IRS: Maiores reduções sentem-se nos 6.º, 7.º e 8.º escalões. Veja as simulações

[BearManBull]

Credit Suisse pede demonstração pública de apoio ao Banco Nacional Suíço

Espero bem que alguém termine atrás das grades... Era bom, provavelmente não vai acontecer.

Como é possível que uma instituição deste tamanho estar tao desregulada? Ser à que existe tanta regulação que as mais básicas não são devidamente monitorizadas?

[maturidade]

https://www.jornaldenegocios.pt/empresa ... ta-roubini[size=200][size=150][/size][/size]

[maturidade]

Boas.

se o Credit Suisse, falir, então está o caldo entornado na banca em geral.
Mesmo os Portugas, já andam com medo de contas que têm mais de 100.000€, andando já a criar outras contas noutros bancos, para dividirem o dinheiro.
Conversas QUE EU MESMO HOJE JÁ OUVI ENTRE PESSOAS.
a desconfiança está instalada.

abraços

[BearManBull]

E no meio disto tudo Portugal parece estar bem com bons números, como se tudo estivesse a passar ao lado... no entanto com alguns alertas devido ao peso da dívida, greves, etc...

As yields 10 anos tugas caiem 7%

O BCE deve meter travão a fundo na subida dos rates. É aprender a viver com inflação tipo terceiro mundo.

[Marco Martins]

Realmente as notícias parecem um remake do que aconteceu em 2008!!!

Tudo comça com a subida das taxas para limitar a inflação...
Depois algumas notícias de grandes empresas a despedir milhares de pessoas...
Depois alguns bancos com dificuldades...

E no meio disto tudo Portugal parece estar bem com bons números, como se tudo estivesse a passar ao lado... no entanto com alguns alertas devido ao peso da dívida, greves, etc...

Estas variações no crescimento, serão naturais... contudo, no meio do processo, alguns países sentirão mais alguma instabilidade que possa haver...

[MNPTLIS]

Os corruptos do FMI e do G20 a tentar desviar o Foco !!

https://pplware.sapo.pt/criptomoeda/cri ... diz-o-fmi/

as criptomoedas fogem-lhes do dominio.
mas parece-me que essa gente vai ter muitas surpresas desagradaveis ao longo deste ano, os telhados de vidro são lixados.

[BearManBull]

Geeee parece que afinal nao esta nada contido.

2008 round 2. Mas desta vez sô temos completa escoria em todos os cargos de liderança do ex mundo livre.

Primeiro andavam todos a impulsionar a cultura woke, que o homem branco é mau racista, xenófobo, machista, destruidor do planeta. Isto levou a que os nossos inimigos aproveitassem e ganhassem coragem para iniciar uma incursão militar

Miúdas de 16 anos, que abandonam a escola, a debater o futuro das politicas ocidentais.

Depois começou a guerra, atenções todas focadas em derrotar o novo inimigo, economia em decimo plano que se lixe... Foi assim durante o extremismo ditatorial do covid e agora com a guerra, em vez de se tentar restabelecer novos canais competitivos, fecham-se portas e não se abrem alternativas. Os burros dos contribuintes que trabalhem...

[MNPTLIS]

Japão

https://www.jornaldenegocios.pt/empresa ... a-na-bolsa

Suiça

o moribundo Credit suisse

https://www.jornaldenegocios.pt/mercado ... -de-sempre

[pepe7]

Credit Suisse encontra falhas nos seus relatórios financeiros e descarta bónus de milhões aos executivos

Esta é uma notícia em atualização

O Credit Suisse reconheceu nesta terça-feira falhas nos seus relatórios financeiros, eliminando por isso os bónus para os executivos de topo na sequência do seu pior desempenho anual desde a crise financeira global.

O banco suíço em dificuldades disse também que o presidente Axel Lehmann tinha proposto "renunciar voluntariamente" a um prémio de ações no valor de 1,5 milhões de francos suíços (mais ou menos o mesmo valor em euros) para o exercício financeiro de 2022/2023, dado o "fraco desempenho financeiro" da empresa.

