Fundos de Investimento (FI) - EURNeste post, coloco fundos de investimento em EUR, que eu considero passiveis de se investir a longo prazo, grande maioria deles, estão na minha carteira ou vias disso, eu escolhi alguns destes fundos e não pretendo investir em todos, pois alguns deles se sobrepõem em activos em carteira e políticas de investimento.
Usando uma analogia, a listagem é como uma ementa de um restaurante, da mesma maneira, que não se come todos os pratos da ementa, também não invisto em todos os fundos.
Deve-se investir com moderação.
Dividi os fundos por categorias Morningstar, algumas das categorias foram ligeiramente modificadas para corresponder mais fielmente á natureza do fundo. Esta listagem de fundos, poderá sofrer alterações, com a entrada de novos fundos, quer pela melhoria dos seus desempenhos, quer pela comercialização de novos fundos pelo Banco Best, como poderá haver saídas pelas razões inversas. Os fundos que eu coloco, estão todos disponíveis no momento actual no Banco Best, os fundos com o símbolo
, terão de ser subscritos via impresso através do PFA.
Até 31 de Dezembro de 2014, os fundos domiciliados em Portugal, apresentam na Morningstar, rentabilidades líquidas de impostos, ao contrário dos fundos domiciliados fora de Portugal. A fiscalidade dos fundos nacionais foi alterada para ficar com a fiscalidade igual aos fundos estrangeiros, a começar em 01 de Janeiro de 2015. E a ser declarada em sede de IRS no ano seguinte ao resgate, tanto as mais-valias, como as menos-valias, sendo o saldo entre elas, que define o pagamento ou o reembolso de impostos.
INVESTIMENTOS LONGOS :: "LONG-ONLY"ACÇÕES GLOBAISAcções Global Alto Dividendo USD - Threadneedle Global Equity Income Retail EUR Acc (GB00B1Z2NR59)
Morningstar PT USD - Invesco Global Equity Income E € Acc (LU0607513586)
Morningstar PT GBP - M&G Global Dividend EUR A (GB00B39R2S49)
Morningstar PT Acções Global Cap. Grande Crescimento USD - MFS Meridian Global Equity A1 EUR Acc (LU0094560744)
Morningstar PT [LOW-COST] Acções Global Cap. Grande Misto EUR - Robeco BP Global Premium Equities D EUR (LU0203975437)
Morningstar ES [LOW-COST] Acções Global Cap. Grande Valor EUR - Nordea-1 Global Stable Equity Unhedged E EUR (LU0229519805)
Morningstar PT [LOW-COST] Acções Global Cap. Pequena/Média USD - Invesco Global Smaller Companies Equity E Acc (LU0607512935)
Morningstar PTACÇÕES EUAAcções EUA Cap. Grande Crescimento USD - Pioneer U.S. Fundamental Growth C EUR ND (LU0347184318)
Morningstar PT USD - Legg Mason ClearBridge US Large Cap Growth A EUR Acc (IE00B19Z9612)
Morningstar ES USD - Natixis Loomis Sayles U.S. Research R/A (EUR) (LU0147925118)
Morningstar ES Acções EUA Cap. Grande Misto USD - Natixis Harris Associates U.S. Equity R/A (EUR) (LU0147943442)
Morningstar ES Acções EUA Cap. Grande Valor USD - Robeco US Large Cap Equities D EUR Acc (LU0474363974)
Morningstar ES [LOW-COST] Acções EUA Cap. Flexível Crescimento USD - Legg Mason ClearBridge US Aggressive Growth A EUR Acc (IE00B19ZB094)
Morningstar PT Acções EUA Cap. Flexível USD - Robeco US Premium Equities D EUR (LU0434928536)
Morningstar ES [LOW-COST] USD - Nordea-1 North American All Cap E EUR (LU0772958798)
