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Re: FI Português gerido por particulares - Uma realidade?
Rick Lusitano Escreveu:CDS e futuros por exemplo?
O M&G OI usa esses dois tipos de derivados Sou mais um gajo de usar Opções mas desde que sejam "Plain Vanilla" por mim podem ser Swaps, opções, futuros, CDSs etc etc. Sou contra o uso de Naked CDSs. Veria igualmente de lado o uso de naked short selling, não por discordar, mas porque aumenta muito a dificuldade de uma obtenção estável de retornos na minha opinião. O uso de naked short selling teria de ser determinante na estratégia e bem fundamentado para eu aceitar.
Nada de usar uma posição que seja maior que o dobro dessa posição no MSCI World por exemplo. Ou seja, teria de ser uma estratégia não demasiado focada e com liquidez para gerir pelo menos 1B € sem stresses (ponho-te esta ressalva já com vista a estratégias tipo a do Sniper, com a qual não me identifico minimamente).
O uso de alavancagem não me faz confusão nenhuma, principalmente se for com o intuito de gestão de risco
Editado pela última vez por VirtuaGod em 23/3/2014 23:48, num total de 1 vez.
Artigos e estudos: Página repositório dos meus estudos e análises que vou fazendo. Regularmente actualizada. É costume pelo menos mais um estudo por semana. Inclui a análise e acompanhamento das carteiras 4 e 8Fundos.
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"We don’t need a crystal ball to be successful investors. However, investing as if you have one is almost guaranteed to lead to sub-par results." The Irrelevant Investor
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Re: FI Português gerido por particulares - Uma realidade?
VirtuaGod Escreveu:Rick Lusitano Escreveu:Se pudessem serem sócios fundadores de um fundo de investimento, a ser lançado em Portugal. Quais seriam as vossas ideias? Não vamos dizer que queriam retornos anualizados de 20% e um desvio-padrão de 0%.
Segundo backtests que tenho feito não aceitaria nada menor que Sharpe 0.8+, retornos e desvio padrão entre os 10 e os 12%, max drawdown de 20% em finais 2008/início de 2009.
Aceitaria uma aumento de retornos e desvio padrão se bem fundamentados (sem aumentar o risco de ruína) e se o Sharpe se mantivesse na área pretendida.
Veria com bons olhos o uso de derivados para gestão de risco.
CDS e futuros por exemplo?
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Re: FI Português gerido por particulares - Uma realidade?
Rick Lusitano Escreveu:Se pudessem serem sócios fundadores de um fundo de investimento, a ser lançado em Portugal. Quais seriam as vossas ideias? Não vamos dizer que queriam retornos anualizados de 20% e um desvio-padrão de 0%.
Segundo backtests que tenho feito não aceitaria nada menor que Sharpe 0.8+, retornos e desvio padrão entre os 10 e os 12%, max drawdown de 20% em finais 2008/início de 2009.
Aceitaria uma aumento de retornos e desvio padrão se bem fundamentados (sem aumentar o risco de ruína) e se o Sharpe se mantivesse na área pretendida.
Veria com bons olhos o uso de derivados para gestão de risco.
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FI Português gerido por particulares - Uma realidade?
Se pudessem serem sócios fundadores de um fundo de investimento, a ser lançado em Portugal. Quais seriam as vossas ideias? Não vamos dizer que queriam retornos anualizados de 20% e um desvio-padrão de 0%.
O fundo podia investir em qualquer activo, podiam ser: acções, obrigações, derivados (por exemplo, CLN), papel comercial, depósitos prazo, fundos de investimento, ETFs, moeda estrangeira, ouro, etc.
Podia ter uma equipa de gestores, especializados em determinada classe de activos.
O fundo seria criado através de "crowd funding", ou seja, através de financiamento público. Cada investidor investia um valor e ficava como sócio do fundo. Como já acontece hoje, com os fundos de investimento que subscrevemos. Ao compramos UP de um fundo de investimento, por exemplo, da Invesco, estamos-nos a tornar sócios do fundo, somos donos de parte desse fundo. A gestora pode falir, ser fechada, ou comprada, que os bens do fundo, são sempre nossos.