O Credit Suisse (CSGKF) afirmou no seu relatório anual que tinha constatado que "o controlo interno do grupo sobre os relatórios financeiros não era eficaz" porque falhou em identificar adequadamente os riscos potenciais para as demonstrações financeiras.

As revelações ocorrem poucos dias depois de o banco ter adiado a publicação do relatório anual após uma consulta de última hora da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA sobre as declarações de fluxo de caixa para 2019 e 2020.

O conselho de administração concluiu que "esta fraqueza material poderia resultar em declarações incorretas dos saldos das contas ou em divulgações que resultariam em declarações incorretas materiais nas demonstrações financeiras anuais do Credit Suisse", acrescentou. O Credit Suisse disse que estava a desenvolver com urgência um "plano de remediação" para reforçar os controlos.
As ações do Credit Suisse caíram 3,7% esta manhã. O preço das ações do banco caiu para um novo recorde baixo na segunda-feira, com o colapso do Silicon Valley Bank e do Signature Bank a assustar os investidores e a derrubar as ações de bancos europeus.
https://cnnportugal.iol.pt/credit-suisse/banca/credit-suisse-encontra-falhas-nos-seus-relatorios-financeiros-e-descarta-bonus-de-milhoes-aos-executivos/20230314/64106b950cf2665294d9f9c6

"Suisse Secrets": lavagem de dinheiro, corrupção e até tortura. Fuga de informação mostra lado negro do Credit Suisse
https://cnnportugal.iol.pt/suica/antonio-horta-osorio/suisse-secrets-lavagem-de-dinheiro-corrupcao-e-ate-tortura-fuga-de-informacao-mostra-lado-negro-do-credit-suisse/20270228/621280c10cf2c7ea0f1a57c4

[djovarius]

Boas,

No fundo, nada de especial, má gestão de alguns Bancos, mas nada de risco "sistémico"... pode até haver mais algum parecido, mas agora já andam de "olho" nos possíveis casos.
Ainda assim, sobra sempre para o contribuinte de alguma forma, sobretudo se as coisas não ficarem por aqui...

Mas não me parece que parem de subir os juros por causa disto, a inflação ainda está elevada, bem, pode ser que o ritmo da subida de juros seja lento e que já estejamos bem perto do fim desse ciclo. Na América faz sentido à medida que os preços ao consumidor já cairam bastante, mas na Europa a coisa pia mais fino...

Abraço

dj

[Opcard]

De ver o combate democratas republicanos sobre a falência deste banco Woke ,

Os democratas culpam Trump por por ter em 2018 reduzido as exigências para bancos com activos inferiores a 250 000 milhões de dólares , republicanos dizem se não fossem os 17 congressistas democratas que votaram as alterações elas não teriam passado .

Mas o forte dos republicanos é que este era o Banco mais Woke dirigido por dirigentes Woke que direcionava os activos do banco não para o sólido como a indústria do petróleo mas para a mudança do mundo .

Os dirigentes do banco venderem no mês passado carradas de ações

Mas eles cometerem um erro brutal apostaram quase 50% dos activos na compra de títulos da dívida a 2 anos com taxa de 1,5% sem cobertura de risco para subida de juros este títulos hoje valem 89% do valor de compra é verdade que eles estavam com mais de 100 000 milhões de liquidez mas o correcto nestes casos são títulos a 3 meses .

Perigo perda de confiança nos pequenos bancos corridas aos depósitos

[pepe7]

Tradutor :

Como o Silicon Valley Bank contornou as regras bancárias mais rígidas de Washington

Antes da falência do Silicon Valley Bank , ele era o 16º maior banco dos Estados Unidos e tinha mais de US$ 200 bilhões em ativos. No entanto, não teve o mesmo nível de escrutínio regulatório que JPMorgan Chase ( JPM ), Bank of America ( BAC ), Citigroup ( C ) ou Wells Fargo ( WFC ).