Morningstar PT [LOW-COST]Acções EUA Cap. Média USD - Robeco US Select Opportunities Equities D EUR (LU0975848937)
Morningstar ES [LOW-COST] Acções EUA Cap. Pequena/Média USD - Threadneedle American Smaller Companies Retail Net EUR Acc (GB00B0WGY707)
Morningstar PTAcções EUA Cap. Pequena USD - T. Rowe Price US Smaller Companies Equity A EUR Acc (LU0918140210)
Morningstar PTACÇÕES EUROPAAcções Europa Alto Dividendo EUR - Threadneedle Pan European Equity Dividend Retail Net EUR (GB00B1324292)
Morningstar PT Acções Europa Cap. Grande Misto EUR - MFS Meridian European Value A1 EUR Acc (LU0125951151)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Invesco Pan European Structured Equity E (LU0119753308)
Morningstar PT Acções Europa ex R.U. Cap. Grande EUR - Threadneedle European Select Retail Net EUR Acc (GB0002771169)
Morningstar PT Acções Europa Cap. Flexível Crescimento EUR - Franklin European Growth N Acc € (LU0122612764)
Morningstar PT [LOW-COST] Acções Europa Cap. Pequena/Média EUR - MFS Meridian European Smaller Companies A1 EUR Acc (LU0125944966)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Threadneedle Pan European Smaller Companies Retail Net EUR Acc (GB00B0PHJS66)
Morningstar PT Acções Europa ex R.U. Cap. Pequena/Média EUR - Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc (GB0002771383)
Morningstar PT ACÇÕES REINO UNIDOAcções R.U. Cap. Grande Misto GBP - Invesco UK Equity E (IE00B0H1QC91)
Morningstar ES GBP - Threadneedle UK Select Retail Net EUR Inc (GB00B0WMQ727)
Morningstar PT [INC] ACÇÕES ALEMANHAAcções Alemanha Cap. Grande Misto EUR - DWS Deutschland (DE0008490962)
Morningstar ES [LOW-COST] EUR - Deutsche Invest I German Equities NC (LU0740823439)
Morningstar PT [LOW-COST] Acções Alemanha Cap. Flexível EUR - DWS Aktien Strategie Deutschland (DE0009769869)
Morningstar PT [LOW-COST] ACÇÕES CHINAAcções China Cap. Grande Misto (China, Hong-Kong)
GBP - Threadneedle China Opportunities Retail Net EUR (GB00B1PRW957)
Morningstar PT Acções Grande China Cap. Grande Misto (China, Hong-Kong, Taiwan)
USD - Invesco Greater China Equity E (LU0115143165)
Morningstar PT ACÇÕES ÁSIA PACÍFICOAcções Ásia Pacífico ex Japão Cap. Pequena/Média USD - Fidelity Asian Smaller Companies A Acc EUR (LU0702159772)
Morningstar PT Acções ASEAN Cap. Grande Misto USD - JPMorgan ASEAN Equity D (acc) - EUR (LU0441853263)
Morningstar PT [LOW-COST] ACÇÕES SECTORESAcções Sector Bens de Consumo - Básicos :: "Consumer Staples" EUR - Fidelity Global Consumer Industries A–EUR (LU0114721508)
Morningstar PT [INC] EUR - Eurizon Consumer Staples R Acc (LU0155230690)
Morningstar PT [LOW-COST]Acções Sector Bens de Consumo - Discricionário :: "Consumer Discretionary" USD - Invesco Global Leisure E (LU0115139569)
Morningstar PT USD - ING Consumer Goods HX Acc (LU0332193001)
Morningstar PT [DELUXE]Acções Sector Saúde USD - BlackRock World Healthscience E2 (EUR) (LU0171309270)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - DWS Health Care Typ O (DE0009769851)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Eurizon Pharma LTE R (LU0114064081)
Morningstar PT [LOW-COST] USD - Pictet-Generics-R EUR (LU0255978859)
Morningstar PT [LOW-COST]Acções Sector Biotecnologia EUR - DWS Biotech (DE0009769976)
