística da primeira página devido a passar a ser um Fundo Especial de Investimento, significando que não tem mais que "jogar" pelas regras dos reguladores (CMVM, etc...)
2. Substituição do Pictet-Emerging Local Currency Debt-HR EUR - LU0340554327 por Pictet-Em Lcl Ccy Dbt-R EUR -LU0280437830 (Optei por susbstítuição porque são fundos irmãos, como se pode ver pelo nome. Devem haver apenas algumas diferenças que fazem com um deles seja significativamente melhor que o outro)
Esperem mais e significativas actualizações nos próximos 15 dias.
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minos Escreveu:Bom dia, alguém tem alguma opinião sobre este fundo que me foi proposto pelo gestor de conta do banco?
Sociedade Gestora: F&C Management Limited
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Minos
Ora bem para analisar um fundo temos de ver duas coisa.
1)É um bom fundo?
2)Serve os nossos propósitos?
A resposta há primeira questão é SIM. É um bom fundo fazendo concorrência ao Pimco High Yield que está na primeira página, embora perca (mas tb parece que tudo perde face a PIMCO).
Analisa a rentabilidade passada mas tb a volatilidade, etc. compara com o PIMCO e vê qual mais gostas. O F&C tem melhores rentabilidades mas tb mais risco.
2) Em relação a esta questão só tu é que sabes responder. Este fundo tem forte correlação com a bolsa, por isso se estás bullish na bolsa/economia, os fundos H.Y. são uma excelente forma de estarmos expostos ao bull market bolsista...
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Mkpt Escreveu:0.5% parece-lhe muito?
Parece... tomando um exemplo de reforço anual (que nem é assim tão pouco tempo) num carteira de 7/8 etf's como falas são 3.5 a 4% de comissões de "reforços".
Por isso sim, acho muito!! Para mim mais de 0.1% ou 0.2% é inaceitável...
Mas a verdade é que não me vejo a pagar mais de 5 usd por ordem. São mais que muitas as correctoras que só cobram isso... Ir abaixo desse valor é que é problemático!!
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crislopes Escreveu:algum dos presente sabe mais alguma coisa ou teve conhecimento do que se passa?
O fundo vai passar a ser um fundo especial de investimento. Esse fundos podem "quebrar as regras" por assim dizer. Porque querem eles carta branca para quebrar as regras? Não sei... o que eu não percebo não gosto. Dei já ordem de venda do meu logística que estava a acumular 250 de cada vez e vou mudar para PIMCO diversifed income. É um fundo que para mim tem o rácio risco/retorno ideal no momento.
O Logística irá sair do TOP...
Não gostei nada eles mudarem. Pode não querer dizer nada, mas nunca perdi nada em ser cauteloso. Com tantos e bons fundos não me interessa correr riscos desnecessários.
Não percebo não invisto, tão simples como isso!!
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crislopes Escreveu:Boa noite,
tive conhecimento através de um mail do Best, que o fundo ES Logística sofreu alterações, acho até que quem quiser fazer o resgate agora mesmo que ainda nao tenha passado um ano apos a subscrição o pode fazer sem pagar nada com a operação.
algum dos presente sabe mais alguma coisa ou teve conhecimento do que se passa?
obg
Clopes
Boa tarde,
Peço o favor a quem tenha conhecimento das mudanças mais relevantes do fundo ES logistica, que as possa aqui divulgar.
obrigado
Cris
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fp75 Escreveu:Ok, obrigado pelas sugestões.
Agora só me resta decidir se vou investir nos dois ou apenas num deles...
Recomendo a leitura dos posts (links na primeira página) da subcarteira Pimco+Templeton que está neste momento a menos de 1% do máximo histórico (atingido já este ano)!!
Editado pela última vez por VirtuaGod em 24/3/2012 19:09, num total de 1 vez.
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vset Escreveu:Mkpt Escreveu:vset Escreveu:
Olá a toda a malta milionária :-) ,
Com 5000EUR ? Em que broker?
5000EUR deverá ser a posição minima em cada ETF.
E porque é que 5000€ deve ser a posição mínima em cada etf?
Por causa de comissões de compra?
Ora, contas por alto:
Pago $14.56 por cada compra. Se comprar uma posição de $2900, que são uns 2205€ aproximadamente, num determinado ETF, a comissão representa 0.5% do investimento.
0.5% parece-lhe muito?
Viva,
paga $25 em por compra + venda, em que broker?
Cumprimentos.
Não pago $25 por compra + venda.