Porquê? Porque legisladores e reguladores decidiram afrouxar os requisitos para bancos regionais no final da década passada. O Congresso e o governo Trump aprovaram algumas mudanças em 2018 com um projeto de lei bipartidário que redefiniu quais bancos eram considerados “sistematicamente importantes” para US$ 250 bilhões em ativos, em vez de US$ 50 bilhões. O Federal Reserve, o FDIC e o OCC refinaram essas regras em 2019 .

As mudanças liberaram alguns bancos regionais de alguns dos requisitos mais rígidos impostos após a crise financeira de 2008, uma recessão que levou o sistema bancário ao limite. A estrutura regulatória revisada deixou o Silicon Valley Bank e outros pares de médio porte em um novo bolsão de ar do universo bancário: muito pequeno para ser considerado "sistematicamente importante", mas agora, como aprendemos, grande o suficiente para trazer o sistema para o beira novamente.

Uma revisão importante foi a decisão do Fed de isentar bancos com US$ 100 bilhões a US$ 250 bilhões em ativos de manter um "índice de cobertura de liquidez" padronizado, desde que mantivessem seus níveis de financiamento de atacado de curto prazo abaixo de um determinado valor. O índice é projetado para mostrar se um credor possui ativos líquidos de alta qualidade suficientes para sobreviver a uma crise. A falta de liquidez acabou sendo um grande problema para o Silicon Valley Bank, pois os depósitos deixaram o banco e o valor de seus ativos diminuiu com o aumento das taxas de juros.

O presidente do Fed, Jerome Powell, falou a favor dos refinamentos durante 2019, mas nem todos os reguladores ficaram satisfeitos com eles na época. Eles “enfraquecem as principais salvaguardas contra as vulnerabilidades que causaram tantos danos na crise”, disse o então governador do Fed, Lael Brainard, em uma carta de 10 de outubro de 2019 divulgada pelo Fed .

Dias depois, o membro do conselho do FDIC, Martin Gruenberg, destacou os bancos regionais como "um risco subestimado" em um discurso de 16 de outubro de 2019 . Ele expressou preocupação com outra mudança, observando que as holdings bancárias entre US$ 100 e US$ 250 bilhões em ativos não precisavam mais fornecer planos de resolução mostrando como poderiam ser liquidadas em caso de falência.

“Essas medidas são injustificadas e equivocadas”, disse ele, de acordo com uma transcrição de seus comentários publicada pelo FDIC. "Eles apenas aumentam os desafios colocados pela resolução dessas instituições e o potencial de falência desordenada, e desconsideram as lições da crise financeira."

As mudanças fizeram parte de um longo debate nacional após a crise de 2008 sobre quais bancos deveriam ser regulados de forma mais agressiva e como. Uma grande questão: quais bancos são grandes o suficiente para serem "sistematicamente importantes"? Ou, dito de outra forma: quais bancos são "grandes demais para falir"?

JPMorgan, Bank of America, Citigroup e Wells Fargo claramente pertenciam a esse grupo porque eram muito maiores do que o restante do setor;cada instituição tem mais de US$ 1,5 trilhão em ativos, e o JPMorgan tem mais de US$ 3 trilhões.Goldman Sachs (GS), Morgan Stanley (EM), Rua Estadual (STT) e BNY Mellon (BK) foram outras escolhas óbvias.

Mas e quanto aos bancos regionais menores espalhados pelo país? O Congresso e o presidente Obama forneceram a primeira definição: US$ 50 bilhões em ativos. Qualquer banco desse tamanho ou maior seria considerado "sistematicamente importante", como resultado de uma lei de 2010 conhecida como Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act e, portanto, sujeito ao escrutínio mais rigoroso. Isso incluiu testes de estresse anuais do Fed projetados para ver se os bancos poderiam sobreviver a circunstâncias econômicas adversas, entre outros requisitos regulatórios.

