IRS: Maiores reduções sentem-se nos 6.º, 7.º e 8.º escalões. Veja as simulações

[LTCM]

[jtavelar]

LTCM estava a voltar a ler a thread (pela 2ª vez) e deparei-me que muitos dos posts foram apagados. Fico triste se de alguma maneira "cedeu" aos comentários de alguns utilizadores deste fórum.

De qualquer maneira quero agradecer-lhe muito (mesmo muito) ter aberto este tópico pois já me fez ler vários artigos, sites (inúmeros) e livros sobre gestão passiva.

Posso dizer que graças a pessoas como você passei de um total ignorante em matéria de investimento (só fazia depósitos a prazo e pc mais..) para muito em breve iniciar 2 carteiras de gestão passiva com recurso a ETF (uma para mim, outra para o meu pai...e até já coloquei 2 colegas de trabalho a ler sobre este assunto).

Sem exageros e sem querer ser excessivo posso garantir que mudou completamente a minha concepção de poupança & investimento para muito muito melhor.

Obrigado! E espero que um dia possa voltar a 100%.
Só espero honrar os seus ensinamentos

Subscrevo, foi este tópico que despertou o meu interesse para investimentos e rentabilização de poupanças através de produtos financeiros.

Reitero o que antes disse (num post de há umas semans), um bem aja ao LTCM pelo estímulo que gentilmente nos ofereceu.

x3!

Sem dúvida, o melhor tópico que já li no caldeirão.

Mais uma vez parabéns ao LTCM por todos os ensinamentos que passou aos foristas que tiveram a sorte de passar por este tópico.

[MWC]

LTCM,

Verifico uma diferença em relação aos exemplos de carteiras que apresentaste anteriormente.

Neste portfolio incorporas o CS/Tremont Equity Market Neutral Index e eliminas a exposição ao ouro.

Alguma razão para este facto?

Provavelmente pk a carteira não foi feita por ele, mas sim pelo mesmo site/empresa que fez o quadro apresentado!!

LTCM e VirtuaGod


Obrigado pelo esclarecimento.


Não tinha visto a página anterior.

[NELASamonta]

tambem deixar os meus agradecimentos pelos ensinamentos.
E ja agora que tal Messi e Ronaldo na mesma equipa!!!
timao.
Queria dizer LTCM e VirtuaGood juntos num topico abranjente para o pessoal ir aprendendo e evoluindo.
cumprimentos

[Amiais]

LTCM estava a voltar a ler a thread (pela 2ª vez) e deparei-me que muitos dos posts foram apagados. Fico triste se de alguma maneira "cedeu" aos comentários de alguns utilizadores deste fórum.

De qualquer maneira quero agradecer-lhe muito (mesmo muito) ter aberto este tópico pois já me fez ler vários artigos, sites (inúmeros) e livros sobre gestão passiva.

Posso dizer que graças a pessoas como você passei de um total ignorante em matéria de investimento (só fazia depósitos a prazo e pc mais..) para muito em breve iniciar 2 carteiras de gestão passiva com recurso a ETF (uma para mim, outra para o meu pai...e até já coloquei 2 colegas de trabalho a ler sobre este assunto).

Sem exageros e sem querer ser excessivo posso garantir que mudou completamente a minha concepção de poupança & investimento para muito muito melhor.

Obrigado! E espero que um dia possa voltar a 100%.
Só espero honrar os seus ensinamentos

Subscrevo, foi este tópico que despertou o meu interesse para investimentos e rentabilização de poupanças através de produtos financeiros.

Reitero o que antes disse (num post de há umas semans), um bem aja ao LTCM pelo estímulo que gentilmente nos ofereceu.

x3!

[SIRS]

LTCM estava a voltar a ler a thread (pela 2ª vez) e deparei-me que muitos dos posts foram apagados. Fico triste se de alguma maneira "cedeu" aos comentários de alguns utilizadores deste fórum.

De qualquer maneira quero agradecer-lhe muito (mesmo muito) ter aberto este tópico pois já me fez ler vários artigos, sites (inúmeros) e livros sobre gestão passiva.

Posso dizer que graças a pessoas como você passei de um total ignorante em matéria de investimento (só fazia depósitos a prazo e pc mais..) para muito em breve iniciar 2 carteiras de gestão passiva com recurso a ETF (uma para mim, outra para o meu pai...e até já coloquei 2 colegas de trabalho a ler sobre este assunto).

Sem exageros e sem querer ser excessivo posso garantir que mudou completamente a minha concepção de poupança & investimento para muito muito melhor.

Obrigado! E espero que um dia possa voltar a 100%.
Só espero honrar os seus ensinamentos

Subscrevo, foi este tópico que despertou o meu interesse para investimentos e rentabilização de poupanças através de produtos financeiros.

Reitero o que antes disse (num post de há umas semans), um bem aja ao LTCM pelo estímulo que gentilmente nos ofereceu.