O fundo podia investir em qualquer activo, podiam ser: acções, obrigações, derivados (por exemplo, CLN), papel comercial, depósitos prazo, fundos de investimento, ETFs, moeda estrangeira, ouro, etc.
Podia ter uma equipa de gestores, especializados em determinada classe de activos.
O fundo seria criado através de "crowd funding", ou seja, através de financiamento público. Cada investidor investia um valor e ficava como sócio do fundo. Como já acontece hoje, com os fundos de investimento que subscrevemos. Ao compramos UP de um fundo de investimento, por exemplo, da Invesco, estamos-nos a tornar sócios do fundo, somos donos de parte desse fundo. A gestora pode falir, ser fechada, ou comprada, que os bens do fundo, são sempre nossos.
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A importância do horizonte temporal
A importância do horizonte temporal
Para mostrar ás pessoas que estão a iniciar-se neste mundo e relembrar os mais experientes, a importância do horizonte temporal. O gráfico é baseado na famosa estratégia de investimento dos 60/40% em obrigações e acções, e nas rendibilidades e correlações em EUR dos últimos 24 anos *. Como se pode ver, a rendibilidade tem uma tendência possível para estabilizar com o aumento do horizonte temporal, sendo que a curto prazo, existe uma grande margem de erro nas rendibilidades, sendo que essa margem de erro vai-se reduzindo com o passar do tempo. E que apartir dos 5 anos, a possibilidade de uma carteira, obter possíveis retornos é maior. Quanto maior o peso em activos mais arriscados, mais se deve aumentar o horizonte temporal do investimento.
* Barclays Capital Global Aggregate Bond Index (EUR), MSCI Daily TR Net World Equity Index (EUR) (Janeiro 1990-Dezembro 2013)
Para mostrar ás pessoas que estão a iniciar-se neste mundo e relembrar os mais experientes, a importância do horizonte temporal. O gráfico é baseado na famosa estratégia de investimento dos 60/40% em obrigações e acções, e nas rendibilidades e correlações em EUR dos últimos 24 anos *. Como se pode ver, a rendibilidade tem uma tendência possível para estabilizar com o aumento do horizonte temporal, sendo que a curto prazo, existe uma grande margem de erro nas rendibilidades, sendo que essa margem de erro vai-se reduzindo com o passar do tempo. E que apartir dos 5 anos, a possibilidade de uma carteira, obter possíveis retornos é maior. Quanto maior o peso em activos mais arriscados, mais se deve aumentar o horizonte temporal do investimento.
* Barclays Capital Global Aggregate Bond Index (EUR), MSCI Daily TR Net World Equity Index (EUR) (Janeiro 1990-Dezembro 2013)
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A importância da diversificação
A importância da diversificação
Para mostrar ás pessoas que estão a iniciar-se neste mundo e relembrar os mais experientes, a importância da diversificação numa carteira. O gráfico é baseado nas rendibilidades e volatilidade dos últimos 10 anos *. Arrisco-me a dizer que para uma volatilidade semelhante a de uma carteira constituída a 100% de obrigações, equivale a uma carteira com 50% cada em obrigações e acções, mas com uma rendibilidade de perto do dobro do que fosse uma carteira com 100% em obrigações.
* Barclays Capital Global Aggregate Bond Index (EUR), MSCI Daily TR Net World Equity Index (EUR)
Para mostrar ás pessoas que estão a iniciar-se neste mundo e relembrar os mais experientes, a importância da diversificação numa carteira. O gráfico é baseado nas rendibilidades e volatilidade dos últimos 10 anos *. Arrisco-me a dizer que para uma volatilidade semelhante a de uma carteira constituída a 100% de obrigações, equivale a uma carteira com 50% cada em obrigações e acções, mas com uma rendibilidade de perto do dobro do que fosse uma carteira com 100% em obrigações.
* Barclays Capital Global Aggregate Bond Index (EUR), MSCI Daily TR Net World Equity Index (EUR)
Editado pela última vez por Visitante em 23/3/2014 19:26, num total de 1 vez.