Oito anos depois, surgiu um novo patamar: US$ 250 bilhões. Isso resultou de uma lei de 2018 conhecida como Crescimento Econômico, Alívio Regulatório e Lei de Proteção ao Consumidor que foi assinado pelo presidente Trump. Os bancos abaixo desse tamanho de ativos, que incluiriam o Silicon Valley Bank, seriam isentos dos testes de estresse anuais do Fed.

O Silicon Valley Bank e outros bancos regionais fizeram lobby por essa mudança. Na verdade, o CEO do Silicon Valley Bank, Greg Becker,disse a um comitê do Senado em 2015 que se o limite de US$ 50 bilhões não fosse aumentado, sua empresa estaria "sujeita à série de requisitos regulatórios projetados para os maiores e mais complexos bancos". Ele também disse que seu modelo de negócios e perfil de risco não "representam risco sistêmico".

A lei de 2018, no entanto, não foi a palavra final sobre os bancos regionais. A legislação deu ao Fed o poder de tomar decisões sobre bancos com ativos de US$ 100 bilhões e decidir se essas instituições deveriam ser sujeitas a padrões aplicados a bancos maiores. O Vale do Silício ainda não era tão grande; tinha $ 56 bilhões em ativos em 30 de junho de 2018.

O que o Fed decidiu fazer em consulta com o FDIC e o OCC foi agrupar os bancos em cinco categorias de acordo com o risco que representavam, usando uma variedade de medidas. Quando a nova estrutura foi anunciada em outubro de 2019, Powell disse em um comunicado que "nossas regras mantêm os requisitos mais rígidos para as empresas maiores e mais complexas" e "mantêm a força e resiliência fundamentais que foram incorporadas ao nosso sistema financeiro no passado década."

Bancos entre US$ 100 bilhões e US$ 250 bilhões seriam obrigados a passar por testes de estresse de supervisão a cada dois anos. Mas se eles tivessem menos de US$ 50 bilhões em financiamento médio ponderado de curto prazo no atacado, não seriam obrigados a manter um "índice de cobertura de liquidez" padronizado, que mede quantos ativos de alta qualidade um banco tem para levantar dinheiro quando o financiamento desaparece durante circunstâncias econômicas desafiadoras. Eles precisavam continuar os testes internos de estresse de liquidez que eram específicos para cada instituição.

Na época em que essas regras foram lançadas, o Silicon Valley Bank estava na categoria de ativos de $ 50-100 bilhões, um grupo que não tinha requisitos de teste de estresse ou regras padronizadas de índice de cobertura de liquidez. Ela ingressou no clube de US$ 100 bilhões no quarto trimestre de 2020.

Em um recente processo federal antes de seu colapso, o banco reconheceu que não fazia parte dos requisitos padronizados de índice de cobertura de liquidez do Fed. Se isso mudasse "como resultado de um maior crescimento", o Fed "exigiria que mantivéssemos ativos líquidos de alta qualidade de acordo com requisitos quantitativos específicos e incrementássemos o uso de dívida de longo prazo como fonte de financiamento".

A senadora Elizabeth Warren desafiou Powell sobre os ajustes de liquidez durante uma audiência em 2021. "Então, deixe-me perguntar, você se arrepende de cortar os requisitos de liquidez projetados para proteger os mercados da quebra como fizeram em 2008?" Powell disse: "Não vejo nenhuma evidência de que tenha sido uma má ideia, mas certamente poderia ser analisada novamente."

No domingo, as autoridades do Fed não quiseram dizer se algum requisito de liquidez ou teste de estresse poderia mudar para bancos menores após a quebra do Silicon Valley Bank, dizendo que se concentrariam em tirar lições apropriadas aprendidas nos próximos dias, semanas e meses. Na segunda-feira, o Fed disse que o vice-presidente de supervisão Michael Barr conduzirá uma revisão da supervisão e regulamentação do Banco do Vale do Silício. A revisão será divulgada publicamente até 1º de maio.

