Brunomanco Escreveu:acho que vocês estão a ver mal a figura do gestor de conta na banca de retalho. eles SO teem formação em vender seguros e créditos. MAIS NADA.
e em termos de aplicar dinheiro, a única coisa que sabem aconselhar são os depósitos a prazo, ou então quando existem objectivos a atingir, tentam empurrar obrigações de caixa ou papel comercial como nesse caso. mas são OBJECTIVOS A ATINGIR INTERNAMENTE, e não: QUERER O MELHOR PARA O CLIENTE. sabem colocar ordens de bolsa para comprar açoes, mas não sabem de analise técnica nem fundamental.
se querem aconselhamento sobre investir dinheiro, não é na banca de retalho. é na banca de investimento, e mesmo aí nem sempre apanham os mais competentes
penso que na banca de retalho so o BPI tem uma secção especializada, penso que se chame "centro de negócios" ou algo do género
Não posso acompanhar o seu comentário. Eu já não vou a um balcão de um banco há muitos anos. Todos os meus contactos são realizados com PFA, que se deslocam à minha empresa para conversarmos. Marcamos a entrevista (a maior parte das vezes, até pela minha maior disponibilidade e estarmos à vontade, marcamos um almoço) e aí temos oportunidade de analisar a minha carteira de investimentos e fazer o ponto de situação dos mercados, tentando sempre descortinar novas possibilidades de aplicação, tendo em conta as performances dos produtos e contexto presente/futuro.
Ora nesses encontros (são frequentes, pois tenho contas em vários bancos de investimento), tenho que dizer por amor à verdade, que praticamente todos os PFA (personal financial advisors) que tenho contactado ao longo destes últimos 5 a 10 anos, são profissionais
muito bem preparados, todos com curso superior em economia/gestão, alguns com mestrado e cursos de especialização - é algo que sempre pergunto, pois já fui professor universitário e continuo a devotar muito interesse à área do ensino/investigação. Para além disso, quando vêm para as reuniões, noto perfeitamente que "fizeram o trabalho de casa": fazem uma análise do período que passou desde a nossa última entrevista, prespetivam o que poderá acontecer no cenário económico/financeiro nacional e internacional no próximo-futuro, mostram um perfeito conhecimento da minha carteira, trazem (impresso em papel) o registo das rendibilidades, das performances de todos os produtos, pontos fortes da carteira, pontos a carecer de revisão, sugestões para novas aplicações, etc. etc.
Portanto, em abono da verdade, tenho de dizer que estes PFA da banca nacional são, ao contrário da imagem que alguém possa ter, jovens muito profissionais, competentes e muito bem preparados. Ainda na sexta-feira veio à minha empresa uma PFA de vinte e poucos anos do banco Carregosa, que trabalha com a minha carteira há pouco mais de 1 ano, que é simplesmente excecional, não só em termos do trato social como em competência e conhecimentos técnicos dos mercados. Prevejo-lhe um futuro brilhante. Assim o merece.
Claro que todos têm "objetivos a cumprir", "metas a atingir", mas isso não interfere (pelo contrário) com o nível de formação, competência e profissionalismo, que a maioria dos PFA hoje revela possuir. Não sejamos injustos...
Enviado: 1/10/2013 13:27
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