Pago $14.56 por compra como tinha escrito acima.
A ideia, nos ETF's, não é venda é o muito longo prazo.
Se negociasse montantes já altos iria fazer 'rebalanceamentos' que provavelmente iria ditar a venda de algumas 'acções' de determinados etf's para meter noutros. Mas como o € não é muito, há que fazer a gestão de forma diferente..
Como as comissões de compra+venda não são baratas, em qualquer broker, a ideia é diversificar entre a 7 ou 8 etf's, e depois com o que se vai poupando, ir metendo mais algum naqueles que vão tendo menos valor.
Não é o ideal, o ideal é mesmo ir fazendo os ajustes para manter as percentagens do portfolio em cada etf conforme o determinado/planeado, mas como o dinheiro não abunda vai-se ajustando à medida que se pode.
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Mkpt Escreveu:vset Escreveu:
Olá a toda a malta milionária :-) ,
Com 5000EUR ? Em que broker?
5000EUR deverá ser a posição minima em cada ETF.
E porque é que 5000€ deve ser a posição mínima em cada etf?
Por causa de comissões de compra?
Ora, contas por alto:
Pago $14.56 por cada compra. Se comprar uma posição de $2900, que são uns 2205€ aproximadamente, num determinado ETF, a comissão representa 0.5% do investimento.
0.5% parece-lhe muito?
Viva,
paga $25 em por compra + venda, em que broker?
Cumprimentos.
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vset Escreveu:
Olá a toda a malta milionária :-) ,
Com 5000EUR ? Em que broker?
5000EUR deverá ser a posição minima em cada ETF.
E porque é que 5000€ deve ser a posição mínima em cada etf?
Por causa de comissões de compra?
Ora, contas por alto:
Pago $14.56 por cada compra. Se comprar uma posição de $2900, que são uns 2205€ aproximadamente, num determinado ETF, a comissão representa 0.5% do investimento.
0.5% parece-lhe muito?
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Boa noite,
tive conhecimento através de um mail do Best, que o fundo ES Logística sofreu alterações, acho até que quem quiser fazer o resgate agora mesmo que ainda nao tenha passado um ano apos a subscrição o pode fazer sem pagar nada com a operação.
algum dos presente sabe mais alguma coisa ou teve conhecimento do que se passa?
obg
Clopes
tive conhecimento através de um mail do Best, que o fundo ES Logística sofreu alterações, acho até que quem quiser fazer o resgate agora mesmo que ainda nao tenha passado um ano apos a subscrição o pode fazer sem pagar nada com a operação.
algum dos presente sabe mais alguma coisa ou teve conhecimento do que se passa?
obg
Clopes
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Mkpt Escreveu:Sim, com alavancagem consegue-se mais, mas como refere pode causar alguns problemas de saúde..
O que referi era mais com base no investir, fazer 'rebalanceamento' das percentagens investidas em cada produto/sector 1 ou 2 vezes por ano e, já agora, convém também ir metendo mais algum do que se vai poupando.
É estratégia bastante simples e fácil de ter bom retorno para quem não percebe 'de investimentos' a sério e não quer apanhar uns sustos de vez em quando, bastando perder uns 20/30 minutos anuais para ir fazendo a gestão das percentagens de investimento em cada sector.
Mesmo quem não faça alavancagem, neste tipo de investimento a longo prazo, também não é bom andar 'sempre em cima' das rentabilidades, porque há alturas em que também a coisa parece não correr muito bem e pode haver tentação de passar a estratégia de tentar adivinhar topos e fundos o que é muito errado.
A ideia é só fazer rebalanceamentos 1 ou 2 vezes por ano, não se assustar ou não entrar em euforia com percas/ganhos e deixar o investimento 'correr'.
Julgo que o LTCM deve ter uma opinião semelhante a esta, mas é só para reforçar a quem não leu sobre a mesma de que no longo prazo pode-se enriquecer... ..demora, têm que trabalhar [para amealhar para investir mais um pouco], mas com o tempo chega-se lá .. E sem necessitar de grandes estudos ou trabalho para saber como investir.
Com a alavancagem 'chega-se a rico' mais depressa, mas também com mais preocupações... e quem não souber realmente controlar emoções corre risco de não chegar lá e perder muito em vez de ganhando aos poucos..
Pessoalmente até poderei vir a alavancar, mas tenho que Oller mais e pensar se serei racional o suficiente para isso...
Olá a toda a malta milionária :-) ,
Com 5000EUR ? Em que broker?
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