[ghorez]

LTCM estava a voltar a ler a thread (pela 2ª vez) e deparei-me que muitos dos posts foram apagados. Fico triste se de alguma maneira "cedeu" aos comentários de alguns utilizadores deste fórum.

De qualquer maneira quero agradecer-lhe muito (mesmo muito) ter aberto este tópico pois já me fez ler vários artigos, sites (inúmeros) e livros sobre gestão passiva.

Posso dizer que graças a pessoas como você passei de um total ignorante em matéria de investimento (só fazia depósitos a prazo e pc mais..) para muito em breve iniciar 2 carteiras de gestão passiva com recurso a ETF (uma para mim, outra para o meu pai...e até já coloquei 2 colegas de trabalho a ler sobre este assunto).

Sem exageros e sem querer ser excessivo posso garantir que mudou completamente a minha concepção de poupança & investimento para muito muito melhor.

Obrigado! E espero que um dia possa voltar a 100%.
Só espero honrar os seus ensinamentos

[LTCM]

LTCM,

Verifico uma diferença em relação aos exemplos de carteiras que apresentaste anteriormente.

Neste portfolio incorporas o CS/Tremont Equity Market Neutral Index e eliminas a exposição ao ouro.

Alguma razão para este facto?

Provavelmente pk a carteira não foi feita por ele, mas sim pelo mesmo site/empresa que fez o quadro apresentado!!

[VirtuaGod]

Alguma razão para este facto?

Provavelmente pk a carteira não foi feita por ele, mas sim pelo mesmo site/empresa que fez o quadro apresentado!!

[MWC]

The “Allocation” portfolio assumes the following weights:

25% in the S&P 500;

10% in the Russel 2000;

15% in the MSCI EAFE;

5% in the MSCI EMI;

25% in the in the Barclays Capital Aggregate;

5% in the Barclays 1-3m Treasury;

5% in the CS/Tremont Equity Market Neutral Index;

5% in the DJ UBS Commodity Index;

5% in the NAREIT Equity REIT Index;

Balanced portfolio assumes annual rebalancing.

LTCM,

Verifico uma diferença em relação aos exemplos de carteiras que apresentaste anteriormente.

Neste portfolio incorporas o CS/Tremont Equity Market Neutral Index e eliminas a exposição ao ouro.


Alguma razão para este facto?

[ghorez]

Problema dessas alocações é que não minimizam custos de transação (por exemplo utilizando o BTP, de cada vez que quiser rebalancear/reforçar terei q gastar 11 EUR (aprox.) .. bom se tiver q o fazer para 9 ETF, então são 100 EUR/ano.

http://www.marketwatch.com/lazyportfolio

No entanto tive a ver os 8 portfolios presentes neste site, e curiosamente, dos 3 melhores, 1 tem apenas 3 etf e o outro tem apenas 5 etf.

A minha ideia seria arriscar num de 3:
35% em US stock,
35% em World Ex US stock,
30% em TIP.

Minimizando custos de transação/custódia de títulos e custos de gestão, utilizando para esse efeito etfs da schwab e a plataforma best trading pro.

Ghorez,

Nesse portfolio, estás exposto em 70% acções. Não julgas que esta exposição é elevada e com DD elevados?

Não consideras incorporar exposição a ouro, commodities e Imobiliário?

http://www.etfreplay.com/combine.aspx - Estive a fazer alguns testes aos vários cenários (acções, obrig, tips (obrig protegidas a inflação), commodities (ouro e petroleo) e Imobiliario (REIT US e Internacional)...

basicamente a única coisa que pondero alterar é a exposição a acções como tu dizes...tlvz passar de 30% + 30% acções e 40% (TIPS).

Porque não incorporo ouro? Porque a ideia das TIPS é proteger-me da inflação/crash das acções..julgo ser redundante;

Petróleo é muito errante...e já encontrei cenários onde ele esteve correlacionado com as acções e outros em que não esteve..parece-me um tiro no escuro;

REIT (imobiliario) basicamente potencia os meus lucros, mas em contrapartida aumenta significativamente a volatilidade da carteira...eu não procuro rendibilidades quase a roçar o mercado. Se daqui a 40 anos, conseguisse algo que me desse consistentemente 7,5% já ficaria super satisfeito.

Mas ainda estou a amadurecer as ideias. Mas se tivesse que somar etfs a essa carteira, com certeza seria 10% para REIT, 15% obrigações (longo prazo..de preferência +20 anos), e talvez 10% Ouro.

[MWC]

Problema dessas alocações é que não minimizam custos de transação (por exemplo utilizando o BTP, de cada vez que quiser rebalancear/reforçar terei q gastar 11 EUR (aprox.) .. bom se tiver q o fazer para 9 ETF, então são 100 EUR/ano.

http://www.marketwatch.com/lazyportfolio

No entanto tive a ver os 8 portfolios presentes neste site, e curiosamente, dos 3 melhores, 1 tem apenas 3 etf e o outro tem apenas 5 etf.

A minha ideia seria arriscar num de 3:
35% em US stock,
35% em World Ex US stock,
30% em TIP.

