Achei a tua exposição um pouco confusa.
De qualquer forma, os cálculos dependem de alguns factores, e penso (sem certeza) que nem todas as corretoras terão as mesmas regras.
Eu estou mais habituado a trabalhar em termos de "lots" (1 lot = 100000 unidades);
Porém, posso dizer-te que na minha corretora é da seguinte forma:
Quando entras com x unidades num par, essas unidades referem-se sempre à 1ª moeda do par.
a) Por exemplo, se venderes ou comprares 50000 EURUSD, a tua posição é de 50000€;
b) Se venderes ou comprares 50000 GBPUSD, a tua posição é de 50000£.
Claro que se a tua conta não está numa dessas moedas, tens de converter para saber quanto usas na tua moeda:
a) com conta em Euros: Transacionas 50000€;
a) com conta em Dolars: Transacionas 50000€*cot (sendo "cot" a cotação do EURUSD no momento do trade);
b) com conta em Euros: Transacionas 50000£/cot (sendo "cot" a cotação do EURGBP no momento do trade);
b) com conta em Dolars: Transacionas 50000£*cot (sendo "cot" a cotação do GBPUSD no momento do trade).
Este raciocínio é necessário para entender quanto nos fica retido em margem.
Mas, para calculares o valor do pip, a referência já é a 2ª moeda do par.
No caso de 50000 unidades transacionadas, o valor do pip é de 5 (excepto nos casos de pares Yen, em que seria de 500 JPY):
- No EURUSD são 5$/pip;
- No GBPUSD são 5$/pip;
- No EURJPY são 500Y/pip;
- etc.
Nos 3 casos anteriores, à semelhança do exemplo acima, este valor do pip tem de ser convertido para a moeda da tua conta, se necessário, para saberes quanto vale na tua moeda, à taxa de câmbio vigente quando o trade é fechado.
É sempre ingrato tentar explicar este funcionamento, pois não é de entendimento fácil (precisa de muito hábito e experiência), e ainda pode depender das corretoras (nacionais, estrangeiras).
Diz-me uma coisa:
No exemplo que citaste, pelo valor indicado, suponho que tenhas transaccionado 35000 unidades?
Se sim, e partindo do princípio que tens a conta em Euros:
21,8 pips * 3,5$/pip = 76,3$;
76,3$/1,28265 (cotação do fecho) = 59,486€
Retiras depois os 5€ de comissão. Bate certo?
Depois não sei o que queres dizer com:
Seria possível dizerem-que qual o lucro que obtenho com o seguinte negócio (qual o valor do spread que tenho que deduzir)?
Queres saber quanto custa o spread de 5 pips no teu exemplo?
Será 5 pips * 3,5$/pip = 17,5$ (13,64€).
Se tiver feito bem as contas, cada pip custar-me-á 17,47$...?
Cada pip? Custo? Não queres dizer "o spread custar-me-à"?