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Caldeirão da Bolsa

Fundos à la carte

Espaço dedicado a todo o tipo de troca de impressões sobre os mercados financeiros e ao que possa condicionar o desempenho dos mesmos.

Re: Fundos à la carte

por pcm1979 » 13/10/2016 10:20

Bom dia, estou tentado a entrar num fundo de obrigaçoes em libras ( LU0035346187 ), mas gostaria de ler algumas opiniões antes de me precipitar.
 
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Re: Fundos à la carte

por Daemoon » 10/10/2016 22:29

Pensei que fosses tu.
 
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Re: Fundos à la carte

por LTCM » 10/10/2016 20:09

Daemoon Escreveu: O LTCM colocou o mesmo post noutros locais, não quer dizer necessáriamente que tenha sido plagiado.


Não é verdade. Foi mesmo plagiado.

O único site onde escrevi sobre o tema foi aqui: viewtopic.php?f=3&t=76243
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Re: Fundos à la carte

por Daemoon » 10/10/2016 16:12

Mouro_Emprestado Escreveu:Tens este tópico aqui: viewtopic.php?f=3&t=76243 (penso que se trata do tópico original em Portugal que trouxe a gestão passiva e os ETFs, tendo sido depois plagiado noutros locais).


O LTCM colocou o mesmo post noutros locais, não quer dizer necessáriamente que tenha sido plagiado.
 
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 10/10/2016 14:12

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Re: Fundos à la carte

por Mouro_Emprestado » 8/10/2016 14:19

Tens este tópico aqui: viewtopic.php?f=3&t=76243 (penso que se trata do tópico original em Portugal que trouxe a gestão passiva e os ETFs, tendo sido depois plagiado noutros locais).
 
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Re: Fundos à la carte

por Pixiesurfer » 7/10/2016 21:05

Boa tarde,
Alguém investe em ETF´s, como complemento a Fundos de Investimento?Existe algum tópico sobre este assunto?
Vai ser a minha próxima aprendizagem, tenho o capital para Risco >3 parado, depois de ter resgatado lucro em fins de Agosto, aguardando agora uma possível entrada nos próximos 3meses
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 6/10/2016 19:09

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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 5/10/2016 9:03

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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 5/10/2016 8:25

avataris Escreveu:
bucks Escreveu:Após ponderar bem conclui que:
Os amundi index apesar de irem baixar de 0,30 para 0.10, vão espetar com comissão de conversão e de subscrição até 1%, para além dos indexados serem dirigidos a institucionais pelo que pedem 500.000 ou mais de cada compra.
Resgatei dos EUA, pacific com mais-valia e europa com menos(que é realmente preferivel focados e com stock picking), pego nesse montante e compro o bny sp500 index tracker.
Foi a melhor opção.
Resgatei o imga acções portugal e mantenho o montepio capital que tem acções Espanha e Portugal(tem-se portado bem),

Onde e que esta essa informacao sobre os amundi? Nao encontro nada a explicar o que esta a suceder, nem sequer o isin desses novos fundos



Descubri por acaso aqui:
https://www.amundi.lu/retail/Local-Cont ... -Solutions

Eles querem incorporar nesses institucionais...
O pequeno é que se trama sempre. vou comprar o bny sp500 Tracker.
Foi uma surpresa inesperada.
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Re: Fundos à la carte

por daniel__ » 4/10/2016 21:19

bucks Escreveu:Após ponderar bem conclui que:
Os amundi index apesar de irem baixar de 0,30 para 0.10, vão espetar com comissão de conversão e de subscrição até 1%, para além dos indexados serem dirigidos a institucionais pelo que pedem 500.000 ou mais de cada compra.
Resgatei dos EUA, pacific com mais-valia e europa com menos(que é realmente preferivel focados e com stock picking), pego nesse montante e compro o bny sp500 index tracker.
Foi a melhor opção.
Resgatei o imga acções portugal e mantenho o montepio capital que tem acções Espanha e Portugal(tem-se portado bem),