Ben Werschkul contribuiu para este relatório.
https://finance.yahoo.com/news/how-silicon-valley-bank-skirted-washingtons-toughest-banking-rules-215501909.html

[Marco Martins]

Comparando o que desceram os bancos em Espanha e Alemanha, diria que por cá a banca desceu pouco...
Dívida alta, inflação alta, matérias primas caras, seca (na Europa), combustíveis caros, instabilidade na energia e instabilidade na banca, instabilidade política internacional... apenas me faz pensar que existe uma margem grande para correções... até porque vém aí uma época que tendencialmente irá aumentar a dimensão da guerra na Ucrânia...

É certo que todas estas crises são normais acontecer ocasionalmente, porém estamos numa época em que todos os indicadores parecem estar alterados no mesmo intervalo de tempo...

[RFPB]

Quando eles começam a dizer que não vai haver problema, é porque vai haver mesmo problema.

[MNPTLIS]

First-Republic-Bank

https://www.jornaldenegocios.pt/empresa ... de-5-meses

Penso eu de que assim que as Startups virem o dinheiro em cx vai ser transferido na hora.

[MNPTLIS]

Goya saiu na SIC NOTICIAS

https://sicnoticias.pt/opiniao/2023-03- ... l-9c05ba87

[BearManBull]

Feds bail out tech bros

Federal authorities bailed out depositors in Silicon Valley Bank (NASDAQ:SIVB) and Signature Bank (NASDAQ:SBNY), aiming to head off a run on the country’s second-tier regional banks.

The Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corporation and the Treasury said they will make sure the two banks honor all of their deposits, the vast majority of which are above the $250,000 federally-insured threshold.

They also set up a new instrument, named the Bank Term Funding Plan (BTFP), which will allow banks to sell Treasury bonds and other high-quality liquid assets to the Fed at par if they need to raise liquidity. The program will be back-stopped by $25B of taxpayers’ money.

The move means that the banks’ clients, many of them venture capitalists and crypto platforms, will not have to carry the can for what appears to have been startlingly elementary risk management failures at the two banks.

No worries o burro de carga do contribuinte está sempre aqui para ajudar o crime organizado a dominar a sociedade.

[Pata-Hari]

O SVB parece ser um caso de má gestão de risco de taxa de juro e liquidez!

Sem dúvida! e lembra-me o BPP.

[BearManBull]

Boas.

Eu armei.me em fino e comprei meia dúzia desta menina na quinta feira, para brincar.
Sai-me o tiro pela culatra.
Lá se foram os meus €€€, pelo cano a baixo.

abraços

Que mal, ainda estive para comentar que o movimento era parecido ao do BES, prontos ficas com a lição, melhores dias...

Mas entendo a tua entrada o wirecard na altura ainda deu para alguma festa nos ressaltos.

[Celsius-reloaded]

O First Republic está mto tremido tb.

[m-m]

Mais um que caiu...

https://expresso.pt/economia/sistema-fi ... k-773d8b3d

O Signature Bank foi encerrado para "proteger os consumidores e o sistema financeiro" de potenciais "riscos sistémicos", após a queda do Silicon Valley Bank na sexta-feira

[maturidade]

Boas.

Eu armei.me em fino e comprei meia dúzia desta menina na quinta feira, para brincar.
Sai-me o tiro pela culatra.
Lá se foram os meus €€€, pelo cano a baixo.

abraços

[Goya777]

Apesar de parecer que está tudo ok não devemos esquecer que há poucos dias o fundo imobiliario Blacstone falhou o pagamento de um reembolso de obrigações no valor de 500 milhões e agora está a vender ativos para evitar falhar outros pagamentos.
O melhor mesmo é estar fora.

Onde saiu isso?

[XxxTOP GUNxxX]

HSBC swoops in to rescue UK arm of Silicon Valley Bank

aparentemente parece ser um bom negócio

https://www.bbc.com/news/business-64937251

[MNPTLIS]

Apesar de parecer que está tudo ok não devemos esquecer que há poucos dias o fundo imobiliario Blacstone falhou o pagamento de um reembolso de obrigações no valor de 500 milhões e agora está a vender ativos para evitar falhar outros pagamentos.
O melhor mesmo é estar fora.