Morningstar PT [LOW-COST] Acções Sector Infra-estrutura EUR - UBS Infrastructure (EUR) P-acc (LU0366711900)
Morningstar PT [LOW-COST] Acções Sector Infra-estrutura - EUR Hedged USD - Morgan Stanley Global Infrastructure BH Acc (LU0512092577)
Morningstar PT Acções Sector Comunicações USD - Pictet-Digital Communication-R EUR (LU0340555134)
Morningstar PT [LOW-COST]Acções Sector Segurança USD - Pictet-Security-R EUR (LU0270905242)
Morningstar PT [LOW-COST]Acções Sector Imobiliário Global USD - Fidelity Global Property E-Acc-EUR (LU0237699995)
Morningstar PT USD - Nordea-1 Global Real Estate E EUR (LU0705260262)
Morningstar PT [LOW-COST]INVESTIMENTOS LONGOS/CURTOS 130/30 :: "LONG/SHORT" 130/30 Acções Global Cap. Grande Crescimento GBP - Threadneedle Global Extended Alpha Net 1 EUR Acc (GB00B3B0FD70)
Morningstar PTAcções EUA Cap. Grande Crescimento USD - Threadneedle American Extended Alpha Retail EUR Acc (GB00B28CN800)
Morningstar PT Acções Europa Cap. Flexível EUR - BlackRock European Opportunities Extension E2 (LU0418790928)
Morningstar PT EUR - UBS European Opportunity Unconstrained (EUR) P-acc (LU0723564463)
Morningstar PT [LOW-COST] INVESTIMENTOS LONGOS :: "LONG-ONLY"MISTOSMistos Flexível Global EUR - Invesco Balanced-Risk Allocation E (LU0432616901)
Morningstar PT [Nota 1]Mistos Flexível Ásia USD - Invesco Asia Balanced E (LU0367026480)
Morningstar PTMistos Moderados Global Retorno Total :: "Total Return" USD - MFS Meridian Global Total Return A1 EUR Acc (LU0219418836)
Morningstar PT [LOW-COST] Mistos Moderados Global EUR - JPMorgan Global Income D (acc)-EUR (LU0740858492)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Nordea-1 Stable Return E EUR (LU0227385266)
Morningstar PT [LOW-COST] Mistos Defensivos Global - EUR Hedged GBP - M&G Optimal Income Euro A-H Gross Acc (Hdg) (GB00B1VMCY93)
Morningstar PT Mistos Defensivos Europa EUR - Invesco Pan European High Income E Acc (LU0243957742)
Morningstar PT Mistos Sector Imobiliário Global USD - Invesco Global Income Real Estate Securities E (LU0367026050)
Morningstar PTINVESTIMENTOS LONGOS :: "LONG-ONLY"OBRIGAÇÕES GLOBAISObrigações Globais Diversificado - EUR Hedged USD - Amundi Bond Global Aggregate SHE-C (LU0613076990)
Morningstar PT [LOW-COST] USD - Templeton Global Bond N Acc € H1 (LU0294220107)
Morningstar PT [LOW-COST] USD - Legg Mason Brandywine Global Fixed Income A EUR Acc (AH) (IE00B23Z8X43)
Morningstar PT USD - PIMCO Global Bond E Acc EUR (Hdg) (IE00B11XZ103)
Morningstar PT Obrigações Globais Diversificado EUR - NB Global Bond (LU0058464123)
Morningstar PT USD - Templeton Global Bond N Acc € (LU0260870588)
Morningstar PT [LOW-COST] Obrigações Globais Diversificado Retorno Total - EUR Hedged :: "Total Return" USD - Templeton Global Total Return N Acc € H1 (LU0294221253)
Morningstar PT [LOW-COST] Obrigações Globais Diversificado Retorno Total :: "Total Return" USD - Templeton Global Total Return N Acc € (LU0260870745)
Morningstar PT [LOW-COST] Obrigações Globais Flexível - EUR Hedged USD - PIMCO Diversified Income E EUR Hedged Acc (IE00B1Z6D669)
Morningstar PT USD - BlackRock Fixed Income Global Opportunities E2 EUR Hedged (LU0278456818)
Morningstar PT Obrigações Globais Flexível EUR - Jupiter Dynamic Bond L EUR Acc (LU0853555380)