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Re: Fundos à la carte
Rick Lusitano Escreveu:wokie Escreveu:Rick
Sabes qual o mínimo de investimento para o M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49
Cumprimentos
As gestoras estrangeiras, normalmente, no Best, têm as mesmas condições comerciais, nos seus fundos. Logo, presumo que seja o mesmo que o M&G Optimal Income, 1.000 EUR. E da mesma maneira que o Optimal Income não está disponível online, só através de impresso, terás que o fazer o mesmo, subscrever via impresso.
Obrigado
Re: Fundos à la carte
wokie Escreveu:Rick
Sabes qual o mínimo de investimento para o M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49
Cumprimentos
As gestoras estrangeiras, normalmente, no Best, têm as mesmas condições comerciais, nos seus fundos. Logo, presumo que seja o mesmo que o M&G Optimal Income, 1.000 EUR. E da mesma maneira que o Optimal Income não está disponível online, só através de impresso, terás que o fazer o mesmo, subscrever via impresso.
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Re: Fundos à la carte
Rick
Sabes qual o mínimo de investimento para o M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49
Cumprimentos
Sabes qual o mínimo de investimento para o M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49
Cumprimentos
Re: Fundos à la carte
Daemoon Escreveu:Gostava de ver uma carteira para 15-20% Anualizados, feita por uma destas pessoas. Pode-me mandar por mp (sigilo garantido).
Eu gostava de ver qualquer umas dessas rentabilidades feitas de uma forma constante e na realidade nos últimos 10 anos (nada de backtests) por QUALQUER pessoa que gira menos de 1B USD.
Excluo desta situação posições ridiculamente concentradas em OT portuguesas e BCPs e afins (ou seja, uma carteira com 5% anualizado e 40% anualizada nos últimos 3 anos por exposição aos países periféricos Europeus). Falo de uma verdadeira carteira mundial e diversificada.
P.S. Sim, conheço pessoas com estes track records mas demasiado instáveis para me sentir seguro devido a uma diminuição de performance nos últimos 3/4 anos, estando neste períodos a ter uma grande underperformance do S&P. Para além disso quando a performance chega ao investidor comum vem bem "comida" de performance para gestores (concordo) e bancos envolvidos (discordo parcialmente). Mesmo assim têm 300/400M sob gestão, não é assim tão mau
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Re: Fundos à la carte
Mouro_Emprestado Escreveu:Rick, estou com um problema no watchlist da Bloomberg.
Quer na versão mobile, quer no site "normal", não consigo que apresente o valor correcto da valorização da carteira, dado que parte da mesma está em activos denominados em USD.
É que enquanto que o valor actual em EUR apresenta-se correcto, o site/app apresentam uma valorização em EUR errada, pelo que concluo que o valor usado para o câmbio USD/EUR aquando da aquisição dos activos não esteja correcto (se estivesse estava com ganhos a esta altura ).
Sabes se existe forma para "acertar" o valor de aquisição dos activos (já tentei mudar a data, para ver se o Bloomberg actualizava o câmbio dos activos) ?
A app Bloomberg, tem no final da Watchlist, algo sobre essa questão (pelo menos, na versão para IPhone, tem). Ver abaixo no EDIT.
No site, eu tenho 3 Watchlists, a "Mobile Watchlist", que é a Watchlist da app, que tem tudo, EUR e USD. E depois criei, 1 Watchlist só para activos em EUR e 1 Watchlist só para activos em USD, para saber o valores em moeda local.
A Bloomberg (App & site) só serve para ver as cotações e valorizações em moeda local, para ver valorizações de moeda estrangeira para EUR, e para resolveres isso, aparentemente o melhor é fazeres a carteira no FT/Morningstar UK.
EDIT: No final da Watchlist na app da Bloomberg, aparece o seguinte:
Bloomberg APP Escreveu:* Holdings & prices do not consider dividends or reinvestments.
** Calculations do not factor currency conversion. All prices are in local currency unless otherwise noted.
*** Calculations do not factor currency fluctations. All calculations (where made) use the last known currency x-rate.
**** NAV of a US Money Market Fund is assumed to be 1.00 USD
E no final da Watchlist no site da Bloomberg, aparece o seguinte:
Bloomberg SITE Escreveu:* Holdings & prices do not consider dividends or reinvestments.