Onde e que esta essa informacao sobre os amundi? Nao encontro nada a explicar o que esta a suceder, nem sequer o isin desses novos fundos
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 4/10/2016 19:35

Após ponderar bem conclui que:
Os amundi index apesar de irem baixar de 0,30 para 0.10, vão espetar com comissão de conversão e de subscrição até 1%, para além dos indexados serem dirigidos a institucionais pelo que pedem 500.000 ou mais de cada compra.
Resgatei dos EUA, pacific com mais-valia e europa com menos(que é realmente preferivel focados e com stock picking), pego nesse montante e compro o bny sp500 index tracker.
Foi a melhor opção.
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Re: Fundos à la carte

por chico_laranja » 3/10/2016 12:34

nsd Escreveu:um fundo que tem disparado neste ano é o
http://www.morningstar.co.uk/uk/funds/s ... 4K4A&tab=1


nsd

Isso se estiveres no UK.

http://www.morningstar.pt/pt/funds/snap ... F0GBR04K4A

O Morningstar.uk faz as contas todas para GBP.

Esses fantásticos 24.34% de rendimento YTD em GBP passam a uns "meros" bons 5.93% em Euros.

Basicamente o Brexit já tirou quase 20% de poder de compra aos britânicos nas relações comerciais com a Zona Euro. Falaram na hipótese de perderem 20% de poder de compra nas relações com a Europa em poucos meses na campanha do Leave? :oh: :evil:

É por isso que referendos para mim é utopia. As campanhas são inquinadas de segundas intenções de ambos os lados e fala-se do supérfluo em vez do que interessa mas não me alongo mais ...

Está é bom para ir dar uns passeios a Inglaterra. Londres?... Porreiro mas acho que preferia Edimburgo com o seu festival e umas passeatas pelas terras altas :-"
Ao fim de semana o tempo é para o mercado dos afectos para com a cara metade e com os filhos .
Uma vez que o meu tempo disponível para o acompanhar o fórum é mínimo, se precisarem de algo da minha parte mandem PM que tento passar por cá.
Um abraço e bons investimentos.
 
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Re: Fundos à la carte

por nsd » 2/10/2016 22:36

um fundo que tem disparado neste ano é o
http://www.morningstar.co.uk/uk/funds/s ... 4K4A&tab=1
 
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 30/9/2016 16:57

Recebi isto para todos os index funds da Amundi no AB:

O Banco ActivoBank S.A., na qualidade de entidade distribuidora de fundos Amundi Funds, vem por este meio informar que foi decidido pela Sociedade Gestora Amundi Asset Management proceder à fusão do fundo de investimento Amundi Funds Index Equity Euro AE no dia 31 de outubro de 2016.

O fundo será incorporado no fundo Amundi Index MSCI EMU.

O novo fundo, embora, com estratégias similares passará a fazer parte de uma nova entidade a Amundi Index Solutions, não comercializada pelo ActivoBank.

Caso pretenda realizar o resgate do fundo antes da fusão poderá fazê-lo até 27 de outubro de 2016 às 14h.

Vou manter todos, pois são excelentes...
Mas depois só podemos os manter em carteira sem poder comprar mais?
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 29/9/2016 16:48

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Re: Fundos à la carte

por chico_laranja » 29/9/2016 12:16

Tens de estudar um pouco as perspectivas.

Esses fundos têm perspectivas de recuperar ou de marinar?

Se fizer resgate (nem que seja parcial) e aplicar noutro sítio terei melhor ou pior performance?

Tudo isto entra um bocado na onda da bola de cristal mas a malta da AT pode não acertar em todas mas deve conseguir vislumbrar uma tendência e se onde está a tend~encia é claramente negativa, é saltar para outro que seja positiva.

Podes ter sorte e podes ter azar.

Quem salta facilmente e sem um estudo +- profundo costuma acertar ao contrário: salta quando devia e fica quando deveria ter saltado daí a malta do B&H dizer que mais vale estar quieto pois tem a mesma probabilidade que um chimpanzé de acertar nas ganhadoras. Mas com estudo esses números podem mudar.