Morningstar PT Obrigações Globais Flexível Duração Coberta - EUR Hedged USD - PIMCO Diversified Income Duration Hedged E Acc EUR (Hdg) (IE00B4TJVF73)
Morningstar PTOBRIGAÇÕES EUA & USDObrigações Diversificado USD - EUR Hedged USD - Amundi Bond US Opportunistic Core Plus SHE-C (LU0568617855)
Morningstar PT [LOW-COST] USD - Schroder US Dollar Bond B EUR Hdg Acc (LU0291343753)
Morningstar PT Obrigações Diversificado USD Retorno Total - EUR Hedged :: "Total Return" USD - TCW MetWest Total Return Bond AEHE EUR (LU0905645528)
Morningstar DE [LOW-COST] USD - PIMCO Total Return Bond E Acc EUR (Hdg) (IE00B11XZB05)
Morningstar PT Obrigações de Colateral Hipotecário USD Retorno Total - EUR Hedged :: "Total Return" (MBS) USD - Nordea-1 US Total Return Bond HE EUR (LU0858317984)
Morningstar IT [LOW-COST] USD - TCW Total Return Bond AEHE EUR (LU0905646096)
Morningstar DE [LOW-COST] Obrigações Flexível USD - EUR Hedged USD - PIMCO Income E Acc EUR (Hdg) (IE00B84J9L26)
Morningstar PT USD - Natixis Loomis Sayles Multisector Income H-R/A (EUR) (IE00B92R0N45)
Morningstar ES OBRIGAÇÕES EUROPA & EURObrigações Diversificado EUR EUR - NB Obrigações Europa (PTYESRLM0008)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - NB Euro Bond (LU0062574610)
Morningstar PT [DELUXE] EUR - Amundi Bond Euro Aggregate SE-C (LU0616241807)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Schroder Euro Bond B Acc (LU0106235707)
Morningstar PT EUR - PIMCO Euro Bond E Acc EUR (IE00B11XYY66)
Morningstar PT EUR - AXA Euro 3-5 E Cap EUR (LU0251660782)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - AXA Euro 5-7 E Cap EUR (LU0251660279)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - AXA Euro 7-10 E Cap EUR (LU0251659420)
Morningstar ES [LOW-COST] EUR - AXA Euro 10+LT E Cap EUR (LU0251661590)
Morningstar ES [LOW-COST] Obrigações Colateralizadas EUR EUR - Nordea-1 European Covered Bond E EUR (LU0173776989)
Morningstar PT [LOW-COST] Obrigações Flexível EUR EUR - NB Rendimento Plus (PTYEVHHM0001)
Morningstar PT [DELUXE] OBRIGAÇÕES EMERGENTESObrigações Emergentes Globais Curto Prazo - EUR Hedged USD - AXA Emerging Short Duration Bonds E Cap EUR Hedged (95%) (LU0800573007)
Morningstar PT [LOW-COST]Obrigações Emergentes Globais USD - MFS Emerging Markets Debt A1 EUR Acc (LU0219422606)
Morningstar PT [LOW-COST] OBRIGAÇÕES CORPORATIVASObrigações Corporativas Global - EUR Hedged USD - PIMCO Global Investment Grade Credit E Acc EUR (Hdg) (IE00B11XZ434)
Morningstar PT USD - JPMorgan Global Corporate Bond D Acc EUR (Hdg) (LU0408846961)
Morningstar PT Obrigações Corporativas Global - USD Hedged USD - Invesco Global Investment Grade Corporate Bond E (LU0432616497)
Morningstar PTObrigações Corporativas USD USD - Nordea-1 US Corporate Bond BP EUR (LU0458979076)
Morningstar PT [LOW-COST]Obrigações Corporativas EUR EUR - Henderson Euro Corporate Bond A2 EUR Acc (LU0451950314)
Morningstar PT [DELUXE] EUR - DWS Euro Corporate Bonds NC (LU0300357638)
Morningstar PT [LOW-COST] Obrigações Corporativas Emergentes Globais USD - BNY Mellon Emerging Markets Corporate Debt A EUR (IE00B6VJMC30)
