IRS: Maiores reduções sentem-se nos 6.º, 7.º e 8.º escalões. Veja as simulações

[DC89]

Apesar dos juros dos CFD's variarem entre correctoras, também existem dias em que fica mais "caro" deter cfd's...
Como por exemplo no FTSE 100, se repartir dividendos, é sempre na quarta feira.
Por exemplo se repartir 10pts e detiveres o mínimo d contratos 1, será:

número de pontos * número de contratos * tamanho
11.7 * 1 contratos * 2E/ponto = £ 23 *1.42 = 33 Euros

[JFelix77]

Atenção que sempre que os CFD's não sejam fechados no mesmo dia de abertura há a cobrança de juros de empréstimo que são debitados no fim do mês.

A GoBulling quando emite a declaração para o IRS, esses custos são nos apresentados como lucros, ou seja não nos são descontados ao resultado final daquela operação.

O valor total a apresentar no IRS em produtos derivados não é o correto, pois juntam todos os resultados finais das operações fechadas onde já inclui o spread , não descontando os custos de juros, que eu considero como uma comissões ou despesas.

A imagem mostra Cliente CFD são os juros de entradas longas e o Borrowing cost é referente a entradas curtas que cobram no final de cada mês.

Então acabas por fazer uma declaraco de IRS diferente do que a Gobulling reporta? Nesse acabas sempre por ser chamado as finanças para justificar a diferença não é?

[Arim]

Atenção que sempre que os CFD's não sejam fechados no mesmo dia de abertura há a cobrança de juros de empréstimo que são debitados no fim do mês.

A GoBulling quando emite a declaração para o IRS, esses custos são nos apresentados como lucros, ou seja não nos são descontados ao resultado final daquela operação.

O valor total a apresentar no IRS em produtos derivados não é o correto, pois juntam todos os resultados finais das operações fechadas onde já inclui o spread , não descontando os custos de juros, que eu considero como uma comissões ou despesas.

A imagem mostra Cliente CFD são os juros de entradas longas e o Borrowing cost é referente a entradas curtas que cobram no final de cada mês.

[JFelix77]

Pelo preçário deles, se for "cliente internet" (que não faço ideia do que seja) é como dizes. Pelo que eles chama de preçário geral, são os tais 0,3% para todas as moedas exceto USD que é em cêntimos. É este último que eu conciliei com os valores que aparecem na plataforma. Entretanto já enviei e-mail para perceber em que condições se aplica uma ou a outra.

[rsacramento]

se o valor de cada entrada for superior a 5000 euros é um tanto, se inferior é por outra tabela

confirma isso

[JFelix77]

Fiz as contas para os vários cfd's e batem todas certas com o preçário. Aparentemente não depende do montante mínimo de entrada. Ainda assim vou seguir o teu conselho e mandar um mail a confirmar tudo

[rsacramento]

Sim, é o tal spread de 0,3% que já está descontado na cotação...que acaba por ser 0,6% com a compra e venda. Ando a colocar os custos todos em excel para ir controlando as posições.

convém que te informes cabalmente

se não estou em erro o spread é função do montante mínimo da entrada (e não simplesmente um valor fixo)

[JFelix77]

Sim, é o tal spread de 0,3% que já está descontado na cotação...que acaba por ser 0,6% com a compra e venda. Ando a colocar os custos todos em excel para ir controlando as posições.

[rsacramento]

já que falas na goBulling, leva-te dinheirinho no spread de entrada e saída (caso dos CFDs): se longo, p. ex., compras mais caro do que o preço actual e depois vendes mais abaixo do que a cotação à altura

convém que te informes cabalmente

[JFelix77]

Sim, desencantei este tópico depois de andar a pesquisar e penso que em termos de custos é o que descrevi, uma vez que na Gobulling não há comissão mínima, independentemente do valor da ordem. Só que as vezes acontece não repararmos ou não darmos atenção a certos pormenores de depois já ser tarde demais

Obrigado por relembrares a questão dos dividendos.

