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Caldeirão da Bolsa

Fundos à la carte

Espaço dedicado a todo o tipo de troca de impressões sobre os mercados financeiros e ao que possa condicionar o desempenho dos mesmos.

Re: Fundos à la carte

por Bucks » 19/2/2018 17:04

Ainda que na gestora vejam uma ampla oportunidade em emergentes, consideram que a Ásia é agora a região mais atrativa, “desde a China, Coreia do Sul, Índia e Taiwan até países como a Indonésia”. Também entusiasma os especialistas as oportunidades a nível individual que surjam noutras partes do universo, como por exemplo na Rússia, que é um mercado que recentemente perdeu o favoritismo dos investidores. “Nessas situações, estamos a encontrar empresas que acreditamos que são extremamente bem dirigidas, que estão a crescer a um ritmo rápido, e que proporcionam exposição a temas importantes como o crescimento económico, as alterações demográficas e as tendências de consumo local”, comenta o trio de especialistas. Se a isto se juntar a impopularidade desses mercados, significa para a equipa tem a oportunidade de comprar empresas fortes a preços que considera atrativos.

https://pt.fundspeople.com/news/tres-id ... s-este-ano
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 19/2/2018 16:57

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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 19/2/2018 14:03

Mensagempor Lion_Heart » 17/11/2011 12:01

Sr_SNiper Escreveu:
Ninguem olha para isso, mas em média que % de comissão de gestão do ppr é que é aceitável?


Existem tantas comissões num PPR que a grande maioria NUNCA da lucro.
" Richard's prowess and courage in battle earned him the nickname Coeur De Lion ("heart of the lion")"

Lion_Heart

:clap:
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 19/2/2018 13:47

Mensagempor A-330 » 10/8/2011 2:39

Eu sou contra PPRs

Tinha um que fiz há 9 anos atrás.Tinha capital garantido de 6% (Montepio)

De repente , de um dia para o outro recebo uma carta do banco a dizer que o meu ppr não existia mais , e que se quisesse , continuava com 2% ou recebia o dinheiro de volta sem juros.

Como nesta altura do campeonato já continuava a pagar por inércia , pedi o resgate total.Sem juros , claro.

Ou seja , os PPRs não foram feitos para serem bons para o cliente. Foram feitos para serem bons para o banco.

Por isso , nunca mais subscrevo nenhum PPR e nem recomendo a ninguém .

A330

:-k :-"
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 17/2/2018 21:16

Rick Lusitano (New) em 6/2/2018 14:58 Escreveu:Mas como tenho dito a várias pessoas, o melhor é continuar a aguentar as entradas, pois ainda vai cair mais. "Espera...". "Espera..." "Espera..."

Tipo os filmes de acção/guerra, quando os soldados ou heróis estão quase a ser atacados, é esperar até os "inimigos" estiverem muito perto, quase em cima...


Num momento de Prof. Karamba, penso que os mercados internacionais ainda irão cair hoje e amanhã, 6ª feira talvez na linha de água. Para a próxima semana, talvez as coisas estejam mais tranquilas... :-k

http://caldeiraodebolsa.jornaldenegocios.pt/viewtopic.php?f=3&t=82630&start=10525#p1369227

Depois de à 2 semanas atrás ter arriscado uma previsão sobre a uma possível recuperação na semana seguinte, eis a confirmação:

Jornal de Negócios - A semana nos mercados em oito gráficos: Obrigações e petróleo seguem forte recuperação das bolsas (17 de Fevereiro de 2018)
http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/detalhe/a-semana-nos-mercados-em-oito-graficos-obrigacoes-e-petroleo-seguem-forte-recuperacao-das-bolsas

Segunda-feira, poderá ser um dia para reforçar, pois já tivemos uma semana mais tranquila e com uma tendência de subida nos mercados accionistas. Mas só vou reforçar Acções EUA e Globais, pois a Europa ainda tem alguma instabilidade a curto prazo, com as eleições em Itália no início de Março. Só depois de um acordo formal para um governo formado em Itália é que pensarei em reforçar as acções Europa.

