Vamos a mais um actualizaçãozita. Pode ser que os mercados animem lol
Vou acrescentar um fundo à primeira página. O primeiro fundo de acções:
EEF Equity Consumer Staples R Acc. Desengane-se quem pensa que o fundo tem muito risco pois o desvio padrão é inferior aos Templeton, Pimco H.Y. e ao UBS de obrigações convertíveis.
É um fundo de acções de empresas de "Consumer Staples". O que quer isso dizer?
Definition of 'Consumer Staples: Industries that manufacture and sell food/beverages, tobacco, prescription drugs and household products.'
A carteira do fundo inclui empresas como Nestlé, Coca Cola, Procter and Gamble e a Wall Mart. Produtos que é difícil não consumirmos numa base diária. Provavelmente têm uma Gillette, fumam Marboro/L&M, comem chocolates da Nestle e bebem cola, independentemente se estamos em crise ou não... acho que perceberam a ideia
Esta é uma análise um pouco fundamental. No que diz respeito ao comportamento do fundo em si o que tenho observado:
1. Em 2008 quando o S&P caiu 37% o fundo caiu "apenas" 21.3% e encontra-se bem acima (+ de 10%) dos valores pré 2008, estando quase constantemente em máximos históricos nestes últimos 2 anos.
2. No Verão passado quando tudo caía a reacção foi muito pequena no fundo. O mesmo se passou na queda de 10% mais recente do S&P em que o fundo apenas caiu 2.5% (e recuperou metade da queda a semana passada).
Como em todos os outros fundos é um investimento de longo prazo. Tendo eu predileção por acções digamos que é um dos meus fundos favoritos (esperemos que não me deixe ficar mal como os Templeton). Este fundo é tão bom que me assusta. Contem com um fundo defensivo, ou seja, se o mercado disparar o fundo não vai acompanhar a 100%. Até porque o que está a criar a volatilidade são essencialmente acções financeiras (que o fundo não possui).
As próximas actualizações serão: (vamos dizer até ao final de Junho que eu só trabalho sobre pressão
)
. Mais um fundo
. Explicação de como cada fundo funciona
. Como analisar fundos e o porquê de rentabilidades passadas não representarem rentabilidades futuras
. Explicação de correlações entre os fundos e o mercado accionista
. Subcarteira 2
. A importância de rebalanceamentos e reforços
. Embelezar a primeira página que acho que está demasiado densa para quem a lê pela primeira vez