Agora cada um sabe o tempo que tem e onde o prefere aplicar. Uns preferem ver a bola, outros a novela, outros a lerem um romance, outros a dormir ou nos copos com os amigos, outros investir em conhecimento e nesse ponto alguns investem em conhecimento sobre investimento, mercados financeiros e afins :twisted:

Eu passo o pouco que tenho com os miúdos e esposa daí a minha assinatura :mrgreen:
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Re: Fundos à la carte

por Hugo Leandro M. Coelho » 28/9/2016 15:00

chico_laranja Escreveu:Sim

Falava nesses 2 zombies.

Sempre tens umas centenas de euros de menos-valias para descontar.

Se este ano te foi favorável e tens mais valias consideráveis podes sempre amortecer esse rendimento extra.

Se o ano não está de feição e não tens menos valias, podes sempre esperar pelo ano novo e fazer no ano seguinte.

Tu é que sabes as expectativas que tens ao nível de movimentos pois se estiveres num B&H puro não tens valias pois nunca vendes 8-)

Agora é como dizia o outro: É fazer contas. Se não resgatares os zombies essas mais valias deixam-te na mesma ou podem fazer-te subir de escalão de IRS? Se há esse risco é de considerar fechar isso.

Vê também se o risco compensa. Esses pesos mortos podem vir a render ou o mais certo é continuarem a deslizar? O que ganhas no IRS compensa o que podes perder directamente de novas quedas desses fundos? Quais as expectativas para daqui a 1 ano nesses sectores? Podes tentar socorrer-te da AT para teres uma ideia :-"

Obrigado
Este ano não fiz nenhum resgate, aliás desde que entrei nos fundos nunca fiz, apesar de ter uma quantia razoável de mais valias virtuais...
Se calhar é melhor esperar por alguma recuperação destes 2 :)
 
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Re: Fundos à la carte

por Celsius-reloaded » 28/9/2016 12:25

Obrigado pelas rápidas respostas.
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Re: Fundos à la carte

por chico_laranja » 28/9/2016 12:03

Sim

Falava nesses 2 zombies.

Sempre tens umas centenas de euros de menos-valias para descontar.

Se este ano te foi favorável e tens mais valias consideráveis podes sempre amortecer esse rendimento extra.

Se o ano não está de feição e não tens menos valias, podes sempre esperar pelo ano novo e fazer no ano seguinte.

Tu é que sabes as expectativas que tens ao nível de movimentos pois se estiveres num B&H puro não tens valias pois nunca vendes 8-)

Agora é como dizia o outro: É fazer contas. Se não resgatares os zombies essas mais valias deixam-te na mesma ou podem fazer-te subir de escalão de IRS? Se há esse risco é de considerar fechar isso.

Vê também se o risco compensa. Esses pesos mortos podem vir a render ou o mais certo é continuarem a deslizar? O que ganhas no IRS compensa o que podes perder directamente de novas quedas desses fundos? Quais as expectativas para daqui a 1 ano nesses sectores? Podes tentar socorrer-te da AT para teres uma ideia :-"
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Re: Fundos à la carte

por Hugo Leandro M. Coelho » 27/9/2016 18:46

chico_laranja Escreveu:
Hugo Leandro M. Coelho Escreveu:Boa noite!

Deixo a minha carteira para os entendidos opinarem se devo fazer algum tipo de rebalanceamento.
Data de subscrição, Valorização/desvalorização e percentagem da carteira.
Obrigados