Na 2ª feira é feriado nos EUA, Presidents Day.
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Criptomoedas

por Rick Lusitano (New) » 17/2/2018 20:57

Uma boa maneira de esconder o património financeiro, do cônjuge em caso de divórcio e do fisco? :twisted:

Jornal de Negócios - Bitcoin já gera batalhas em processos de divórcio (17 de Fevereiro de 2018)
http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/cambios/detalhe/bitcoin-ja-gera-batalhas-em-processos-de-divorcio
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 17/2/2018 20:27

bucks Escreveu:Mas beneficiei da queda do rublo, pois está em USD, não?...Penso eu... :? :shock: :lol:


Em principio, não. Ao cair o RUB face ao USD, e o fundo ser em USD, o fundo desvaloriza pela desvalorização cambial.
Pode esta desvalorização cambial ser anulada pela valorização dos activos na carteira do fundo. Ou não, pois pode coincidir as duas desvalorizações, pelo Forex e pelas acções. (Existe também o oposto. :wink: )

Tens de ver como os gestores fazem a gestão da exposição cambial, se por exemplo, fazem algum tipo de hedge cambial através, por exemplo, de swaps, fowards, etc.
Quais as denominações cambiais dos activos da carteira é o mais importante, pois as suas moedas de negociação é que origina o risco cambial.
No caso deste fundo, ele tem ADR de empresas Russas, por exemplo, a Gazprom Neft PJSC (GZPFY:US), negociada em OTC nos EUA e denominada em USD.
(Podes observar o top 10 da carteira na Bloomberg, que tem links para os activos do top 10).
Para não sobrecarregar de gráficos, compara na Bloomberg a 5 anos, esta Gazprom ADR em USD, com a Gazprom em RUB que também está na carteira. :wink:

Conclusão: Acabaste por ganhar com a desvalorização do RUB face ao USD, antes de comprar o fundo, que tornou o fundo mais barato e com maior possibilidade de recuperação (subida de valor).
Repara na correlação do RUBUSD e o fundo. Estão mais ou menos correlacionados até 2016. E depois de 2016, o fundo despega da correlação com o forex (RUBUSD), devido a _____________. (possível resposta abaixo)
A partir de 2016, o RUB manteu-se mais ou menos estável face ao USD, e beneficiando-se da subida dos preços do petróleo.

Bloomberg Escreveu:
PRUSSLC LX vs. RUBUSD CUR.jpg
PRUSSLC LX vs. RUBUSD CUR.jpg (37.88 KiB) Visualizado 19809 vezes

Laranja = Parvest Equity Russia Opportunities N-Capitalisation (LU0265268929)
Azul = RUBUSD

O RUB está muito correlacionado com o preço do petróleo, porque a economia Rússia tem uma elevada exposição ao Petróleo e seus derivados, como o Gás Natural.
(Assim como outras economias de países que estão largamente dependentes das exportações de Petróleo, como Angola, Venezuela, Irão.)
O teu fundo, tem cerca de 30% da sua carteira em empresas ligadas ao sector petrolífero, em que 26% está no top 10 com apenas 5 empresas, segundo a Morningstar em 31/12/2017 (Bloomberg, 6 empresas).
Basicamente estás ligado ao Petróleo e Gás Natural Russo.
E estás a cavalgar a recuperação dos preços destas matérias-primas.

Bloomberg Escreveu:
PRUSSLC LX vs. RUBUSD CUR vs. CL1 COM.jpg
PRUSSLC LX vs. RUBUSD CUR vs. CL1 COM.jpg (44.31 KiB) Visualizado 19809 vezes

Laranja = Parvest Equity Russia Opportunities N-Capitalisation (LU0265268929)
Azul = RUBUSD
Rosa = WTI Crude Oil (Nymex)


bucks Escreveu:
chico_laranja Escreveu:O Bucks se bem me lembro entrou no dia em que fez o mínimo dos mínimos em inícios de 2016 quando a Rússia deu um trambolhão na bolsa e no forex.


12/15/2014...


Grande market timing. :wink:
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 15/2/2018 19:25

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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 15/2/2018 16:08

chico_laranja Escreveu:O Bucks se bem me lembro entrou no dia em que fez o mínimo dos mínimos em inícios de 2016 quando a Rússia deu um trambolhão na bolsa e no forex.