** Does not factor currency conversion. All prices are in local currency unless otherwise noted.
*** All quotes & data except Currency pairs is delayed by at least 15 minutes.
Ou seja, a Bloomberg, não faz os cálculos a ganhos cambiais, usa só o último câmbio conhecido. Enquanto o FT/Morningstar UK faz os cálculos ás valorizações dos activos e ás valorizações cambiais de moeda estrangeira (compra e o último câmbio conhecido).
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Re: Fundos à la carte
Rick, estou com um problema no watchlist da Bloomberg.
Quer na versão mobile, quer no site "normal", não consigo que apresente o valor correcto da valorização da carteira, dado que parte da mesma está em activos denominados em USD.
É que enquanto que o valor actual em EUR apresenta-se correcto, o site/app apresentam uma valorização em EUR errada, pelo que concluo que o valor usado para o câmbio USD/EUR aquando da aquisição dos activos não esteja correcto (se estivesse estava com ganhos a esta altura ).
Sabes se existe forma para "acertar" o valor de aquisição dos activos (já tentei mudar a data, para ver se o Bloomberg actualizava o câmbio dos activos) ?
Quer na versão mobile, quer no site "normal", não consigo que apresente o valor correcto da valorização da carteira, dado que parte da mesma está em activos denominados em USD.
É que enquanto que o valor actual em EUR apresenta-se correcto, o site/app apresentam uma valorização em EUR errada, pelo que concluo que o valor usado para o câmbio USD/EUR aquando da aquisição dos activos não esteja correcto (se estivesse estava com ganhos a esta altura ).
Sabes se existe forma para "acertar" o valor de aquisição dos activos (já tentei mudar a data, para ver se o Bloomberg actualizava o câmbio dos activos) ?
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Mais entidades financeiras a disponibilizar fundos de investimento de gestoras estrangeiras em Portugal. E mais gestoras estrangeiras. O mercado dos fundos de investimento em Portugal está mesmo a crescer.
A nova gestora estrangeira disponível na plataforma online do Best, a Muzinich, no "Quickrank do fundo", não aparece ainda, mas aparece na pesquisa simples dos fundos (ecran inicial dos fundos).
Funds People Portugal - Fundos da Muzinich disponíveis no Banco Best (20 de Março de 2014)
http://www.fundspeople.pt/noticias/fundos-da-muzinich-disponiveis-no-banco-best-81908
A nova gestora estrangeira disponível na plataforma online do Best, a Muzinich, no "Quickrank do fundo", não aparece ainda, mas aparece na pesquisa simples dos fundos (ecran inicial dos fundos).
Funds People Portugal Escreveu:Terceiro mês do ano...terceira gestora estrangeira a disponibilizar fundos na plataforma do Banco Best. Conheça os novos produtos disponíveis a partir de ontem.
Funds People Portugal - Fundos da Muzinich disponíveis no Banco Best (20 de Março de 2014)
http://www.fundspeople.pt/noticias/fundos-da-muzinich-disponiveis-no-banco-best-81908
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Re: Fundos à la carte
Funds People Portugal - Já são mais de 50 as entidades com fundos estrangeiros registados no nosso país (26 de Fevereiro de 2014)
http://www.fundspeople.pt/noticias/ja-sao-mais-de-50-as-entidades-com-fundos-estrangeiros-registados-no-nosso-pais-80682
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Best - Fundos em Saldos.
A gestora MFS, no Best, já têm na ficha PDF e na página individual de cada fundo, as condições comerciais, incluindo os mínimos de investimento:
Banco Best/Morningstar Escreveu:
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Re: Fundos à la carte
ex-Bender Escreveu:Na mesma página, também tens a listagem dos Agentes Vinculados (Financial Advisors) do Best, junto da CMVM:
Alguém sabe qual a estrutura remuneratória destes Agentes Vinculados do Best ?
Penso que poderá existir pessoas no fórum que te poderão responder, mas estão limitados legalmente.
Mas posso te dar uma dica, como lucram os bancos/corretoras/gestoras?