Minimizando custos de transação/custódia de títulos e custos de gestão, utilizando para esse efeito etfs da schwab e a plataforma best trading pro.

Ghorez,

Nesse portfolio, estás exposto em 70% acções. Não julgas que esta exposição é elevada e com DD elevados?

Não consideras incorporar exposição a ouro, commodities e Imobiliário?

[ghorez]

Já agora fica aqui uma base de dados de etf organizados por menor custo de gestão (útil para quem quer implementar estratégias passivas de muito longo prazo)

http://etfdb.com/compare/lowest-expense-ratio/

schwab tem 7 e vanguard tem 3 nos 10 primeiros.

[ghorez]

Problema dessas alocações é que não minimizam custos de transação (por exemplo utilizando o BTP, de cada vez que quiser rebalancear/reforçar terei q gastar 11 EUR (aprox.) .. bom se tiver q o fazer para 9 ETF, então são 100 EUR/ano.

http://www.marketwatch.com/lazyportfolio

No entanto tive a ver os 8 portfolios presentes neste site, e curiosamente, dos 3 melhores, 1 tem apenas 3 etf e o outro tem apenas 5 etf.

A minha ideia seria arriscar num de 3:
35% em US stock,
35% em World Ex US stock,
30% em TIP.

Minimizando custos de transação/custódia de títulos e custos de gestão, utilizando para esse efeito etfs da schwab e a plataforma best trading pro.

[LTCM]

Neste período tivemos dois Bear Markets. LTCM é possível apresentar a rentabilidade a 15 anos desde 1997?

1997= 14,22%
1998= 11,08%
1999= 16,10%
2000= -0,26%
2001= -4,78%

Ltcm
e de que asset allocation estás aqui a falar?
cumprimentos

The “Allocation” portfolio assumes the following weights:

25% in the S&P 500;

10% in the Russel 2000;

15% in the MSCI EAFE;

5% in the MSCI EMI;

25% in the in the Barclays Capital Aggregate;

5% in the Barclays 1-3m Treasury;

5% in the CS/Tremont Equity Market Neutral Index;

5% in the DJ UBS Commodity Index;

5% in the NAREIT Equity REIT Index;

Balanced portfolio assumes annual rebalancing.

[ghorez]

Aqui vai o meu "lazy portfolio".. provavelmente com os custos de gestão mais pequenos de todo o mercado.

[VirtuaGod]

O IAU parece ser o superior, provavelmente devido a cobrar menos comissão de gestão!!

[Figueiraa1]

Não sei onde andas a ver isso!

http://finance.yahoo.com/q/pm?s=SGOL+Performance

http://finance.yahoo.com/q/pm?s=GLD+Performance

http://finance.yahoo.com/q/pm?s=IAU+Performance

Vi mal. A performance do IAU é esta.

[ghorez]

Excelente Ledisi...excelente ETF!!!

Melhor etf de ouro que vi até agora

O GLD tb é bom! É o maior ETF de ouro do mundo

O GLD era a mnha 1ª opção..mas é o que tem maior custo 0,40%.

O que selecionei tem 0,39% (e parece-me equivalente ao GLD)

E depois o sugerido aqui...0,25%.

VirtuaGod, como vês esta carteira? A minha dúvida como já referi é a exposição aos US (tanto em termos de região/activos, como de moeda...todos os etf são em dolares.) Se tento encontrar etf em EUR, ou a nível global, os custos começam a subir para o dobro ou mais..não sei mto bem qual a opção mais correta.

[VirtuaGod]

Não sei onde andas a ver isso!

[Figueiraa1]

As rentabilidades são diferentes, o GLD e SGOL que fazem parte da Carteira tipo publicada neste tópico são similares, já o IAU tem uma performance diferente.

IAU - YTD - 6,75%
1 Y - 6,29%
3 y - 22,94%

GLD - YTD - 9,76% - SGOL - YTD 9,75%
1 Y - -0,30% - 1 Y -0,25%
3 Y - 17,62% - 3 Y - 17,60%

Gostaria saber a que se deve a diferênça de performance.

[VirtuaGod]

Excelente Ledisi...excelente ETF!!!

Melhor etf de ouro que vi até agora

O GLD tb é bom! É o maior ETF de ouro do mundo

[ghorez]

Excelente Ledisi...excelente ETF!!!

Melhor etf de ouro que vi até agora

[Ledisi]

O ETF IAU que segue o ouro tem uma comissão de gestão anual de 0,25%.

[ghorez]

Possível carteira de ETF..comentários?

A minha dúvida é sempre se estou demasiado exposto a US...uma possível troca seria os 2 ETF de stocks, para 1 só de stocks global..por exemplo o da Vanguard (se bem que olhando para a carteira desse ETF, continuo exposto 50% aos US.

E outra troca seria o de REIT US para um global.

Não consigo é encontrar nenhum etf de bonds bom, barato e global (outra vez para não ficar só exposto aos US..)