12/15/2014...
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Re: Fundos à la carte

por chico_laranja » 15/2/2018 11:09

O Bucks se bem me lembro entrou no dia em que fez o mínimo dos mínimos em inícios de 2016 quando a Rússia deu um trambolhão na bolsa e no forex.
Ao fim de semana o tempo é para o mercado dos afectos para com a cara metade e com os filhos .
Uma vez que o meu tempo disponível para o acompanhar o fórum é mínimo, se precisarem de algo da minha parte mandem PM que tento passar por cá.
Um abraço e bons investimentos.
 
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 14/2/2018 20:47

Mas beneficiei da queda do rublo, pois está em USD, não?...Penso eu... :? :shock: :lol:
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 14/2/2018 17:30



Este é o principal índice accionista da Rússia, o MOEX Russia Index (anteriormente MICEX Index):

https://www.bloomberg.com/quote/INDEXCF:IND

Bloomberg Escreveu:The MICEX Index is calculated in real time and denominated by Moscow Exchange in Russian rubles.


O "teu" índice (Russian Trading System Cash Index) poderá fazer sentido devido a ser denominado em USD: :wink:
Bloomberg Escreveu:The Index is calculated in real time by Moscow Exchange in US dollars and disseminated by the S&P Dow Jones Indices.


Bloomberg Escreveu:
RUS 5Y - USD vs. RUB.png
RUS 5Y - USD vs. RUB.png (37.93 KiB) Visualizado 20156 vezes


Legenda:
Azul = MICEX Index (RUB)
Laranja = Russian Trading System Cash Index (USD)


Repara na grande diferença (+71,1%) a longo prazo (5 anos) nos índices devido ao cambio RUBUSD, em que o RUB desvalorizou face ao USD: +49,71% (MICEX, RUB) vs. -21.39% (RTSC, USD). :wink:
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 14/2/2018 16:54

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Dados económicos

por Rick Lusitano (New) » 14/2/2018 15:45

Seeking Alpha - Longest Japan growth spurt since 1989 (Feb. 14, 2018 2:49 AM ET) :arrow: Expectativas de crescimento no Japão
https://seekingalpha.com/news/3330817-longest-japan-growth-spurt-since-1989


Seeking Alpha - U.K. firms likely to offer pay raise of 3.1% (Feb. 14, 2018 6:24 AM ET) :arrow: Expectativas de Inflação crescente no RU
https://seekingalpha.com/news/3330859-u-k-firms-likely-offer-pay-raise-3_1-percent

Seeking Alpha - Germany GDP growth on track, rally to continue in 2018 (Feb. 14, 2018 7:55 AM ET) :arrow: Expectativas de crescimento na Alemanha
https://seekingalpha.com/news/3330928-germany-gdp-growth-track-rally-continue-2018

Seeking Alpha - Euro zone production jumps more than expected in Dec as economy powers on (Feb. 14, 2018 8:18 AM ET) :arrow: Expectativas de crescimento na Zona Euro
https://seekingalpha.com/news/3330946-euro-zone-production-jumps-expected-dec-economy-powers


Seeking Alpha - Inflation bogeyman whacks futures (Feb. 14, 2018 8:37 AM ET) :arrow: Expectativas de Inflação crescente nos EUA
https://seekingalpha.com/news/3330959-inflation-bogeyman-whacks-futures

Seeking Alpha - US inflation rattles rates and currencies markets (Feb. 14, 2018 9:28 AM ET) :arrow: Expectativas de Inflação crescente nos EUA
https://seekingalpha.com/news/3330983-us-inflation-rattles-rates-currencies-markets
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 14/2/2018 15:25

LTCM Escreveu:
LTCM Escreveu:
VirtuaGod Escreveu:
Parece interessante e com apenas 100 páginas isso lê-se num fim de semana. Não seria o tipo de livro que leio mas se tiver a oportunidade se calhar ainda leio.


Não vale a pena.


É muito básico e redundante. A essência do livro, que é explorada em milhentos outros livros mais actuais e mais completos, é a seguinte:

Educa-te.
Vive abaixo das tuas possibilidades.
Poupa uma percentagem dos rendimentos.
Investe com prudência.
diversifica as fontes de rendimentos.