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Re: Fundos à la carte
Daemoon Escreveu:Rick Lusitano Escreveu:Mas existe uma grande diferença entre PFA, FA, gestor de conta e Gestão de Activos, vulgo gestão de carteiras ou Portfolio/Asset Management. Os primeiros são da Direcção Comercial e a Gestão de Activos pertence á área da Direcção de Investimento.
Resumindo, uns são comerciais e os outros são gestores de activos/carteiras.
Ok ok, é algo que me passa ao lado, tenho por hábito de ser eu a fazer os meus investimentos ds gestores a única coisa que quero é que me vão enviando e- mails com a oferta actual dos bancos.
Comigo é o contrário.
O meu banco gosta de receber emails meus, com as minhas ofertas mais recentes.
Sou uma espécie de Agente Vinculado (Financial Advisor, realmente soa melhor, ), pro bono, mas não é na área comercial, é na área de investimento.
Mas felizmente, ainda existem outras entidades financeiras, que podem reconhecer o "know-how", de outra forma.
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Re: Fundos à la carte
Na mesma página, também tens a listagem dos Agentes Vinculados (Financial Advisors) do Best, junto da CMVM:
Alguém sabe qual a estrutura remuneratória destes Agentes Vinculados do Best ?
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Re: Fundos à la carte
Rick Lusitano Escreveu:Mas existe uma grande diferença entre PFA, FA, gestor de conta e Gestão de Activos, vulgo gestão de carteiras ou Portfolio/Asset Management. Os primeiros são da Direcção Comercial e a Gestão de Activos pertence á área da Direcção de Investimento.
Resumindo, uns são comerciais e os outros são gestores de activos/carteiras.
Ok ok, é algo que me passa ao lado, tenho por hábito de ser eu a fazer os meus investimentos ds gestores a única coisa que quero é que me vão enviando e- mails com a oferta actual dos bancos.
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Re: Fundos à la carte
Mas existe uma grande diferença entre PFA, FA, gestor de conta e Gestão de Activos, vulgo gestão de carteiras ou Portfolio/Asset Management. Os primeiros são da Direcção Comercial e a Gestão de Activos pertence á área da Direcção de Investimento.
Resumindo, uns são comerciais e os outros são gestores de activos/carteiras.
Resumindo, uns são comerciais e os outros são gestores de activos/carteiras.
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Re: Fundos à la carte
Daemoon Escreveu:Então o meu Financial Advisor do BiG é Agente? e o meu PFA do Best é o quê?
No Invest também há uma lista de FA na CMVM... portanto não será só no Best.
Os meus conhecimentos eram ofuscados pelo File 112 que espero que esteja bem (sem ironias).
No Best:
PFA = Personal Financial Advisor rede comercial interna = Funcionário interno, que presta serviço financeiro no Banco
FA = Financial Advisor rede comercial externa = Agente Vinculado (funcionário externo), que presta serviço financeiro para o Banco
Nos outros bancos, não sei, se a distinção é semelhante, dentro da Direcção Comercial.
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Re: Fundos à la carte
Então o meu Financial Advisor do BiG é Agente? e o meu PFA do Best é o quê?
No Invest também há uma lista de FA na CMVM... portanto não será só no Best.
Os meus conhecimentos eram ofuscados pelo File 112 que espero que esteja bem (sem ironias).
No Invest também há uma lista de FA na CMVM... portanto não será só no Best.
Os meus conhecimentos eram ofuscados pelo File 112 que espero que esteja bem (sem ironias).
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Re: Fundos à la carte
Daemoon Escreveu:Rick Lusitano Escreveu:stomy Escreveu:Meus caros,
Sou novato nisto e precisava da vossa ajuda... Queria aplicar 25.000€ em fundos, utilizo best mas estou perdido, para além disso não me agrada muito os conselhos dos gestores banco. Agora para ter boa rentabilidade 15-20% sem ter que me preocupar muito em análises etc (se é que existe...) o que me aconselham?
Rentabilidade = 15-20%. Acumulados ou Anualizados?