[rsacramento]

desconheço os preçários do mercado, mas variarão consoante a corretora

se pesquisares isso já foi aqui discutido/comparado/conversado

quando há direito a distribuição de dividendos, se estiveres curto quem os paga és tu

[JFelix77]

Já li preçário e vi os custos que aparecem quando simulo as transações, só queria mesmo perceber junto de quem já investe se há algo que me esteja a escapar ou se o que descrevi é tudo.

[rsacramento]

já consultaste o teu corretor?

[JFelix77]

Boas,

Vim ressuscitar este tópico porque tenho uma dúvida existencial que acho que se insere bem aqui.

Estou a pensar investir nalguns cfd's sobre ações e queria confirmar os valores que efetivamente vou pagar. Imaginando que o juros/dia são de 0,25€, isso significa que se mantiver a posição aberta por um mês, vou pagar 0,25€ * 30 = 7,5€, ao qual acresce o valor do spread cobrado *2 (compra e depois venda). Estes serão os meus custos ou haverá algo mais a ter em conta?

desde já o meu obrigado,

[Supermann]

Exacto. Ja agora um pormenor que verifiquei em conferencia com a gobulling. As posições longas num cfd têm um juro de Euribor + 3% e as curtas têm um juro de Libor + 2.5 %.

nas curtas a operaçao nao é LIBOR + spread mas sim MENOS !

Isto porque tu recebes juros em posiçoes curtas.

No entanto se a LIBOR estiver baixa o suficiente para que a diferença entre esta e o spread praticado dê negativo, então o juro recebido é negativo, pelo que passa a ppagar.

Razão essa porque desde que as taxas estão a niveeis baixissimos se passou a pagar as posiçoes curtas e nao receber o juro, porque a taxa é negativa...

[MoneyChaos]

Exacto. Ja agora um pormenor que verifiquei em conferencia com a gobulling. As posições longas num cfd têm um juro de Euribor + 3% e as curtas têm um juro de Libor + 2.5 %.

[Supermann]

a taxa Libor também ela varia, logo se houver uma variaçao significativa na taxa pode influenciar... visto que o juro é-te cobrado diariamente e nao é fixado aquando do dia da compra do CFD.

Todos os dias és cobrado um valor X referente á posição...esse valor é snesivelmente aproximado ao que te aparece na janela de transacção

[MoneyChaos]

A questao que n percebo é a variação do juro ao longo do tempo. Qt mais tempo tiver o cfd mais passo a pagar por dia?

Ab. V.

[Supermann]

Sim eu sei, penso que da qualquer coisa como 10 centimos de dolar, no entanto eu queria saber a "conta real" e nao a formula obtida atraves do resultado final.

Ab.

vais á janela dos juros... deve haver num dos menus algo como Interest Rates ou algo pparecido... é ires ai que está la a taxa praticada

[MoneyChaos]

Sim eu sei, penso que da qualquer coisa como 10 centimos de dolar, no entanto eu queria saber a "conta real" e nao a formula obtida atraves do resultado final.

Ab.

[Supermann]

naoo esta indexado á LIBOR.

O juro a pagar diário aparece-te na propria janela das ordens... se te expuseres a 1000€ por exemplo aparece sempre na parte do "Valor Nominal, Valor Margem..." e depois diz juro/dia.

Vê qual o valor e a partir dai é facil calcular qual a % que estão a usar no juro,

[joaocsp]

HOwdy,

Usa a conta DEMO para fazeres a simulacão...

Antes de dares a ordem vais ver quanto pagas de juro por dia.

Cump,
João

Caros,

Uma duvida que nao consigo esclarecer na info da gobulling, está relacionada com os juros nos CFD's. Imaginemos que se entra longo num CFD na NYSE (p.e. Google) com um valor de 1200€. O juro sobre este valor está indexado à Euribor? E já agora onde posso consultar qual a percentagem ao dia.

Obrigado pelas respostas.

Ab. V.

[MoneyChaos]

Caros,

Uma duvida que nao consigo esclarecer na info da gobulling, está relacionada com os juros nos CFD's. Imaginemos que se entra longo num CFD na NYSE (p.e. Google) com um valor de 1200€. O juro sobre este valor está indexado à Euribor? E já agora onde posso consultar qual a percentagem ao dia.

Obrigado pelas respostas.

Ab. V.