Obrigado.
Provavelmente não vou comprar esse livro, ele destinará-se mais para um público com um nível inicial de conhecimentos financeiros.

Mesmo assim, são boas directrizes para educar as pessoas. Essas ideias deveriam fazer parte do currículo escolar, para fomentar a educação financeira, que faz falta a grande parte da população Portuguesa e não só.
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Re: Fundos à la carte

por LTCM » 14/2/2018 11:20

Rick Lusitano (New) Escreveu:
LTCM Escreveu:
VirtuaGod Escreveu:
Parece interessante e com apenas 100 páginas isso lê-se num fim de semana. Não seria o tipo de livro que leio mas se tiver a oportunidade se calhar ainda leio.


Não vale a pena.


Porque dizes isso?
Ainda não decidi se vou comprar. Foi uma sugestão sobre literacia financeira que vi. (Estou a "juntar" livros para uma futura compra.)


É muito básico e redundante. A essência do livro, que é explorada em milhentos outros livros mais actuais e mais completos, é a seguinte:

Educa-te.
Vive abaixo das tuas possibilidades.
Poupa uma percentagem dos rendimentos.
Investe com prudência.
diversifica as fontes de rendimentos.
Remember the Golden Rule: Those who have the gold make the rules.
***
"A soberania e o respeito de Portugal impõem que neste lugar se erga um Forte, e isso é obra e serviço dos homens de El-Rei nosso senhor e, como tal, por mais duro, por mais difícil e por mais trabalhoso que isso dê, (...) é serviço de Portugal. E tem que se cumprir."
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 14/2/2018 9:59

Rick Lusitano (New) Escreveu:Bucks, como "gostas" da Rússia. :wink:

SA - Russia.jpg


Fonte: Seeking Alpha - Russia GDP falls to 1.5% in 2017 (Feb. 13, 2018 12:47 PM ET)
https://seekingalpha.com/news/3330625-russia-gdp-falls-1_5-percent-2017


PRUSSLC:LX
Equity Russia Opportunities
91.43
02/13/2018
+0.90%
0.82
+109.27%
8-)
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 13/2/2018 23:05

VirtuaGod Escreveu:P.S. Adorei o termo crowdteaching. Acho que o vou adoptar :D


Espera, deixa-me eu registar o termo, primeiro.

Royalties? :mrgreen:
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 13/2/2018 21:52

Bucks, como "gostas" da Rússia. :wink:

SA - Russia.jpg
SA - Russia.jpg (39.86 KiB) Visualizado 20362 vezes


Fonte: Seeking Alpha - Russia GDP falls to 1.5% in 2017 (Feb. 13, 2018 12:47 PM ET)
https://seekingalpha.com/news/3330625-russia-gdp-falls-1_5-percent-2017
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 13/2/2018 21:20

Rick Lusitano (New) Escreveu:
VirtuaGod Escreveu:Mudando um pouco o assunto. Tens de ler o Adaptive Markets do Andrew Lo. Acho que vais achar aquilo tão interessante que vais ler num instante.


Já coloquei na minha watchlist de livros para comprar. Conheces este livro?

The-Richest-Man-In-Babylon-George-Clason.png
The-Richest-Man-In-Babylon-George-Clason.png (210.15 KiB) Visualizado 20372 vezes


Richest Man in Babylon by George Samuel Clason
The Richest Man in Babylon provides financial wisdom told through a series of stories set in ancient Babylon. The book is hailed as one of the greatest books ever written on personal wealth and financial planning, sharing the secrets of managing your money and achieving personal prosperity.


Aparentemente, pega em estórias da antiga Babilónia, para ajudar a moldar comportamentos das pessoas em relação á poupança, investimento, empreendedorismo. gestão financeira, etc. É uma colectânea de parábolas, que eram inicialmente panfletos distribuídos em bancos e companhias de seguro dos EUA no principio do século XX.


LTCM Escreveu:
VirtuaGod Escreveu:
Parece interessante e com apenas 100 páginas isso lê-se num fim de semana. Não seria o tipo de livro que leio mas se tiver a oportunidade se calhar ainda leio.