Eu não sou PFA ou Financial Advisor/Agente Vinculado ou gestor de contas, resumindo não sou um comercial, nem trabalho na área financeira. Mas sei que há comerciais do Best e de outros bancos e outros cargos de vários bancos e gestoras Portuguesas no tópico.
Gostava de ver uma carteira para 15-20% Anualizados, feita por uma destas pessoas. Pode-me mandar por mp (sigilo garantido).
Já agora, o que é um Agente Vinculado?
“Pessoa singular ou colectiva que, sob a responsabilidade total e incondicional de uma única empresa de investimento em cujo nome actua, promove serviços de investimento e/ou serviços auxiliares junto de clientes ou potenciais clientes, recebe e transmite instruções ou ordens de clientes relativamente a serviços de investimento ou instrumentos financeiros, coloca instrumentos financeiros e/ou presta um aconselhamento aos clientes ou clientes potenciais relativamente a esses instrumentos ou serviços financeiros".
No caso do Banco Best:
Fonte: https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=InvokeMethod&SWEMethod=GotoContainerView&SWEService=BEST+Product+Context&CodDoc=JOBS001
Podes saber mais aqui:
https://www.bancobest.pt/ptg/start.swe?SWECmd=GotoView&SWEView=BEST+Personal+Advisor+View
Na mesma página, também tens a listagem dos Agentes Vinculados (Financial Advisors) do Best, junto da CMVM:
Daemoon Escreveu:Para 15-20% anualizados o horizonte temporal terá de ser entre 3-5 anos, uma vez que a partir desse tempo a rentabilidade anualizada tende a baixar, a prova disso é haver muito poucos fundos a terem rentabilidades anualizadas a 10 anos com 10%, quanto mais 20%.
Assim sendo, e devido à actual volatilidade dos mercados, e atendência dos activos a estarem cada vez mais correlacionados, nem um PFA, nem um FA, nem um Gestor de Carteiras, nem ninguém aqui no forum e em lado nenhum consegue fazer uma carteira de 100% de eficácia apontando para essa rentabilidade, portanto é utópico querer ter rentabilidades dessa evergadura anualizada
Muito bem dito. Denota-se que tens algum conhecimento. É pena, não participares mais, porque decerto poderias contribuir de forma construtiva, para o enriquecimento de todos nós.
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Re: Fundos à la carte
Daemoon Escreveu:Rick Lusitano Escreveu:
Pronto, já sabemos qual era o fundo:
(Cheira-me, que vai acontecer o mesmo, com o vídeo dos fundos "low costs".)
LOL
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Re: Fundos à la carte
Rick Lusitano Escreveu:stomy Escreveu:Meus caros,
Sou novato nisto e precisava da vossa ajuda... Queria aplicar 25.000€ em fundos, utilizo best mas estou perdido, para além disso não me agrada muito os conselhos dos gestores banco. Agora para ter boa rentabilidade 15-20% sem ter que me preocupar muito em análises etc (se é que existe...) o que me aconselham?
Rentabilidade = 15-20%. Acumulados ou Anualizados?
Eu não sou PFA ou Financial Advisor/Agente Vinculado ou gestor de contas, resumindo não sou um comercial, nem trabalho na área financeira. Mas sei que há comerciais do Best e de outros bancos e outros cargos de vários bancos e gestoras Portuguesas no tópico.
Gostava de ver uma carteira para 15-20% Anualizados, feita por uma destas pessoas. Pode-me mandar por mp (sigilo garantido).
Já agora, o que é um Agente Vinculado?
Para 15-20% anualizados o horizonte temporal terá de ser entre 3-5 anos, uma vez que a partir desse tempo a rentabilidade anualizada tende a baixar, a prova disso é haver muito poucos fundos a terem rentabilidades anualizadas a 10 anos com 10%, quanto mais 20%.
Assim sendo, e devido à actual volatilidade dos mercados, e atendência dos activos a estarem cada vez mais correlacionados, nem um PFA, nem um FA, nem um Gestor de Carteiras, nem ninguém aqui no forum e em lado nenhum consegue fazer uma carteira de 100% de eficácia apontando para essa rentabilidade, portanto é utópico querer ter rentabilidades dessa evergadura anualizada
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