Morningstar PTOBRIGAÇÕES ALTO RENDIMENTO :: "HIGH YIELD" (HY)Obrigações Alto Rendimento Globais - EUR Hedged USD - AXA Global High Yield Bonds E Cap EUR Hedged (95%) (LU0189847253)
Morningstar PT [LOW-COST]Obrigações Alto Rendimento Globais USD - BNY Mellon Global High Yield Bond A EUR Acc (IE0030011294)
Morningstar PTObrigações Alto Rendimento USD - EUR Hedged USD - AXA US High Yield Bonds E Cap EUR Hedged (95%) (LU0276013249)
Morningstar PT [LOW-COST]Obrigações Alto Rendimento USD USD - BlackRock US Dollar High Yield Bond E2 (EUR) (LU0277197595)
Morningstar ES [LOW-COST] Obrigações Alto Rendimento USD Curto Prazo USD - Nordea-1 Low Duration US High Yield Bond E EUR (LU0602536251)
Morningstar PT [LOW-COST] Obrigações Alto Rendimento EUR EUR - Eurizon High Yield R (LU0114074718)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Candriam Bonds Euro High Yield N Acc EUR (LU0144751095)
Morningstar PTObrigações Alto Rendimento Ásia USD - Fidelity Asian High Yield A-Acc-EUR (LU0286668966)
Morningstar PT OBRIGAÇÕES CONVERTÍVEISObrigações Convertíveis Globais - EUR Hedged EUR - UBS Convert Global (EUR) P-acc (LU0203937692)
Morningstar PT [LOW-COST]INVESTIMENTOS LONGOS :: "LONG-ONLY"MERCADO MONETÁRIOMercado Monetário EUR EUR - NB Tesouraria Ativa (PTYESPLM0000)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - NB Liquidez (PTYEVOHM0002)
Morningstar PTINVESTIMENTOS LONGOS/CURTOS ALTERNATIVOS :: "LONG/SHORT" ALTERNATIVES ALTERNATIVOS - MERCADO NEUTRAL :: "MARKET NEUTRAL"Alternativos - Mercado Neutral - Acções Global EUR - Merrill Lynch Marshall Wace Tops (Market Neutral) C EUR Acc (LU0333227550)
Morningstar PTALTERNATIVOS - LONG/SHORT :: "LONG/SHORT"Alternativos - Long/Short - Acções Europa EUR - Alken Absolute Return Europe A (LU0572586591)
Morningstar PT [LOW-COST] Alternativos - Long/Short - Acções R.U. GBP - Threadneedle UK Absolute Alpha Retail Net EUR Acc (GB00B53CDN14)
Morningstar ES [DELUXE] ALTERNATIVOS - MULTI-ESTRATÉGIAAlternativos - Multi-estratégia EUR - DWS Concept Kaldemorgen NC (LU0599947198)
Morningstar PT [LOW-COST] EUR - Standard Life Global Absolute Return Strategies A Acc (LU0548153104)
Morningstar ES ALTERNATIVOS - FUNDO DE FUNDOSAlternativos - Fundo de Fundos - Multi-estratégia EUR - GAM Star Flexible Global Portfolio C EUR Acc (IE00B5BCY522)
Morningstar ES INVESTIMENTOS LONGOS :: "LONG-ONLY"FUNDOS POUPANÇAFundos Poupança-Reforma EUR - NB PPR (PTYESALM0007)
Morningstar PT [LOW-COST] Ver também:
Fundos de Investimento (FI) - Acções Sectores (2013-10-22) -
lista provisória de fundos de investimento de Acções Sectores em EUR e USD.Fundos de Investimento (FI) - Alternativos Retorno Absoluto :: "Absolute Return" (2013-10-30)Fundos de Investimento (FI) - Em Observação (2013-11-05)Fundos de Investimento (FI) - EUR - Despromoções (2014-02-01)Fundos de Investimento (FI) - Lista dos Desejos (2014-05-25)Fundos de Investimento (FI) - Novidades (2014-05-25)Fundos de Investimento (FI) - Dividendos (2014-05-25)FE Alpha Managers | UK’s Best Fund Managers (2014-01-31)Citywire Global - Fund Manager Rating (2014-02-02)Nota: As bandeiras simbolizam o país, aonde estão domiciliados, os fundos de investimento, estão estes, sujeitos ás condições legais existentes nesse país. A seguir ás bandeiras, coloquei a moeda do fundo original.