NB Rendimento Plus FIA 31/10/2013 +11.78% 13.16%
NB Obrigações Europa 25/06/2014 + 0.04% 8.46%
Jupiter JGF Dynamic Bd L EUR Acc 2 6/06/2014 +6.46% 9.01%
Pimco Gis Global Bond E Eur Hdg Acc 20/04/2015 +2.01% 8.03%
Nordea Eur Cr Cred 22/01/2015 +3.09% 0.81%
Nordea-1 STABLE RETURN E EUR 25/06/2014 +9.54% 11.58%
Fidelity FPS Moderate Growth A-Acc Eur 20/04/2015 -6.67% 7.59%
Invesco Pan Eurp Structured Eq E 26/06/2014-27/03/2015 +5.21% 4.72%
Franklin European Growth N Acc 15/01/2014-26-27/03/2015 -6.20% 5.12%
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc 27/06/2014-26/03/2015 +25.07% 4.15%
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND 07/01/2014 +45.54% 5.69%
Threadneedle Amer Sm Cos (US)Ret Net Acc 09/07/2014 +27.75% 4.32%
M&G Global Dividend EUR A 10/07/2014 6.93% 4.52%
Invesco Glbl Smlr Coms Eq E EUR Acc 02/07/2014 +22.49% 4.15%
Eurizon EasyFund Eq Cnsmr Staples LTE R 27/06/2014-30/03/2015 +24.83% 4.39%
Eurizon EasyFund Eq Pharma LTE R 27/06/2014-27/03/2015 +20.97% 4.02%


Uma carteira equilibrada no geral: 40-20-40 % Acções/mistos/Obrigações.

+ Detalhes não tenho de momento disponibilidade pois exige algum estudo mas isso o X-Ray oferece e tiras as tuas próprias conclusões: Acções mais Growth ou Value (+ risco/-risco) e afins.....

Obrigações já cá o disse que não domino tão bem.

Hugo Leandro M. Coelho Escreveu:Santander Ações Portugal 10/07/2014-26/03/2015 -21.83% 41.63%
DWS Biotech 28/01/2015 -16.36% 58.37%


Entraste nos picos, demorará sempre a recuperar. Se tens mais valias de outros movimentos verifica se vale a pena liquidar (nem que seja para reabrir a mesma posição) pois assim registas menos valias para efeitos de IRS :twisted:

Acções Tugas volto a dizer: Apenas por mero patriotismo. Isto no Psizeco é um lodaçal do camandro.

Obrigado Chico_laranja
Santander Ações Portugal e DWS Biotech, já estão numa carteira há parte, para resgatar... E não volto a entrar em FI Portugueses :wall:
Referes a movimentos para liquidar nestes 2 fundos!?
No Biotech entrei com 1k e no Santander 1k e depois reforcei com 500€...
 
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 27/9/2016 18:42

Se o banco colocar na declaração somente data aquisição e realização (sem códigos países), colocas so o nif deles no anexo G e preenches.
Caso do AB, retificado por mim nas finanças a olho, enviaram modelo 13, logo anexo G.
Se está só o teu contribuinte logo no inicio da declaração, é só tu a fazeres.

Já li casos do BEST que colocam códigos países, aí é anexo J.
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Re: Fundos à la carte

por Bucks » 27/9/2016 18:37

Celsius-reloaded Escreveu:Qual o regime fiscal actual dos fundos nacionais e internacionais?

Temos que os meter na declaração de IRs ou o banco aplica sem mais a taxa liberatória, sem necessidade de descrição no iRS?


Nacionais mobiliários e imobiliàrios,de acumulação e distribuição, é retido na fonte.
Estrangeiros, resgate acumulação e resgate dos de distribuição (pagamento rendimento é retido na fonte), têm de ser declarados no ano fiscal seguinte.
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Re: Fundos à la carte

por chico_laranja » 27/9/2016 18:35

Celsius-reloaded Escreveu:Qual o regime fiscal actual dos fundos nacionais e internacionais?

Temos que os meter na declaração de IRs ou o banco aplica sem mais a taxa liberatória, sem necessidade de descrição no iRS?


Não tenho certeza nos nacionais mas nos internacionais funciona como as acções:

Soma das mais/menos valias e depois é declarado na 2ª fase do IRS como rendimentos de capital.

Mas é nebuloso o sítio onde colocar essa informação e há interpretações diferentes sobre esse ponto.

Malta com movimentos fechados em 2015. Como é que fizeram?
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Re: Fundos à la carte

por Celsius-reloaded » 27/9/2016 16:09

Qual o regime fiscal actual dos fundos nacionais e internacionais?

Temos que os meter na declaração de IRs ou o banco aplica sem mais a taxa liberatória, sem necessidade de descrição no iRS?
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