Não vale a pena.


Porque dizes isso?
Ainda não decidi se vou comprar. Foi uma sugestão sobre literacia financeira que vi. (Estou a "juntar" livros para uma futura compra.)
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 13/2/2018 20:47

bucks Escreveu:Mas, quando ainda se está na casa dos 20 ou 30 anos e pretende investir a longo prazo, é mais rentável uma aplicação com forte exposição aos mercados bolsistas, nomeadamente fundos de acções ou mistos agressivos.

https://www.deco.proteste.pt/investe/pl ... 706701.htm


Bucks, esconde isto antes que o VG veja isto. :mrgreen:

(Just kinding)
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 13/2/2018 20:46

bucks Escreveu:https://www.marketwatch.com/story/millennials-are-afraid-stocks-are-too-risky-so-theyre-investing-in-bitcoin-2018-02-06


:shock:

Ah pois sim, as criptomoedas são menos arriscadas do que as acções! :twisted: :oh: :shame:

People between the ages the ages of 18 and 39 are less likely to invest money in the stock market than are other generations, studies show. Only one in three millennials is investing in the stock market, compared with 51% of people of the prior generation, Generation X, now aged between their mid-30s and early 50s, and 48% of baby boomers, a 2016 study from personal-finance site Bankrate found.


VG, serás um millenial mas sem as bitcoins e afins? :wink:
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Re: Fundos à la carte

por Rick Lusitano (New) » 13/2/2018 20:38

bucks Escreveu:https://www.marketwatch.com/story/keep-cash-on-the-sidelines-because-another-hit-is-coming-warns-fund-manager-2018-02-13



Always baby. :mrgreen:

Ter uns pózinhos em cash, é sempre uma boa ideia, para aproveitar umas correcções.

Deve-se evitar a tentação de estar todo dentro. Convém deixar alguma coisa de fora. :wink: :shock:

Há sempre a tentação de estar sempre investido e com o máximo do dinheiro possível. Ter uma reserva de dinheiro para investir poderá fazer sentido, para reduzir o risco de perda total do nosso capital e aproveitar as "borlas" que os mercados nos dão de vez em quando.

:!: Importante: Não incluir todo o dinheiro do nosso património em investimentos, ter uma reserva de emergência para 6-12 meses para o dia-o-dia é o mais importante, ou consoante as potenciais necessidades de cada um.
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Re: Fundos à la carte

por LTCM » 13/2/2018 20:29

VirtuaGod Escreveu:
Parece interessante e com apenas 100 páginas isso lê-se num fim de semana. Não seria o tipo de livro que leio mas se tiver a oportunidade se calhar ainda leio.


Não vale a pena.
Remember the Golden Rule: Those who have the gold make the rules.
***
"A soberania e o respeito de Portugal impõem que neste lugar se erga um Forte, e isso é obra e serviço dos homens de El-Rei nosso senhor e, como tal, por mais duro, por mais difícil e por mais trabalhoso que isso dê, (...) é serviço de Portugal. E tem que se cumprir."
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 13/2/2018 20:26

Ideal para investir aos 40 anos
Para quem investe a longo prazo, este benefício dilui-se no tempo e, por isso, em prazos muito longos (superiores a 20 anos), a diferença de rendimento entre uma aplicação com benefício fiscal e outra sem é pouco significativa.


No gráfico 1, apresentamos o efeito do benefício fiscal numa entrega única ao longo dos anos, supondo um rendimento de 3% ao ano. Quem investe num prazo de 30 anos (e tem 30 anos de idade) a diferença de rendimento com e sem benefício fiscal é inferior a 1%. Por isso, quem tem menos de 35/40 anos não deve investir ainda em PPR.

No entanto, quando dizemos que a idade ideal para aplicar em PPR são os 40 anos, não significa que descure a poupança para a reforma antes dessa data. Bem pelo contrário, deverá iniciar uma poupança regular o mais cedo possível. Mas, quando ainda se está na casa dos 20 ou 30 anos e pretende investir a longo prazo, é mais rentável uma aplicação com forte exposição aos mercados bolsistas, nomeadamente fundos de acções ou mistos agressivos.

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