Legenda: Alemanha
França
Irlanda
Luxemburgo
Portugal
Reino Unido
EUR - Euro
GBP - British Pound (Sterling)
USD - US Dollar
[INC] Este fundo tem uma política de distribuição de dividendos.
[LOW-COST] Este fundo tem um mínimo de investimento inicial reduzido (<500 EUR), através do Banco Best.
[DELUXE] Este fundo tem um mínimo de investimento inicial elevado (>1.000 EUR), através do Banco Best.
Este fundo, encontra-se sobre vigilância ("
Watchlist"), devido as suas boas performances ou relativos curtos tempos de existência ou por ainda existir dúvidas.
Este fundo encontra-se fechado a novas subscrições de actuais e novos subscritores ("
Hard-closed").
Este fundo encontra-se fechado a novas subscrições de novos subscritores ("
Soft-closed").
Subscrição via impresso devido a ser um fundo comercializado em offline em Portugal.
Fundos especiais:INVESTIMENTOS LONGOS/CURTOS 130/30 :: "LONG/SHORT" 130/30Estes fundos podem adoptar a estratégia de investimento 130/30 ("130/30 funds"), significando que podem usar estratégias de investimento Long/Short e alavancagem. Ou seja, fundos que podem fazer investimentos para o longo prazo ou fazer investimentos que apostam em quedas de determinas empresas ("short positions") e pode usar alavancagem (usar dinheiro emprestado, compras a crédito), podendo se traduzir num maior risco, podendo dar origem a maiores perdas. Para uma explicação mais detalhada, ver: UBS European Opportunity Unconstrained (EUR) P-acc FE Alpha Manager (
FE Trustnet UK)
Fund Manager Rating (
Citywire Global)
[Nota 1] Consultar os artigos do gestor deste fundo em
Invesco Balanced-Risk Allocation.
Esta informação não dispensa a leitura atenta, nem altera a Informação Fundamental ao Investidor (IFI), o Prospecto Completo e Condições Particulares do Distribuidor (quando aplicáveis), onde constam as condições aplicadas às operações de subscrição e resgate do fundo, documentos estes que deverá ler antes de tomar a decisão de investimento no fundo.
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo).
O valor e o rendimento resultante dos investimentos pode descer ou subir e, consequentemente, o valor das unidades de participação pode diminuir ou aumentar dependendo da evolução dos activos que compõem o fundo, sendo que maiores rendibilidades estão normalmente associadas a maior risco. Em virtude dos riscos de ordem económica e de mercados, não poderá ser dada nenhuma garantia quanto ao facto de que o fundo ou, se aplicável, a sociedade gestora atingirá os seus objectivos. As rendibilidades apresentadas não incluem qualquer comissão de subscrição ou de resgate, estão líquidas de todas as restantes comissões inerentes ao fundo e estão ainda sujeitas ao regime fiscal em vigor, descrito em detalhe na documentação legal do fundo.